Какие проекты ищут инвесторы в 2020 году для инвестирования денег в бизнес

• Реклама на сайте
• Новости
• Опыт инвестирования
• Курсы валют
• Контакты

• 
• 
• 
• 
• 
• 
• 
• 
• Стоимость (USD) 1250000000

Нередко для открытия бизнеса или его расширения компания не имеет достаточного количества собственных средств. Привлекать средства банка не всегда рационально – высокие процентные ставки могут «съесть» практически всю прибыль. К тому же компания уже может иметь открытые кредитные линии, поэтому взять еще один заем окажется очень проблематично. Лучшим решением в такой ситуации станет поиск инвестора, который сможет купить долю в бизнесе и разделить риски. В этом случае не придется изымать деньги из оборота на выплату процентов банку. На нашем сайте представлены различные инвестпроекты Москвы, Санкт-Петербурга и иных городов России.

Как выбрать проект для инвестиций

Перед тем, как выбрать инвестпроект, необходимо проанализировать доступные предложения. Рассмотрим основные этапы, на которые следует обратить внимание.

Предварительный анализ. На этом этапе определяется состояние экономической сферы, в которой компания осуществляет свою деятельность. Лучше всего, чтобы отрасль была зрелой, либо развивающейся. Начальные сферы являются более рискованными, поэтому их следует осваивать с максимальной осторожностью.

Оценка коммерческой выполнимости инвестпроекта. На этом этапе определяется спрос на продукцию, которая будет изготавливаться при реализации проекта. Следует узнать, будет ли фирма получать требуемую прибыль, установить, будут ли окупаться сделанные вложения и как скоро. Необходимо проанализировать рынок и конкурентоспособность фирмы, при этом необходимо учесть такие факторы, как качество продукции, техобслуживание, доставку, стоимость, расположение, рекламную кампанию, а также репутацию предприятия. Если по всем показателям возможный партнер выглядит в хорошем свете, инвестиции могут открывать отличные перспективы.

Технический анализ. На этом этапе необходимо исследовать технологии, которые использует фирма, технические возможности реализации проекта, а также местные условия.

Применение традиционных технологий, российского сырья и оборудования способствует снижению стоимости проекта, а вот привлечение иностранных ресурсов содействует повышению цены бизнеса.

Важно удостовериться, что у компании есть требуемые лицензии и патенты на ведение своей деятельности.

Финансовый анализ. Он предполагает исследование деятельности фирмы за несколько последних лет и на текущий момент. Также важно определить источники финансирования вложений и требуемую сумму, необходимо разработать прогноз перемещения денежных потоков. На основе полученных сведений производится оценка эффективности инвестпроекта. По нему следует принимать положительное решение лишь в том случае, если предприятие обладает финансовой устойчивостью, а будущие денежные потоки окажутся больше вложений. Институциональный анализ. Предполагает оценку успешной реализации инвестпроекта с правовой, организационной и административной позиции. Важно проанализировать опыт и квалификацию менеджеров, а также их мотивацию, обеспеченность кадрами и необходимость в новых сотрудниках. Последним этапом станет оценка потенциальных рисков, которые могут быть связаны с девальвацией национальной валюты, изменением стоимости сырья и оборудования, снижением спроса и т.д. Постарайтесь посмотреть на инвестпроект с самой пессимистической точки зрения. Это поможет принять правильное решение.

Сайт инвестпроектов investtalk.ru поможет познакомиться с самыми разнообразными предложениями.

В предложениях о поиске средств представлена информация о месте ведения деятельности компании, подробное ее описание, дата начала и завершения проекта, объем и срок привлечения инвестиций, а также годовая доходность.

Положительным моментом станет наличие бизнес-плана (с ним следует тщательно ознакомиться), лицензий и другой разрешительной документации, а также финансово-экономической оценки инвестпроектов. Надеемся, что эта информация поможет максимально объективно оценить представленные предложения.

Источник: https://investtalk.ru/proekty-dlya-investitsij-2

Инвестиции в Бизнес — виды и варианты, инструкция для начинающих

Бизнес предполагает вложение денег. Инвестиции в бизнес приумножают капитал, становятся источником пассивного дохода. Здесь не нужно иметь большой стартовый капитал. Важнее дисциплинированность, готовность к обучению и меняющимся условиям предпринимательства.

Варианты инвестиций в бизнес

Средства вкладывают в свой или чужой проект. Каждый вид инвестиций в бизнес имеет преимущества и недостатки. Выбор зависит от финансовых возможностей и целей инвестора.

Собственный стартап — вид инвестиций в бизнес. Он требует материальных вложений, трату сил, времени и применение профессиональных навыков. Без финансовой возможности продвижения собственного проекта можно сделать инвестиции в чужой бизнес. Сумма вклада определяется заранее, а риски распределяются пропорционально между всеми участниками проекта. Варианты инвестиций в бизнес:

• покупка ценных бумаг предприятия. Распространенная схема привлечения денежных масс предприятием — выпуск акций или облигаций. Успешное использование метода потребует изучения экономической литературы, специфики формирования цены и опыта покупки ценных бумаг. Способна приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Перед вложением инвестиций в бизнес предприятия нелишним будет ознакомиться с его финансовой отчетностью, поведением котировок компании в прошлом, выяснить репутацию проекта;
• инвестиции в бизнес частного лица не требуют больших сумм, но приносят прибыль в долгосрочном периоде. Сделка требует тщательного анализа, проверки работы субъекта и актуальности выпускаемой продукции на рынке. При грамотном подходе к вложению однократная инвестиция в бизнес частного лица способна стать источником стабильного дохода;
• инвестиции в долю бизнеса — оптимальный вариант инвестиций в бизнес при отсутствии материальной возможности открытия собственного дела. Степень владения и ответственности делится между участниками проекта пропорционально размеру инвестиции в долю бизнеса. Условия долевого участия заранее прописываются в уставных документах предприятия;
• инвестиции за долю в бизнесе. Вкладчику поступают предложения приобретения части проекта. Отличие от предыдущего вида вложений заключается в форме собственности. В первом случае прибыль носит денежный характер. А в случае инвестиций за долю в бизнесе приобретаются материальная составляющая стартапа и права долевого участия в управлении проектом;
• инвестиции в проекты малого бизнеса или стартапа. Сравнительно бюджетный вид инвестиций в бизнес, требующий тщательного изучения ниши. Молодые предприятия не имеют гибкости крупного предприятия с многокомпонентным производством. Инвестиция в проекты малого бизнеса повышает риски, но дает возможность приобретения крупного предприятия по бросовой цене;
• паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — форма пассивного дохода, позволяющая совершать вложения инвестиций в бизнес без собственного вмешательства. Здесь важен первый этап — выбор фонда. Проверенная компания способна приумножать инвестиции в бизнес в долгосрочном периоде.

Вложение инвестиций в бизнес: как выбрать проект?

Отношение к инвестированию как к бизнесу превратит вложения в источник пассивного дохода. Но как выбрать объект вложений? Для этого необходимо оценить:

• поведение руководства компании в прошлом и стратегию развития предприятия. Постоянная смена деятельности — признак нестабильности. Для инвестиций в бизнес-проект нужно искать компании, которые работают на рынке уже не один год и успели зарекомендовать себя с положительной стороны;
• поведение цены в прошлом. Если котировки ценных бумаг компании показывали хороший рост в прошлом, то шансы на повторение подобного в будущем выше, чем у «спокойных» компаний;
• возраст организации. Молодой стартап тяжело поддается оценке перспектив для инвестиций в бизнес-проект. Он либо озолотит инвестора, либо прогорит вместе с вложенными средствами. Быстрая прибыль с завышенными рисками или стабильный доход с минимальными просадками? Решает инвестор;
• востребованность продукта или услуги предприятия на рынке как показатель выгоды инвестиции в развитие бизнеса. Не реклама, а качество и актуальность продукции. Умение рассуждать самостоятельно выделяет успешных инвесторов;
• глобальность. Проекты, нацеленные на внешний рынок, несут меньше рисков. Это связано с большей областью сбыта продукции и легкостью поиска целевой аудитории. Например, компания по разработке роботизированного пса-поводыря будет иметь больше успеха в странах Европы, чем на постсоветском пространстве;
• экспертность. В книге Роберта Дж. Хэгстрома «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора» упоминалось, что Баффет ищет компании, ведущие понятный для него бизнес. В этом можно убедиться на практике. Билл Гейтс и Уоррен Баффет дружат долгое время, но Уоррен никогда не покупал акций Microsoft. Объясняет инвестор поступок отсутствием компетенции в области компьютерных технологий. Зато инвестиции в бизнес-проект Gillette принесли Баффету прибыль в размере 27 % в период с 1984 по 1990 год.

Где найти деньги для инвестиций в бизнес?

Ключевые качества профессионального инвестора — дисциплина, холодный рассудок, выверенная схема работы. Отсутствие одного критерия — путь к потере инвестиционного капитала. Потому оптимальным вариантом остаются инвестиции в бизнес собственных накоплений. Сумма должна быть такая, с которой легко расстаться в случае неудачного прогноза. Иначе мысли о потере средств помешают трезвому выбору и оценке.

Такой вариант, как оформить кредит в банке, совершить инвестиции в бизнес под залог имущества или займа у знакомых допустим в случае точного расчета возможных рисков. Любая инвестиция в бизнес-проект несет возможность потери капитала.

Потому важно еще перед взятием долговых обязательств рассчитать возможность выплаты долга из основного источника дохода и настроиться на это морально. В противном случае страх перед неизбежностью помешает трезвой работе и рациональному выбору объекта инвестиций.

Создание долгового давления при инвестициях в развитие бизнеса туманит разум и увеличивает риск срыва предприятия.

Риски при вложении инвестиций в бизнес

Минимальные риски дают банковские вклады под фиксированный процент, редко превышающий 10 % годовых. Большую прибыль получают путем частного инвестирования. Подобные сделки всегда рискованны. Вероятность потери инвестиционного капитала снижается несколькими способами:

1. Диверсификация портфеля. Что это такое? Экономический термин означает равномерное распределение бюджета между объектами капиталовложений. Инвестиции в развитие бизнеса одной компании несут неоправданные риски и возможность упустить дополнительную прибыль.
2. Контроль. Он не требует постоянного наблюдения за котировочным экраном, но одного вложения недостаточно. Оптимально уделять портфелю внимание раз в неделю.
3. Обучение. Чтение экономической литературы, отслеживание новостей, обмен опытом с преуспевающими инвесторами посредством книг, семинаров, вебинаров и тренингов двигает вперед мастерство вкладчика.
4. Планирование. Инвестицию в бизнес-проект нельзя выполнять интуитивно. Позиция открывается только после четкого и аргументированного ответа на вопрос о том, почему я вхожу в сделку. Это касается и закрытия сделки. Опытные инвесторы советуют заранее составить четкий план, помогающий избегать эмоциональной торговли и просадок капитала.
5. Разбираться в предмете инвестирования. Обязательный пункт, облегчающий оценку предприятия и выпускаемой продукции.
6. Не превышать риски. Мысли о сделке не дают спать? Этого достаточно для ликвидации позиции. Определить оптимальную сумму поможет упражнение, где нужно закрыть глаза и представить, что вложенных денег нет. Чувство спокойствия — верный показатель правильного распределения бюджета.
7. Торговля на собственные средства. Некоторые инвесторы совершают инвестиции в бизнес под залог имущества или прибегают к такому способу, как оформление кредита в банке, рассчитывая выплачивать с будущей прибыли. Это рискованный ход, который приведет к банкротству.

Грамотное управление, соблюдение плана и постоянный контроль над портфелем позволяют получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Тщательный анализ и оценка вариантов инвестиций в бизнес, имеющихся знаний и финансовых возможностей требуют опыта. Некоторые вкладчики используют труд квалифицированного специалиста, некоторые познают искусство собственными силами. Каждый сам выбирает свой путь. Главное — не терять уверенности в своих силах и искать выгодные объекты для вложений.

Источник: https://BestInvestor.ru/investitsii-v-biznes/

Инвестиции в бизнес-проекты. ТОП-6 способов вложений в бизнес. Плюсы, минусы, выгода

Skip to content

Как ни крути, именно предпринимательство является драйвером экономики. По сути, покупка акций, облигаций и прочих ценных бумаг – это как раз-таки вложения в бизнес. Чем успешней растет предприятие, тем выше доход инвестора. Именно инвестиции в бизнес способны создать по-настоящему стабильный денежный поток. Но важно вкладывать деньги именно в перспективные предприятия, и нужно делать это правильно. Существуют разные способы вложиться в бизнес, и каждый обладает своими достоинствами и недостатками, а также допускает различные риски.

Из данной статьи Вы узнаете:

Почему инвестиции в бизнес самые выгодные?

Финансовые вложения в бизнес бывают самых разных форм. Но они нацелены на одно – увеличение прибыльности предприятия. Ведь если компания будет генерировать стабильную прибыль, то смогут заработать и владельцы, и инвесторы.

Денежные вложения в бизнес могут быть направлены на самые разные нужды:

• расширение производства;
• открытие новых точек сбыта продукции;
• обновление оборудования;
• разработка и выпуск нового продукта;
• совершенствование имеющегося продукта и т.д.

Наибольший эффект имеют инвестиции в малый бизнес, так как он легко масштабируется за счет низкой базы – даже если вкладывать в него сравнительно некрупные суммы. Поэтому профессиональные инвесторы так любят стартапы – там потенциал роста практически безграничен.

Например, акции Apple за неполные 15 лет выросли более чем на 5000%, а AliExpress буквально за 5 лет увеличил свою капитализацию в 10 раз. Если разглядеть стартап такого уровня и войти в него с капиталом, то можно обогатить себя на всю жизнь.

Но инвестиции в бизнес-проекты – это не только финансовые вливания.

Люди, активно инвестирующие в стартапы (они именуются бизнес-ангелами), помогают основателям своим опытом, знаниями и связями.

Зачастую знакомство с нужными людьми или помощь в выигрыше тендера бывают значимей, чем любые деньги. Продвигая компанию, бизнес-ангелы помогают и себе – ведь от успеха предприятия зависит и их доход.

Оказав серьезное денежное вливание, бизнес-ангелы нередко входят в совет директоров либо получают часть компании (в виде опционов или акций). В целом, чем раньше войти с инвестициями в бизнес, тем больше можно заработать.

Вложения в бизнес – это долгосрочные инвестиции. Не следует надеяться на получение крупного дохода в короткий срок.

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Преимущества

Рассмотрим основные преимущества вложения в бизнес:

• Потенциально ничем не ограниченный доход. При вложениях в стартапы доходность до 100% годовых более чем реальность;
• Эффективное управление

Источник: https://internetboss.ru/investicii-v-biznes/

Недвижимость в Крыму у моря

Недвижимость — один изсамых надежных видовинвестиций

Обладая более высокой доходностью, чем традиционные банковские продукты, он не несет в себе рисков сложных финансовых инструментов. Инвестиции в курортную недвижимость у моря, гарантируют сохранность Ваших вложений и обеспечивают прогнозируемую доходность. Инвестируя вместе с «ВСК-Инвест», Вы участвуете в разработке самых перспективных и ярких проектов рынка курортной недвижимости в Крыму.

видеоИтальянскаядеревня

• 1
• Привлеченныхинвестиций
• млрд.руб

1. 22.5
2. Сданы вэксплуатацию
3. тыс. м2

• 8
• Минимальнаясумма
• инвестиций
• млн.руб

1. 25%
2. Средняядоходностьнаших
3. проектов

• 5
• Реализованныхинвестиционных
• проектов

1. Целевые
2. инвестиции

ВСК-Инвест предлагает инвесторам, субъектам предпринимательской деятельности, долговые инструменты с фиксированной ставкой доходности. Заёмные средства привлекаются в конкретный проект и могут быть использованы только в проекте.

• Привлечение
• финансирования

Мы предлагаем инструменты совместного финансирования, которые позволяют субъектам предпринимательской деятельности зарабатывать, инвестируя в различные этапы строительства и быть полноправным деловым партнёром ВСК-Инвест

1. Маркетинг
2. и продажи

На основе опыта продаж более 20 объектов «ВСК-Инвест» в компании разработана собственная технология продаж объектов недвижимости, позволяющая гарантировать темпы и объемы продаж по объектам различного предназначения и классности.

• Обслуживание,управление
• недвижимостью

Самостоятельное подразделение «ВСК-Сервис» уже более 3 лет успешно оказывает комплекс услуг по обслуживанию и эксплуатации недвижимости

1. Фиксированная
2. доходность

Средняя ставка внутренней доходности проектов «ВСК-Инвест» превышает 20%. При этом внутри проекта, на различных этапах строительства доходность на вложенные средства может быть значительно выше.

Специальное предложение для вашего бизнеса

Подробнее

Спортивно-туристический комплекс

Подробнее

Отель у моря с рестораном

Подробнее

Аквапарк

Подробнее

Ресторан

Подробнее

Инфраструктура

Собственная инфраструктурав границах проекта

Пляж

Широкий, песчаный пляжв 100 метрах от комплексов

Аквапарк

Шаговая доступность аквапарка из любой точки «Итальянской деревни»

Дороги

Низкая загруженность автомобильныхпутей сообщения

Зона променада

Центральная аллея, как место отдыхавсех жителей и гостей проекта

Жители

В «Итальянской деревни» -около 4000 человек

Перспективность

Развивающийся регионкурортной недвижимости

Экология

Один из самых экологически-здоровых регионов республики

НАЧНИТЕ ПОЛУЧАТЬБОЛЬШЕ УЖЕ СЕЙЧАС!

Дайте возможность Вашим деньгам работать на Вас

Источник: http://vskinvest.ru/proekti_dlya_investirovanya.php

Бизнес-ангел: где найти деньги и вложить в бизнес

По данным Dow Jones, в этом году Россия заняла 1-е место в Европе по темпам роста венчурного рынка и 4-е место по общему объему инвестиций в технологические проекты.

В 2012 году на фоне общемирового сокращения активности на рынке высокорисковых инвестиций российский венчурный рынок вырос практически в два раза, венчурные инвесторы вложили в российские проекты $910,6 млн.  95% сделанных инвестиций — результат работы частных инвесторов.

Самым популярным объектом для вложений остаются развитые компании. «Около половины всех денег инвестируется в проекты поздней стадии. На ключевой сегмент работы — посевной — у нас приходится меньше 5% доступных на рынке денег», — говорит Игорь Агамирзян, генеральный директор  и председатель правления ОАО «РВК».

Портрет российского бизнес-ангела

Бизнес-ангел в России — это, прежде всего, действующий предприниматель. Частными инвесторами, как правило, становятся менеджеры среднего и высшего звена, владельцы успешного бизнеса или серийные предприниматели с высшим техническим и/или финансовым образованием в возрасте 40-50 лет.

Александр Каширин, частный инвестор и автор книги «В поисках бизнес-ангела», делит коллег по цеху на две категории.

К первой относятся воспитанники науки и выходцы из технологического бизнеса, которые ищут на рынке проекты для интеграции в существующий бизнес, ко второй — представители крупных корпораций и бизнес-групп.

Например, большинство корпоративных посевных фондов сегодня работает при крупных компаниях – «Яндекс.Фабрика» или QIWI Venture. Самыми активными в числе корпоративных российских фондов можно назвать Free Ventures и LETA Capital.   

В последние годы на рынке появляются новые игроки, которые вкладывают деньги в проекты с целью получения прибыли. Например, Игорь Рябенький, Игорь Марценюк, Вадим Асадов, Александр Галицкий, Андрей Головин, Павел Черкашин, Игорь Пантелеев.

С точностью посчитать величину сообщества сегодня практически невозможно, потому что не все частные инвесторы открыто объявляют собственные инвестиции, а многие из них даже не подозревают, что стали бизнес-ангелами.

Потенциально вкладывать деньги в молодые компании могут примерно 0,8% (1,1 млн) жителей России — те, кто имеет от 1 до 12 млн руб. свободных средств.

Бизнес-ангел Павел Черкашин  оценивает активную аудиторию частных инвесторов, вложившихся более чем в один бизнес, в 10 000 — 50 000 человек. «Я прогнозирую, что к 2020 году количество бизнес-ангелов увеличится до 200 000-300 000 человек», — говорит Черкашин.

Сколько бизнес-ангел может вложить в проект?

Российские частные инвесторы вкладывают от $20 000 до $500 000.

«Большинство из них готовы дать проектам примерно $20 000 — $50 000, такие деньги посильны любому профессионалу с неплохой зарплатой»,- говорит частный инвестор Вадим Асадов.

Примерно такую же сумму можно получить и в стандартных акселерационных программах. Например, фонд Павла Дурова и Юрия Мильнера Start Fellows выделяет проектам по $25 000, столько же дает и акселератор TexDrive.

Профессиональные бизнес-ангелы готовы вкладывать в проекты большие суммы — $50 000 — $150 000 в одну сделку. По $150 000 получают проекты Игоря Мацанюка в его академии стартапов Farminers.

Есть на рынке и ангелы, готовые вложить сразу $150 000 — $500 000. Чаще такие деньги дают крупные бизнесмены, плохо понимающие законы венчурного рынка. Примерно такие же суммы выделяет проектам посевной фонд, например, Softline Venture Partners.

Зачастую бизнес-ангелы объединяются в синдикаты, чтобы разделить риски и вложить в проект меньшее количество денег. «Я предпочитаю инвестировать в проекты совместно с моими опытными партнерами, это повышает наши шансы на успех», — говорит Игорь Пантелеев, исполнительный директор Содружества бизнес-ангелов России.

На каких условиях проект может получить деньги?

Бизнес-ангел вкладывает деньги в проекты, рассчитывая в будущем разделить успех компании. Задача частного инвестора найти проект на стадии идеи, сразу оценить его перспективы, помочь предпринимателю преодолеть «долину смерти» и превратить идею в продукт, а затем и в рентабельный бизнес.

Бизнес-ангел способен помочь стартаперу экспертизой, контактами, советами. За так называемые «умные деньги» частный инвестор берет у проекта долю — от 10% до 30%.

Опытный бизнес-ангел старается не диктовать стартаперу свою волю, предприниматель сам должен строить свой бизнес, совершать свои ошибки и делать выводы из них.

Чем позже инвестор выходит из проекта, тем большую доходность (в случае если компания развивается успешно) он получает.

Бизнес-ангел рассчитывает получить более 100% прибыли в обмен на повышенные риски собственных вложений.

Каким проектам дают инвестиции?

Инвесторы оценивают проект по ряду параметров. Для них важны:

• Реализуемость идеи. Бизнес-ангелы не будут инвестировать в изобретение вечного двигателя.
• Реальная ценность для потребителя. Проект должен решать проблему потенциальных клиентов, а не просто быть научным экспериментом. Бизнес-ангелы не дают деньги на проведение НИОКР, эта задача государства. Если вы реализуете наукоемкий проект и вам необходимо завершить научные исследования, лучше искать казенные деньги, например, привлечь гранты Министерства экономического развития или Фонда содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере.
• Масштабируемость идеи. Инвесторы ищут проекты, которые потенциально могут завоевать глобальный рынок. Как правило, бизнес-ангел не заходит на рынок, объем которого составляет менее $100 млн в год.
• Готовый продукт. Инвестору нужно показывать не технологию, а реальный продукт, который можно протестировать или подержать в руках.
• Ясные конкурентные преимущества. Стартап должен обладать преимуществами, которые выделят его среди конкурентов.
• Профессиональная команда. Желательно, чтобы основатель проекта имел опыт ведения бизнеса.

Помощь в подготовке проекта для презентации инвестору оказывают профессиональные ассоциации бизнес-ангелов.

Всего, по данным ОАО «РВК», в России действуют около 20 бизнес-ангельских объединений: Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА), Содружество бизнес-ангелов России (СБАР), Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал», Ассоциация бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции» и другие. За свое участие сети берут 5-7% от сделки и небольшую фиксированную сумму ($100-200) за экспертизу проекта.

Источник: https://kontur.ru/articles/397

Какие проекты ищут инвесторы в 2020 году?

1. С чего начать?
2. Как выбрать направление?
3. Инвестирование в недвижимость
4. Венчурное инвестирование
5. Инвестирование в бизнес
6. Инвестирование в сельское хозяйство
7. Заключение

Любое вложение денег с целью получения прибыли автоматически делает вас инвестором: достаточно открыть депозитный счет или купить немного иностранной валюты. Впрочем, такие инвестиции сложно считать эффективными – в лучшем случае они лишь защищают капитал от инфляции. Если же целью является увеличение состояния или получение пассивного дохода, то придется разобраться в том, какие проекты ищут инвесторы в 2020 году, как выбрать самые перспективные из них и как уменьшить возможные риски.

Большинство этих знаний можно приобрести только опытным путем. Потому успешные инвесторы для бизнеса диверсифицируют капитал, вкладывая небольшую его часть в изучение новых инструментов и в рискованные проекты. Такие операции невозможны без тщательной подготовки и долгосрочного планирования инвестиционной деятельности.

С чего начать?

Инвестирование отличается от других способов получения дохода длительностью процесса. Эффект от ваших действий может наступить только через несколько месяцев или лет. Потому важно не отвлекаться на спонтанные операции, но следовать изначальной стратегии, при разработке которой рекомендуем использовать несколько правил:

• Определите главную цель и промежуточные точки. Что вы хотите получить через год, через три, в конечном итоге? Речь идет о фиксированном ежемесячном доходе или общем размере капитала?
• Выберите направление инвестиций, близкое вам по духу. Обычно инвесторы ищут проекты в тех областях, в которых обладают достаточными знаниями: недвижимость, ценные бумаги, металлы, венчурные фонды и много другое;
• Составьте план, которого будете придерживаться в процессе инвестирования. Какие инструменты, на каком этапе вы будете использовать? Как лучше разделить капитал? Какую его часть вложить в стабильные проекты, а какую – в рискованные?
• Изучите доступные материалы в избранной вами области, пройдите обучающие курсы, посетите семинары. Знание тонкостей процесса, умение оценить динамику рынка и верно составить прогнозы, характерны для успешных инвесторов;
• Начните с небольших сумм. Это сформирует у вас необходимые навыки, позволит приобрести опыт и разобраться с тем, как стать инвестором с нуля. Рисковать всем имеющимся капиталом не следует ни в коем случае;
• Не вкладывайте деньги в проекты и направления, в которых вы не разбираетесь. Если вы работали с недвижимостью, но получили предложение инвестировать в сельское хозяйство – не принимайте решение, пока не изучите рынок;
• Не вкладывайте в один проект более трети капитала. Всегда есть риски, форс-мажоры и другие обстоятельства, которые невозможно предусмотреть при самом глубоком анализе. Диверсификация – старая проверенная стратегия, и никто еще не пожалел о ее применении.

Как выбрать направление?

Опытный инвестор ищет проекты для инвестирования одновременно в трех-четырех не связанных друг с другом направлениях, основываясь на:

• Объемах предназначенного для инвестирования капитала и пороге входа на рынок;
• Экономических прогнозах и аналитических исследованиях для выбранного сегмента;
• Ликвидности инвестиций.

При этом все инструменты можно разделить на две группы:

1. Надежные вложения с низким уровнем доходности и гарантией сохранности капитала;
2. Высокодоходные с большим риском потери не только прибыли, но и основного вклада. Инструмента, одновременного гарантирующего одновременно как безопасность, так и высокую прибыль, не существует.

   Обычно инвестор ищет бизнес проекты в обеих группах, после чего разделяет вклады в зависимости от уровня риска.

Доход от вложения в надежные источники составляет 10–20%, что примерно соответствует уровню инфляции.

Подобные инвестиции вряд ли могут быть использованы для увеличения капитала — речь скорее идет о его сохранности.

К таким инструментам можно отнести:

• Банковские депозиты;
• Недвижимость;
• Драгоценные металлы;
• Государственные инвестиционные фонды;
• Облигации;
• Покупку валюты.

Прибыльные проекты в 2020 году частные инвесторы ищут в таких областях, как:

• Акции, ценные бумаги;
• Инвестиции в промышленность и бизнес;
• Венчурные инвестиции в стартапы;
• Микрофинансовые организации;
• Работа на фондовой и валютной бирже;
• Доверительное управление, инвестиции в ПАММ-счета.

Уровень дохода здесь может составить сотни процентов, но и риск очень высок: к примеру, только два из десяти стартапов оказываются жизнеспособными.

Ниже мы рассмотрим несколько направлений с различным уровнем риска, в которых привлечение инвесторов в проект является распространенной практикой.

Инвестирование в недвижимость

Недвижимость, вполне обоснованно, приводится в качестве классического примера во всех учебниках по инвестированию. Несмотря на то, что такие долгосрочные вложения обладают низкой ликвидностью, их можно отнести к выгодным, по ряду причин:

• Высокая рентабельность и гарантированный возврат инвестиций;
• Права собственности можно утратить только в судебном порядке;
• Недвижимость не подвержена инфляции;
• Недвижимость позволяет получить пассивный доход от арендной платы.

Кроме того, привлекательность этого инструмента обусловлена многообразием объектов и возможностью диверсифицировать капитал, работая в разных направлениях с разными застройщиками. Чаще всего крупные инвесторы ищут проекты, связанные со строительством и эксплуатацией:

• Жилых комплексов и домов;
• Коммерческих помещений под магазины, салоны и торговые центры;
• Гостиничных комплексов и хостелов;
• Промышленных зданий и сооружений.

Основной целью здесь может быть как сдача недвижимости в аренду, так и последующая перепродажа, которая является особенно перспективной при прямом участии в строительстве. Связано это с тем, что стоимость квартир и коммерческих помещений возрастает по мере развития инфраструктуры вблизи вновь построенных жилых комплексов.

Существует несколько способов, делающих возможным участие инвесторов в проекте. Самый распространенный из них – это заключение договоров долевого участия между застройщиком и группой пайщиков.

При этом доля каждого из них может быть продана в любой момент, но стоимость ее возрастает по мере завершения строительства.

Возможные риски при таком инвестировании – это мошенничество застройщика, продающего одну долю несколько раз, или его банкротство.

Второй способ – это пай в жилищно-накопительном кооперативе. Каждый член такой организации обязуется регулярно оплачивать паевые взносы, по мере накопления которых кооператив заключает с застройщиками договоры о строительстве жилых домов либо выкупает уже построенные помещения.

Наконец, можно заключить договор сотрудничества с фондом финансирования строительства, который выполняет функции посредника между покупателями и застройщиком.

При этом в обязанности фонда, входят контроль хода строительства, наблюдение за целевым расходованием средств инвесторов, а также юридическая поддержка.

Кроме того, фонд уполномочен расторгать договора с недобросовестными застройщиками или применять к ним штрафные санкции, что невозможно в случае покупки доли лично или посредством членства в кооперативе.

Венчурное инвестирование

Сложно найти инвестиции с таким же уровнем риска, как вложения в новые компании. Вероятность успеха при этом определяется множеством факторов, в числе которых уникальность самой идеи бизнеса, способ ее реализации и профессионализм команды начинающих предпринимателей.

Частный инвестор ищет проекты для инвестирования именно в расчете на бурный рост вновь созданного предприятия. В этом случае одна удачная инвестиция из десяти способна покрыть убытки от провала всех остальных.

В целом же к числу достоинств венчурного инвестирования можно отнести:

• Доходность на уровне 55–75% даже с учетом всех рисков;
• Возможность стать совладельцем бизнеса и не имеющей аналогов уникальной разработки;
• Большой выбор направлений, от сельского хозяйства до нанотехнологий;
• Низкий уровень входа (несколько тысяч рублей) при работе с помощью инвестиционных площадок или ярмарок стартапов.

Главный недостаток здесь – это риск. Его уровень обусловлен высокой конкуренцией, ошибочной оценкой рынка сбыта и неправильным подбором команды для участия в проекте. Совокупность этих факторов приводит к тому, что 85-90% проектов закрываются либо до официального запуска, либо вскоре после него.

Минимизировать риски можно, если выбирать стартапы для инвестиционного портфеля с учетом нескольких параметров:

• Потенциал рынка и емкость выбранной ниши;
• Привлекательность продукта для покупателей, наличие спроса;
• Конкурентоспособность товара или услуги, их превосходство над аналогами;
• Потенциал проекта в расширении и масштабировании;
• Личность и профессиональная квалификация предпринимателя, его команды.

Кроме этого, решающее значение может иметь стадия развития проекта. Чаще всего инвесторы и компаньоны ищут проекты для вкладов, а также оценивают примерный объем необходимых вложений именно по этому признаку:

1. На первой стадии в стартапе нет ничего, кроме основателя с презентацией проекта, идеи и бизнес-плана. В этом случае оправданы инвестиции в размере 400–600 тысяч рублей;
2. На второй стадии создатели уже создали базовую модель, запустили бизнес, произвели первые продажи, но еще не нашли каналов сбыта. Такой проект можно оценить в 4,5–5 млн рублей, а основателям зачастую нужна минимальная помощь в 500–700 тысяч рублей, чтобы инициировать бурный рост предприятия. Считается, что это оптимальный момент для инвестирования;
3. Третья стадия характеризуется созданием полной версии продукта, налаженными каналами сбыта и работающим бизнесом. Минимальной помощью здесь уже не обойтись, а для расширения производства размер инвестиций измеряется миллионами. Сама компания может быть оценена при этом в 25–30 млн рублей.

Инвестирование в бизнес

Долгосрочные вложения в действующий бизнес менее рискованны, чем работа со стартапами: предприятие обычно уже имеет в своем распоряжении активы, помещения, основные средства, организованные каналы поставок и сбыта, опытную команду. Инвестиции в этом случае требуются для реализации новых проектов или расширения существующего производства.

Обычно инвесторы ищут инвестиционные проекты с одним условием: предприниматель должен вложить в проект 30-70% своих средств. Таким образом, софинансирование является дополнительной гарантией безопасности вкладчика.

Перед инвестированием в бизнес следует тщательно изучить область деятельности и качество организации бизнес-процессов на предприятии, оценить долю рынка, активность конкурентов. В таком случае лучше воспользоваться консультацией независимого эксперта.

Затем оцените свои силы. Объемы свободных средств должны перекрывать требуемые инвестиции хотя бы на 20%. Это позволит избежать привлечения посторонней помощи в том случае, когда проекту срочно понадобится дополнительное финансирование.

Наконец, по возможности, станьте совладельцем предприятия. Чаще всего инвесторы ищут проекты 2020 года на условиях приобретения пакета акций или доли учредителя в ООО. Также следует заключить инвестиционный договор, в котором указать условия входа в бизнес и возврата инвестиций, а также ответственность сторон в случае неудачной реализации проекта.

Кроме прямых инвестиций, есть и более безопасные способы финансирования частного бизнеса, связанные с предоставлением в пользование неких активов:

• Вложить в бизнес имеющуюся или вновь купленную недвижимость. Отношения регулируются договором долгосрочной аренды, но вмешиваться в бизнес-процессы инвестору при этом необязательно;
• Приобрести для бизнеса оборудование, транспорт, спецтехнику, технологические линии или другие основные активы;
• Приобрести франшизу и передать ее в распоряжение предпринимателя, после чего получать периодические фиксированные отчисления (роялти);
• Предоставить технику, приобретенную в лизинг.

Во всех этих случаях инвестор остается собственником актива, а бизнесмен пользуется им на определенных условиях – по фиксированной ставке или за процент от прибыли. Разумеется, в случае невыполнения условий договора собственник может немедленно вернуть принадлежащее ему имущество.

Инвестирование в сельское хозяйство

Важнейшая причина, по которой инвесторы ищут проекты в сельском хозяйстве – это неизменный спрос на продукты питания. Причем речь идет не только о внутреннем потреблении, но и о работе на внешних рынках, которые становятся доступными благодаря заключению Россией новых торговых союзов – ЕАЭС, БРИКС и многих других.

Видео по теме Видео по теме

Следует отметить, что несмотря на активную государственную поддержку, небольшие частные вкладчики весьма осторожно финансируют агропромышленный сектор по нескольким причинам:

1. Долгосрочные вложения. Урожай нужно собрать, сохранить, переработать и продать. Мясные фермы и птичники окупают себя за 3–4 года, но с молоком работать намного сложнее: здесь возврата инвестиций не следует ждать раньше, чем через 8–12 лет;
2. Высокие риски. Урожай зависит от множества факторов, в числе которых климатические изменения, погодные условия и нашествие вредителей. Животноводство же подвержено эпидемиям, уничтожающим порой целые поголовья;
3. Необходимость модернизации. Фермерские хозяйства средних размеров приобретают или арендуют современную спецтехнику, но масштабное перевооружение отрасли требует миллиардных инвестиций, и не может быть проведено без поддержки государства.

При этом государство не осталось в стороне: субсидии на обустройство одного фермерского хозяйства составляют до полутора миллионов рублей, а работающий фермер может рассчитывать на компенсацию до 90% расходов, связанных с расширением производства. Дополнительно субсидируется закупка ГСМ, семян и удобрений. Предпринимаются и другие шаги, направленные на развитие отрасли:

• Налоговые льготы. Производители в сельском хозяйстве, не занимающиеся подакцизной продукцией, имеют право воспользоваться упрощенной системой ЕСХН, включающей единый налог на прибыль в размере 6%;
• Льготы и субсидии при приобретении земли в собственность, делающие реальными перспективы инвестиций в участки с последующим повышением их стоимости;
• Регулирование импорта. С целью защиты производителей государство устанавливает регулярно пересматриваемые квоты на импорт мясной продукции. При этом пошлина в пределах квот остается на уровне 15%, а при превышении установленного уровня – повышается до 30–60%;
• Компании, занимающиеся инвестированием в сельское хозяйство, могут пользоваться льготным режимом налогообложения, запрашивать снижение процентных ставок по кредитам и договорам лизинга.

Инвестиционная емкость агропромышленного сектора остается достаточно высокой. По оценкам экспертов, на переоснащение требуется ежегодно до 150–160 миллиардов рублей. В то же время сами производители могут предоставить не более 25% от этой суммы.

Потому государство в последнее десятилетие уделяет особое внимание сельскому хозяйству: поощряет инвесторов и фермерские хозяйства прямыми или косвенными методами, создает благоприятные условия для импортозамещения, защищает производителей от падения спроса и манипуляций с ценами. Все это в совокупности определяет перспективы развития отрасли и делает ее привлекательной для инвестирования.

Заключение

Успех в процессе инвестирования определяется не только стечением обстоятельств, удачей или интуицией. Не менее важны знание отрасли, базовых экономических принципов и тщательность инвестиционного анализа.

Потому новичку следует постепенно повышать сложность задач и переходить от простых инструментов к сложным, выбирая наиболее подходящие для себя.

После этого вам останется лишь следовать плану, и успех не останется в стороне.

Источник: https://inask.ru/kakie-proekty-ischut-investory-v-2020-godu/

Игры с государством: как частному инвестору заработать на нацпроектах

На первый взгляд, это практически нереально. Да, предусмотрены масштабные инфраструктурные проекты, но, увы, в России нет эффективных механизмов участия в них частных инвесторов.

И судя по тому, например, как долго идет дискуссия о необходимости выпуска тех же инфраструктурных облигаций для частных инвесторов, такие механизмы в ближайшее время не появятся.

Есть ощущение, что российские власти в этом просто не особенно заинтересованы, предпочитая не создавать инфраструктуру рынка, а строить модель «роста сверху»: инвестировать бюджетные средства либо точечно работать с крупнейшими инвесторами, которых в народе называют не совсем корректным термином «олигархи».

Между тем прямой путь вложений не значит единственный.

Подобные масштабные программы хороши тем, что имеют свойство по большей части реализовываться, пусть и за счет мощного финансового и административного ресурса государства.

А значит, частный инвестор имеет все шансы заработать за счет косвенных эффектов от их реализации. Важно только научиться анализировать планы властей и их последствия.

Разумеется, я не собираюсь сейчас разбирать с этой точки зрения все презентованные национальные проекты — это тема слишком объемного материала, если не докторской диссертации. Но приведу пару простых примеров.

Возьмем, скажем, раздел «Жилье и городская среда». Пункт №1— обеспечение доступным жильем семей со средним достатком, в том числе за счет повышения доступности ипотеки. Предполагается, что средний уровень ставки по ипотечному кредиту упадет с 10,6% годовых в 2018 году до 7,9% годовых к 2024 году.

Смогут этого добиться монетарные власти? Гарантий в 100%, конечно, никто не даст, но в принципе это вполне возможно — было бы желание.

В 2016-2018 годах Центробанк уже продемонстрировал, что в условиях фактической заморозки зарплат и социальных расходов бюджета он способен весьма эффективно бороться с инфляцией и инициировать продолжительные циклы снижения ставок в экономике. Как говорится, можно повторить.

В таких условиях совершенно очевидна и стратегия инвестора: нужно покупать рублевые облигации длительных сроков обращения. Это может быть как долгосрочная стратегия — с идеей зафиксировать высокую доходность вложений, пока ставки еще не пошли вниз, так и среднесрочная — с идеей продать бумаги, когда ставки упадут и облигации, соответственно, подорожают.

Еще один интересный национальный проект — «Безопасные и качественные автомобильные дороги». Его пятилетний бюджет составляет 4,78 трлн рублей, из которых 4,44 трлн планируется потратить непосредственно на строительство и улучшение дорог, в первую очередь региональных (крупные федеральные магистрали, судя по всему, проходят по другому нацпроекту).

Но развитие дорожной сети — это практически всегда подорожание недвижимости в соответствующих районах как за счет улучшения транспортной доступности, так и за счет повышения бизнес-активности в целом.

Я, если честно, не совсем разделяю маниакальную страсть россиян к инвестициям в жилую недвижимость и земельные участки, но если уж вкладываться, то в объекты в подобных перспективных районах.

Их перечень, правда, в презентации правительства не детализирован, так что инвесторам придется отслеживать появление и принятие соответствующих документов на региональном уровне.

Название самой крупной (1,71 трлн рублей) статьи расходов говорит само за себя — «Коммуникации между центрами экономического роста».

Мировая практика показывает, что улучшение коммуникаций между крупными агломерациями приводит к резкому ускорению их развития со всеми вытекающими последствиями, включая рост цен на недвижимость.

Не нравится недвижимость и предпочитаете что-то более ликвидное? Нет проблем: бенефициарами экономического роста являются не только собственники жилья. Можно, например, обратить внимание на акции региональных электроэнергетических компаний. Активизация местного бизнеса для них автоматически означает рост выручки и улучшение иных финансовых показателей.

Главное, что следует понимать: можно (и нужно) критически подходить к экономическим инициативам и планам властей, обсуждать их, одобрять их или не одобрять — это всегда на пользу обществу.

Но нельзя при этом забывать, что, вне зависимости от того, нравится вам или не нравится какая-либо экономическая программа, она, как правило дает лично вам шанс заработать как частному инвестору.

Надо лишь начать внимательно следить за событиями и анализировать последствия принимаемых властями решений.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/372381-igry-s-gosudarstvom-kak-chastnomu-investoru-zarabotat-na-nacproektah