Куда выгодно вложить деньги в 2020 году под проценты: идеи инвестирования

Куда выгодно вложить деньги в 2020 году под проценты: Идеи инвестирования

Здравствуйте, уважаемые читатели блога ABC-HYIP о заработке в интернете. В данной статье мы рассмотрим актуальный вопрос, которым задаются многие, а именно: «Куда выгодно вложить деньги в интернете?«. Я Вам  расскажу о таких способах, которые сам практиковал и сейчас с успехом продолжаю использовать.

В наше время можно раскопать большое количество способов доходного вложения средств под проценты, тем самым создав источник пассивного дохода.

К таким способам можно отнести: инвестирование в стартапы, передать деньги в доверительное управление (ПИФы, ПАММ счета), драгоценные металлы и камни, недвижимость, вложиться в открытие собственного бизнеса, наконец, положить средства в банк, но в этой статье речь пойдет не об этих способах.

Для себя я выбрал инвестирование в инвестиционные проекты, хайпы и фонды. Данный способ является наиболее доходным и будет приносить чистой прибыли порядка 30-50% в месяц от суммы вклада (депозита). Чуть ниже Вы увидите список таких интернет-фондов которые платяти которые прошли проверку. По каким признакам я отбираю проекты Вы можете узнать в статье перейдя по ссылке.

  • Crab Monster
  • Maxicars Center
  • Limpid Capital

Возможно, у Вас возник вопрос: «Есть ли риск?». Да, риск есть, но где его нет? Если учитывать такое соотношение как доходность/риск, то другие способы вложения имеет не меньший риск. И к тому же Вы не получите такой доходности, как от инвестиций в интернет-фонды. К таким способам можно отнести:

➤ Доверительное управление (ПАММ счета, ПИФы) — маленький процент доходности (в среднем 5% в месяц), а риски такие же, если вкладывать хайп-проекты (30-50%). Сами понимаете, что лучше выбрать.

➤ Вложение денег под проценты в банк — самый известный способ, но данный способ больше подойдет для сохранения Ваших денег, чем для получения высокого дохода. Сюда же можно отнести и инвестирование в драг металлы и камни.

Я постарался ответить на вопрос куда выгоднее вложить деньги под проценты в 2019 году. Надеюсь, что получилось. Именно этот способ заработка приносит мне немалый доход. Чтобы не быть голословным ниже покажу несколько выплат с инвестиционных проектов.

Куда выгодно вложить деньги в 2020 году под проценты: Идеи инвестирования

Инвестиционный блог, ABC-HYIP

Источник: https://www.abc-hyip.com/2017/10/kuda-vygodno-vlozhit-dengi.html

Во что инвестировать в 2019: топ самых прибыльных вложений

Куда выгодно вложить деньги в 2020 году под проценты: Идеи инвестированияфото: Myfin.by

В последние 30 лет самым простым и массовый вариантом сбережений была покупка долларов, а в последние годы и евро. Выгодно ли сберегать в валюте?

У валюты есть постоянные преимущества:

  • доллары и евро легко купить и также легко продать;
  • узнать курсы валют в разных банках можно почти мгновенно;
  • валюта может быть неофициальным средством расчета, за крупные покупки люди часто платят долларами (хотя здесь есть противоречие с законом).

У наличной валюты есть некоторые недостатки:

  • она не защищена от бытовой кражи;
  • она тоже дешевеет из-за инфляции.

Приведем для справки данные по инфляции в Беларуси, США и Еврозоне за последние годы:

Видно, что владельцы наличных евро и долларов выиграли по отношению к рублю, но все равно проиграли в абсолютном выражении.

Рублевые и валютные вклады

В периоды финансовой стабильности в нашей стране выгодным, доступным и безопасным способом частных инвестиций становятся банковские вклады в белорусских рублях.

На сегодняшний день ставки по вкладам в BYN достигают почти 13%, отзывные вклады с частичным снятием можно найти со ставкой в 7% годовых. При запланированной инфляции в 5% и те, и другие вклады обещают чистую прибыль.

Ставки по валютным вкладам заметно ниже:

Ставки в евро еще ниже;

  • максимум – 2,2%;
  • с досрочным и частичным снятием – 0,5%.

Сразу заметно, что инфляцию евро и доллара компенсируют только долгосрочные безотзывные вклады.

Еще одно преимущество вкладов – их полный возврат гарантирован государством.

Покупка драгоценных камней и металлов

Золото, серебро, платина и бриллианты имеют психологическую ценность и общественное признание. Но поговорим о выгоде таких инвестиций для жителей Беларуси.

Разница между ценами продажи и покупки золотых слитков 5%-18%, т.е. их обратная продажа станет выгодной, когда золото подорожает больше чем на эти 5%-18%. А серебро и платина станут выгодными, если их цена поднимется в 2-3 раза.

Драгметаллы – это «билет для путешествия длиною в жизнь», т.е. копить их детям или на старость возможно выгодно, а для текущих операций они не подойдут. Тем более, что цены золота растут в долгосрочной перспективе, а в течение десятка лет могут как подниматься, так и падать.

График мировых цен золота за 20 лет:

Ювелирные изделия для инвестиций еще хуже, т.к. цена металла в них примерно вдвое дороже, чем в слитках, а продавать их придется как лом, т.е. дешевле слитков.

Доверительное управление

Относительно новая для Беларуси услуга по управлению имуществом. В данный момент доверительным управлением занимаются только крупные банки.

Схему отношений в доверительном управлении можно описать так:

  • клиент заключает с банком договор на доверительное управление имуществом.
  • банк, в лице доверительного управляющего, вкладывает деньги клиента в акции и другие ценные бумаги для получения дохода по дивидендам.
  • часть полученного дохода становится вознаграждением управляющего. Основной доход от размещения денег достается вкладчику.

Финансовая сторона доверительного управления достаточно сложна. Есть варианты с разной степенью участия клиента в размещении средств. Есть разные варианты вознаграждения управляющего. Однако возврат основной суммы гарантирован банком.

Минимальной суммой для доверительного управления некоторые банки назначают 5 тысяч долларов или евро, чаще 10 тысяч, иногда 30 или 50 тысяч.

Инвестиции в акции и другие финансовые инструменты

Самостоятельную покупку и продажу акций, облигаций, других ценных бумаг, называть пассивным доходом нельзя. Такая деятельность требует как минимум экономических знаний, умения работать с участниками финансового рынка и значительных вложений.

Читайте также:  Выездной шиномонтаж: этапы организации бизнеса + финансовый план

Полностью самостоятельно работать с финансовыми активами не удастся. Т.к. многие сделки обязательно регистрировать на Бирже, а там работают только аттестованные брокеры.

Однако, в отличие от доверительного управления, брокер здесь лишь исполняет указания клиента. Владелец средств сам изучает предприятия, прогнозирует выгоду, принимает решения о покупке или продаже. Хранить акции нужно на специальном банковском счете.

Существует два варианта заработка на акциях:

  • получение дивидендов;
  • спекуляции – т.е. покупка акций по низкой цене и продажа при росте их стоимости.

Высокий заработок обещают именно спекуляции (в данном случае это экономический термин). Но только при серьезных вложениях.

Начинать торговлю акциями теоретически можно с любой суммы, но вряд ли стоит начинать дело не имея хотя бы 5 тысяч рублей для старта.  Никаких гарантий дохода и сохранности инвестиций при торговле акциями нет. Но нет и ограничений по прибыли.

Торговля на Forex

Еще один активно рекламируемый способ частных инвестиций. Рассказывать о Форексе можно долго и обстоятельно, но мы сразу перейдем к определениям и выводам.

Форекс – это работающий через интернет пункт обмена валют международного масштаба. Здесь зарабатывают деньги, обменивая одну валюту на другую по выгодному курсу, а также заключая сложные форвардные сделки и оказывая разного рода финансовые услуги.

Частные лица обычно работают на Форекс через посредников – профессиональных брокеров. Отличие Форекс в том что, если дивиденды по акциям основаны на прибыльной работе предприятий, то заработок на Форекс складывается из убытков других участников рынка.

В свое время из Форекса выросли бинарные опционы – еще более рискованный способ форвардных сделок. Здесь еще больше сходства с азартной игрой, это, по сути, пари. Выигравший зарабатывает очень много, проигравшие теряют вложенное.

Покупка недвижимости

Свободные средства весьма часто инвестирую в недвижимость, чаще всего жилую. В годы роста цен владельцы лишней недвижимости зарабатывали дважды: от сдачи жилья в аренду; и на росте цен на жилье.

Дело это зачастую выгодное: одна квартира может приносить примерно 1/3 средней зарплаты в месяц. 2-комнатная квартира может вернуть свою стоимость за 10-15 лет сдачи в аренду.

Единственная проблема – для инвестиций в недвижимость желательно иметь не менее 100 тыс BYN в Минске и примерно 60 тысяч в областных центрах.

Куда еще можно инвестировать?

Способов выгодно вложить деньги много. Больше всего вариантов, связанных с покупкой какого-то актива по низкой цене и продаже на пике роста. Так покупают: криптовалюты, антиквариат, марки и т.д. Ограничений по заработку нет, гарантий возврата денег тоже нет. Но практически везде нужно знание специфики продукта и операций с ним.

Какие инвестиции выгоднее в 2019 году?

В 2019 году экономическая ситуация относительно стабильна. Не было и не предвидится резких падений и всплесков. Новых феноменов, вроде криптовалют, не появилось, курсы валют и цены на недвижимость относительно стабильны.

Такая обстановка мало способствует сверхприбыльным инвестициям. Зато легко проследить общие тенденции:

  • Тем, у кого меньше 500 BYN проще всего купить евро или доллары. Это не будет выгодной инвестицией, обернется потерей 1-2% в абсолютных показателях. Однако можно выиграть 2-3% относительно белорусского рубля и не бояться обвала.
  • Имеющим больше 500 BYN стоит подумать о банковском вкладе. Рублевые депозиты более выгодные и рискованные, вклады в долларах и евро надежнее, но менее доходные. Во всех случаях можно компенсировать инфляцию и заработать от 1% до 7% гоодовых. Но чтобы «жить на проценты», придется положить в банк больше $100 тысяч.
  • Услуга доверительного управления лучше подходит тем, кто имеет 20-30 тысяч свободных рублей. Но лучше вложить в 2-3 раза больше и получать более существенный доход.
  • Тем, кто имеет около 100 тысяч BYN можно инвестировать в недвижимость, зарабатывать на аренде и наблюдать постепенный рост цены своего актива, если повезет с рынком.
  • Для самостоятельной торговли акциями понадобится не меньше 5 тысяч BYN на старте, солидный объем знаний и некоторый запас времени. Но для серьезного заработка придется вложить в разы больше.

Источник: https://myfin.by/stati/view/14168-vo-chto-investirovat-v-2019-top-samyh-pribylnyh-vlozhenij

Куда выгодно вложить деньги в 2020 году под проценты?

  1. Банковский депозит
  2. Инвестиции в МФО
  3. Покупка структурированных продуктов
  4. Инвестиции в бинарные опционы
  5. P2P кредитование
  6. Заключение

Инвестирование в кризисные периоды является процессом с достаточно непредсказуемыми последствиями. Большинство вкладчиков стараются выбрать самый надежный инструмент и переждать неспокойные времена, другие в попытке заработать вкладывают деньги в сомнительные и авантюрные проекты. При этом начинающие инвесторы совершают одну и ту же основную ошибку: рискуют всем своим состоянием.

Нельзя однозначно указать, куда выгодно вложить деньги в 2020 году под проценты. Каждому инструменту свойственны свои соотношения сроков, рисков и выгоды, а опыт успешных инвесторов если и указывает на необходимость диверсифицировать вклады, то никоим образом не помогает установить точные пропорции.

Не менее важны и размеры состояния. Дробление, разделение небольшой суммы на пять–десять частей может оказаться не только неэффективным, но и привести к обратному результату: доход от одной инвестиции под проценты не покроет убытков по остальным вкладам.

В любом случае, основная часть капитала должна быть инвестирована в банковские депозиты, драгоценные металлы или недвижимость — этот резервный фонд нельзя трогать ни в коем случае.

Другую часть можно использовать для работы с более доходными инструментами: купить структурированный продукт или акции больших корпораций. Предназначение самой малой доли — агрессивное инвестирование в микрофинансовые организации, бинарные опционы или кредитные биржи.

Такое сочетание доходности и безопасности позволит получать наибольшую прибыль при минимальном уровне риска.

Банковский депозит

Депозиты считаются лидером по популярности среди общедоступных инвестиционных инструментов. Несмотря на невысокую доходность таких вкладов денег под проценты, владелец капитала может рассчитывать на гарантированное его сохранение и даже некоторую компенсацию влияния инфляции.

Читайте также:  Какой бизнес можно открыть на 100 тысяч рублей: прибыльные идеи

Чтобы выбрать, в каком банке лучше открыть вклад под проценты в 2020 году, придется решить несколько сопутствующих задач, первая из которых — составление списка наиболее надежных и привлекательных финансовых учреждений на основании следующих ключевых параметров:

  • Банк является членом системы государственного страхования вкладов, что гарантирует в случае его банкротства выплату вкладчикам компенсации в размерах, не превышающих 1,4 млн рублей;
  • В разнообразных финансовых рейтингах банк входит хотя бы в первую десятку;
  • Срок существования банка достаточен, чтобы оценить успешность его деятельности в периоды кризисов;
  • Общий объем привлеченных депозитов соразмерен с основным капиталом (это позволяет банку удовлетворять требования вкладчиков без привлечения сторонних средств).

Наконец, главный показатель надежности такого учреждения — размеры годовой процентной ставки. Банки, не испытывающие проблем с финансами, редко предлагают для размещения депозитов вознаграждение, превышающее ключевую ставку рефинансирования. Слишком высокий показатель может быть признаком того, что:

  • Банк пытается освоить новый рынок;
  • Учреждение разрабатывает новые кредитные предложения и привлекает для этих целей средства желающих вложить деньги в банк под проценты;
  • Планируются инвестиции в некий крупный промышленный или финансовый проект;
  • Банк завышает ставку, чтобы привлечь как можно больше средств и исчезнуть;
  • Объемов собственного капитала не хватает для удовлетворения требований кредиторов, и банк пытается перекрыть недостачу привлечением средств новых вкладчиков.

Две последних причины означают, что деньги вкладчиков находятся под угрозой. Выбирая, куда выгоднее вложить деньги под проценты в банк, следует учитывать и такие возможности — слишком выгодные условия должны скорее настораживать.

Достоинства инвестирования в банковские депозиты:

  • Гарантированная сохранность застрахованных вкладов;
  • Входной уровень в пределах 1000 рублей;
  • Прогнозируемая прибыль;
  • Интуитивная понятность инструмента.

Недостатки и риски:

  • Низкая доходность;
  • Потеря выплаты по процентной ставке при досрочном закрытии депозита.

Инвестиции в МФО

Микрофинансовые организации являются прямыми конкурентами банков: это не только учреждения, где можно срочно занять деньги под проценты, но и достаточно перспективные проекты для инвестиций. Наравне с собственным капиталом МФО используют привлеченные средства для выдачи гражданам тех самых кредитов «за 15 минут без залога и справки о доходах».

Деятельность подобных организаций сопряжена с высокими рисками, а потому государственное регулирование ограждает от сотрудничества с МФО начинающих инвесторов из числа тех, кто ищет, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход в 2020 году. Для этого минимальный размер вклада физических лиц установлен в размере 1,5 миллиона рублей, в то время как для СПД подобных ограничений нет.

Кроме этого, существуют и другие различия между банковскими депозитами и инвестициями в микрофинансовые организации:

  1. Отсутствие государственного страхования вкладов. В качестве компенсации некоторые МФО привлекают к работе частные страховые компании, предоставляющие подобные услуги за вознаграждение в 1,5–2% от суммы инвестиций;
  2. Капиталовложения в микрофинансовые организации облагаются налогом по ставке 13%;
  3. Доходность инвестиций в МФО составляет 20–45% в год, что в несколько раз превышает ставки по банковским депозитам;
  4. Досрочное расторжение инвестиционного договора не сопровождается штрафными санкциями — проценты начисляются на основании его фактического срока действия.

Чтобы выбрать, куда выгодней вложить деньги под проценты, следует провести некоторую аналитическую работу:

  • Изучить рейтинги МФО и всю доступную информацию о возможных претендентах — сведения о собственниках, об эффективности их работы во время кризиса, отзывы клиентов и других инвесторов;
  • Оценить уровень доходности компании. Завышенные ставки по вкладам являются признаком возможного мошенничества, а завышенные ставки по кредитам указывают на вероятное большое количество клиентов, не погасивших задолженность по займам.

Достоинства инвестирования в МФО:

  • Высокая доходность вложений;
  • Возможность досрочного получения денег, ликвидность.

Недостатки и риски:

  • Высокий входной уровень для физических лиц. МФО не относятся к проектам, куда инвестировать небольшую сумму денег может любой желающий;
  • Достаточно высокая вероятность того, что компания не просуществует долго или окажется прикрытием мошенников.

Покупка структурированных продуктов

Структурированные продукты представляют собой комплексные финансовые инструменты, позволяющие даже в экономически нестабильные периоды инвестировать деньги под проценты без риска для капитала.

Множество таких продуктов реализуется коммерческими банками, инвестиционными компаниями и брокерами, однако, популярность СП среди начинающих инвесторов пока не слишком высока: вложения в подобные проекты требуют определенных знаний и опыта инвестирования.

Разнообразие структурированных продуктов позволяет вкладчику с любыми предпочтениями выбрать, куда инвестировать деньги под проценты: в работе используются акции, облигации и другие ценные бумаги ведущих мировых производителей, доступные на фондовых биржах. В целом же продукты можно разделить на три условных класса:

    1. Использующие доход от инструментов с низким уровнем риска (Equity-linked note, Capital Protected Note). Прекрасно подходят в качестве того, во что вложить деньги в 2020 году можно без опасности для основного капитала. В составе таких продуктов основная часть средств инвестируется в банковский депозит или облигации, а небольшая используется для покупки опционов Call или Put;
    2. Предполагающие продажу одних финансовых инструментов и покупку других. Так, в Reverse Convertible по истечении срока действия продукта инвестор либо возвращает свой капитал вместе с установленной прибылью в 18%, либо получает определенное количество ценных бумаг. Продукт Range Accrual построен на определенной комбинации простых бинарных опционов и позволяет вкладчику получить доход до 20% в случае, если цена актива во время жизни продукта находилась в пределах определенного коридора. В противном случае вложение денег под проценты не сопровождается прибылью, но и не приводит к потере основного вклада;
  1. Использующие финансовые рычаги. Например, Booster предполагает рост котировок определенного актива и получение при этом дополнительного дохода до 40% благодаря использованию форвардных сделок на этот актив, однако, сохранности капитала при этом не гарантируется.
Читайте также:  Выращивание и разведение осетра в домашних условиях для начинающих как бизнес

Это только малая часть структурированных продуктов, поскольку доступные финансовые инструменты позволяют строить практически бесконечное количество формул. При определенном уровне знаний можно даже создавать собственные СП. В целом же к достоинствам продуктов можно отнести:

  • Оптимальное сочетание риска и доходности;
  • Контроль над защитой инвестиций — уровень риска определяется инвестором самостоятельно;
  • При подборе продукта с помощью консультанта не нужны специфические знания;
  • Влияние «человеческого фактора» минимизировано.

Недостатки и риски:

  • Высокий входной уровень, от 4–6 тысяч долларов;
  • Досрочное расторжение инвестиционного договора ведет к потере части вложений.

Инвестиции в бинарные опционы

Доступность работы с бинарными опционами приводит к тому, что новички действуют наугад, полагаются на интуицию, теряют депозиты и объявляют этот инструмент мошенничеством.

Между тем, инвестирование денег под проценты в опционы при самостоятельной торговле не может быть успешным без знания основ фундаментального и технического анализа — примерно так же, как и при работе с валютными парами на Форексе.

Суть бинарного опциона действительно проста: достаточно выбрать актив (акции ведущих мировых производителей, валютные пары, нефть, золото, биржевые индексы), определить срок действия опциона и направление движения цены. Если изменение котировок указано, верно — трейдер получает установленную брокером прибыль в 60–70%. Ошибка ведет к потере ставки.

Начинающим инвесторам лучше рассматривать доверительное управление. При этом выбирать, куда лучше вложить деньги под проценты, будет опытный трейдер, получающий часть прибыли в качестве вознаграждения (по аналогии с ПАММ-счетами). Преимущество этого способа состоит в том, что можно разделить вклад между несколькими управляющими, уменьшая, таким образом, риски.

При самостоятельной торговле инвестиции денег под проценты приносят более высокий доход, но сопряжены с повышенным уровнем риска.

Трейдеры используют два возможных метода и их сочетание: первый включает работу с индикаторами, биржевыми сигналами, математические инструменты для анализа тренда, а во втором акцент делается на рыночные процессы и политические акции. В этом случае определить, куда вложить деньги под проценты, можно на основании:

  • Международных новостей, заявлений государственных деятелей и заключений разного рода союзов (торговых или политических);
  • Пресс-релизов крупнейших коммерческих и государственных банков;
  • Анонсов новых продуктов;
  • Корпоративных судебных процессов;
  • Заявлений о слиянии и банкротстве.

Достоинства инвестирования в бинарные опционы:

  • Самый высокий уровень доходности (пара удачных сделок может удвоить депозит);
  • Доступность (можно начать инвестировать, имея всего 25 долларов);
  • Простой принцип (имеет значение лишь направление движения котировок);
  • Некоторые брокеры при ошибке трейдера возвращают до 25% от суммы ставки.

Недостатки и риски:

  • Вероятность ошибки при эмоциональной торговле, «человеческий фактор»;
  • Риск при выборе управляющего (ошибаются даже самые опытные из них).

Видео по теме Видео по теме

P2P кредитование

Возможность срочно занять у частного лица деньги под проценты появилась вместе с изобретением их как эквивалента стоимости товаров. Общедоступность интернета и электронных платежных систем вывела сервис на новый уровень: с помощью специализированных бирж любой инвестор может заняться кредитованием физических лиц, находящихся за сотни или тысячи километров.

Благодаря простоте этот способ становится все более популярным. Чтобы занять деньги, не нужно идти в банк, заполнять множество бумаг, ждать одобрения кредита — все операции проводятся с помощью нескольких кликов мышью.

Разумеется, за удобство приходится платить: на биржах P2P кредитования инвестирование под проценты в день может приносить 0,2–3% дохода.

По самым скромным оценкам, с помощью этого инструмента можно за год удвоить свой капитал, несмотря на возможные риски.

Впрочем, биржи и платежные системы в меру своих возможностей стараются обезопасить кредиторов.

Для этого каждый заемщик обязан документально подтвердить свою личность, получить аттестат доверия определенного уровня или даже встретиться с представителем биржи лично (практикуется в системе WebMoney).

На злостных неплательщиков составляют исковые заявления или продают долговые обязательства в коллекторское агентство. Кроме того, биржа может страховать вклады: это уменьшает доходность инструмента, но гарантирует возврат средств в случае форс-мажора.

Прежде, чем инвестировать деньги под проценты ежедневно, рекомендуется применить и другие критерии оценки платежеспособности контрагента:

  • Ознакомиться со сроком регистрации заемщика на бирже. Новички могут вызывать справедливые опасения;
  • Изучить историю финансовых операций заемщика. Как часто он берет деньги в долг, какие суммы, как быстро возвращает?
  • Какие процентные ставки заемщик считает допустимыми? Тот, кто занимает деньги под 50% в месяц — скорее всего, не собирается их возвращать;
  • Личная переписка с контрагентом также способна подтвердить или опровергнуть его адекватность и надежность.

После этого можно выбрать, куда выгодно вложить деньги под проценты, провести операцию кредитования и ждать возврата займа.

Достоинства P2P кредитования:

  • Самостоятельное определение соотношения доходности и уровня риска;
  • Уменьшение рисков путем одновременного кредитования нескольких контрагентов;
  • Входной уровень для инвестора не превышает 50 долларов;

Недостатки и риски:

  • Недостаточная защищенность кредитора от недобросовестных заемщиков;
  • Отсутствие правовых механизмов взыскания долга.

Заключение

Некоторые из инвестиционных инструментов требуют наличия внушительного капитала, с другими же можно начать работу всего с тысячи рублей. При этом инвестирование, аналогично запуску бизнеса без вложений: в материальный актив свободно конвертируются знания, опыт, трудолюбие и настойчивость.

Проще всего вложить деньги под проценты в банк и забыть о них на время — но и доход будет соответствующим.

Однако если начать с малой суммы, изучить при этом теорию и опыт работы успешных инвесторов, проверить советы на практике, то можно добиться более значительных результатов и увеличить свое состояние не на шесть процентов, а в несколько раз. Потому можно утверждать, что не так важно, куда инвестировать деньги в 2020 году: гораздо важнее — как инвестировать.

Источник: https://inask.ru/kuda-vygodno-vlozhit-den-gi-v-2020-godu-pod-procenty/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector