Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Ваш город — Москва?

Кредитование прочно вошло в жизнь россиян. Сегодня это отличная возможность получить помощь в реализации планов и задумок, будь то покупка жилой или коммерческой недвижимости, открытие собственного дела или увеличение оборотов предприятия. В такой ситуации кредит под залог недвижимости в Москве становится выгодным и быстрым решением, не требующим собирать документы, подтверждающие доход.

за 1 день

  • от 5% в мес. (60% в год)
  • от 100 тыс. до 5 млн
  • от 1 мес. до 2 лет
  • по 2 документам

Подробнее

за 7 дней

  • от 3% в мес. (36% в год)
  • от 100 тыс. до 15 млн
  • от 1 мес. до 2 лет
  • по 4 документам

Подробнее

за 8 дней

  • от 1.25% в мес. (15% в год)
  • от 300 тыс. до 25 млн
  • от 1 мес. до 20 лет
  • по 6 документам

Подробнее

Получение кредита в банке занимает массу времени. Сбор полного пакета документов не гарантирует, что финансовое учреждение согласится выдать деньги. Причиной отказа может стать недостаточный доход или плохая кредитная история. Хорошей альтернативой потребительскому кредиту станет нецелевое кредитование под залог. Этот вариант подойдет тем, кто:

  • Имеет ограниченные сроки — можно взять деньги в течение суток.
  • Не хочет собирать документы или не имеет на это времени — не требуются справки о доходах или копии трудовой книжки. Обеспечение в виде недвижимого имущества выступает гарантией вашей благонадежности.
  • Не может подтвердить свой доход — не предъявляются требования к уровню заработка. Ссуда доступна даже пенсионерам в возрасте до 75 лет, имеющим квартиру или иной объект недвижимости в г. Москва, Московская область.
  • Получил отказ в нескольких банках — залоговая ссуда предназначена для физических лиц в возрасте 18 – 75 лет. Обязательно наличие российского гражданства. Не важна ваша кредитная история, занимаемая должность, семейное и социальное положение.

Предоставив свою квартиру или иную недвижимость в залог, вы получите в долг сумму от 100 000 до 25 миллионов рублей наличными (до 70% от стоимости) под 15 – 96% годовых.

Залоговый кредит является нецелевым, поэтому деньги вы можете тратить по своему усмотрению. Окончательно ставка определяется после оценки объекта и потенциального заемщика.

Удобный онлайн-калькулятор позволит рассчитать примерные условия кредитования, размер процентов в год в том числе.

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Квартира

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Дом

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Помещение

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Комната

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Участок

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Дача

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Гараж

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Автоломбард

  • Обязательное условие кредитования – предоставление жилой или нежилой недвижимости в залог. К рассмотрению принимаются объекты в виде квартир, комнат, домов, земельных участков, дач, гаражей, коммерческих площадей. Отказ вы получите, если недвижимость:
    1. не является собственностью заемщика;
    2. расположена не в Москве (Московская область);
    3. частично является собственностью несовершеннолетних детей;
    4. имеет обременения.
  • При ухудшении финансового положения вы можете воспользоваться услугой продления срока кредитования на несколько месяцев. Если вернуть долг в период пролонгации не получается, недвижимость продается по рыночной стоимости, а оставшаяся разница возвращается владельцу.
  • Передача недвижимого имущества в залог не подразумевает необходимость выписываться или съезжать из квартиры. Вы можете проживать в ней или использовать в ином назначении.
  • Обременение в виде залога не означает, что вы перестаете быть собственником. Недвижимость и дальше числится за вами. Единственное изменение – нельзя совершать с ней сделки купли-продажи, дарения, отчуждать иным способом.

Заявка

Вы оставляете заявку онлайн и мы вам перезваниваем или сразу звоните нам и сообщаете детали

Проверка и оценка

Проверяются документы, оценивается объект недвижимости и озвучиваются итоговые условия кредита

Заключение договора

Заключается договор и регистрируется в Росреестре

Выдача кредита

Вы получаете деньги по кредиту под залог недвижимости

Наши партнеры, оказывающие финансовые услуги

Услуги по выдаче займов и кредитов оказываются организациями, имеющими на это соответствующие лицензии, разрешения, аккредитации, либо включенными в соответствующие реестры или являющимися членами соответствующих СРО:

Источник: https://creditors24.com/moskva/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti/

Список банков, дающих кредит под залог недвижимости

Банки с удовольствием предоставляют кредит под залог недвижимости. В основном потому, что твердо знают: финансовая организация получит или честно выплаченный долг, или недвижимость, чья рыночная стоимость может быть даже выше суммы долга, но не ниже таковой.

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Чтобы гарантированно не попасть впросак, обязательно внимательно читайте договор, поскольку в нем могут содержаться неожиданные для клиента пункты. Хорошо, если у заемщика есть юридическое образование. Если такового нет, всегда можно пригласить знакомого специалиста, который разъяснит спорные и непонятные моменты.

Кредит под залог недвижимости на выгодных условиях > > >

Особенности оформления кредита с обеспечением

Кредит с обеспечением в Россельхозбанке

Сумма

До 1 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Оформить кредит с обеспечением — значит получить нужную сумму, предоставив взамен банку обязательство отдать квартиру или другую недвижимость в случае невыплаты долга.

Кредит под залог недвижимости: 4 способа полученияСогласно действующему законодательству не допускается оформлять кредит под залог квартиры, в которой прописаны дети или престарелые граждане. Такой договор суд признает ничтожным, поскольку он нарушает право человека на жилье.

Срок кредитования может различаться от одного финансового учреждения к другому. В среднем он составляет от 5 до 15 лет, хотя могут быть исключения как в одну, так и в другую сторону.

Еще одна особенность кредитного договора под залог недвижимости заключается в предоставлении большой суммы. В ряде случаев настолько значительный заём невозможно получить никаким другим способом, кроме как под залог недвижимости.

Также подобный договор востребован, если у заемщика плохая кредитная история. Обычно речь идет о значительных просрочках платежей и тому подобных нарушениях. В этом случае банки начинают считать заявителя неблагонадежным и ужесточают условия кредитования.

Наконец, данный тип кредитования востребован, если заемщик не может документально подтвердить свой уровень дохода.

Кредит наличными под залог имущества в Сбербанке

Сумма

До 10 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Кредитный калькулятор с расчётом ежемесячного платежа

Российский законодатель допускает получение кредита под залог следующих типов недвижимости.

  1. Кредит под залог недвижимости: 4 способа полученияЖилой дом с участком земли. При условии, что данное сооружение не находится в аварийном состоянии, под ипотекой или на имущество не наложен арест. В противном случае такой дом оставить в залог клиент не сможет.
  2. Таунхаус с землей. Ограничения те же, что и в предыдущем пункте. Перед получением права на кредит происходит оценка рыночной стоимости недвижимости.
  3. Квартиру в доме. Российский законодатель позволяет предоставить в залог квартиру только в том случае, если она приватизирована.
  4. Нежилое помещение в многоквартирном доме.
  5. Отдельное здание.

Нежилые помещения можно использовать в качестве залога в любом случае при подтверждении факта владения.

Банк может предложить клиентам с залогом в виде недвижимости сумму большую или меньшую, чем первоначально захотел клиент. Все зависит от стоимости недвижимости и кредитной истории клиента. Чем эти показатели лучше, тем более выгодное предложение может сделать финансовая организация.

Предложения банков

  • Нужен займ под залог недвижимости? – Ставка от 9,9% > > >
  • Многие банки предлагают финансовое решение в виде кредита, где недвижимость используется как залог.
  • Чтобы упростить читателю понимание конкретных предложений, мы подготовили следующую таблицу.
Наименование банка Программа Процентная ставка Сумма кредита в рублях Срок кредитования
«Райффайзенбанк» Под залог жилья Минимальный процент — 17.5 %
Максимальный процент — 17.75 %
До 9 000 000 До 180 месяцев
«Держава» Под залог недвижимости Минимальный процент — 22 %.
максимальный процент — 36 %
До 15 000 000 До 36 месяцев
«Россельхозбанк» Нецелевой, под залог От 16.5 % до 19.5 % До 10 000 000 До 120 месяцев
Сбербанк Потребительский, под залог От 16.5 % до 17.75 % до 10 000 000 До 240 месяцев
«Зенит» Потребительский, под залог жилья От 17.5 % до 24.5 % До 14 000 000 До 180 месяцев
«Уральский банк реконструкции и развития» Под залог От 18 % От 250 000 До 60 месяцев
«Югра» Лояльный От 23.5 % до 25.5 % До 3 000 000 До 24 месяцев
«Тинькофф Банк» Нецелевой, под залог От 15.25 % до 27.24 % От 500 000 До 240 месяцев

Указанные в таблице выше условия займа должны помочь читателям сделать правильный выбор финансовой организации. Наиболее актуальную информацию спрашивайте у консультантов банков, поскольку учреждение всегда оставляет за собой право менять условия кредитования по своему усмотрению.

Основные требования к заявителю и недвижимости

Кредит под залог недвижимости: 4 способа полученияГлавное требование к недвижимости заключается в ее хорошем состоянии. Если дом находится в аварийном состоянии и нуждается в ремонте, такую недвижимость банк принять не сможет.

Также собственность должна быть приватизирована, вы должны иметь на руках полный комплект документов, чтобы подтвердить факт владения собственностью. Если речь идет о квартире, в ней не должны быть прописаны дети или престарелые люди.

Заемщик в свою очередь должен доказать свою надежность. Хорошо, если будет представлена справка 2 НДФЛ, которая покажет высокий доход заявителя.

Также он должен иметь хорошую кредитную историю. В этом случае банк может предложить более выгодный процент.

Кредит наличными с обеспечением в Восточном Банке

Сумма

До 30 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Если деньги нужны срочно, кредит под залог недвижимости — это наилучшее решение из возможных.

Какие документы потребуются

Кредит под залог недвижимости: 4 способа полученияЧтобы получить деньги в долг, вам потребуется предъявить большой набор документов. Подробную информацию уточняйте отдельно в организации, поскольку набор бумаг может отличаться.

Прежде всего речь идет об удостоверении личности и документе, который подтверждает доход заявителя. Хотя некоторые финансовые организации предлагают получить средства без подтверждения высоких доходов, большинство организаций хотят, чтобы заемщик доказал свою платежеспособность. Особенно это касается случаев, когда заявитель не может похвастаться хорошей кредитной историей.

Кредит наличными под залог квартиры в Тинькоффбанке

Сумма

До 15 000 000 рублей

[adrotate banner=»3″]

Также потребуется показать документы, подтверждающие факт владения недвижимостью. Заемщик должен показать полный список необходимых бумаг, в противном случае заем ему не будет одобрен.

Как происходит оформление кредита

Кредит под залог недвижимости: 4 способа полученияДля оформления кредита под залог недвижимости следует посетить офис выбранной финансовой организации и сообщить о своем желании. Консультант банка ответит на все интересующие вопросы и поможет подобрать наиболее выгодные условия займа.

После предъявления необходимых документов и проверки их подлинности следует дождаться ответа. В случае положительного решения клиенту останется только получить средства и начать ими пользоваться по своему усмотрению.

Главное — не забывать вовремя расплачиваться. Иначе можно потерять оставленную в залог недвижимость.

Деньги под залог недвижимости – Без справок о доходах > > >

Источник: https://finprz.ru/loan/pod-zalog-nedvizhimosti.php

Кредит под залог недвижимости: 5 основных шагов и советы

Кредит под залог недвижимости: 4 способа полученияКредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Кредит под залог недвижимости является одним из видов ипотечного кредитования, однако, в отличие от классической ипотеки, заложенное имущество может не являться предметом покупки. Обычно его берут для использования средств в бизнесе, приобретения другой недвижимости или ремонта уже имеющейся.

Читайте также:  Лучшие новые бизнес идеи с минимальными вложениями в 2020 году

Основная выгода кредитора заключается в том, что он может получить твёрдое обеспечение по выданным средствам и минимизирует свои риски в случае, если заёмщик отказывается осуществлять платежи вовремя. При таком развитии событий банк может продать заложенное имущество и покрыть проблемную задолженность.

Главными преимуществами подобного кредита для потребителя являются:

  • отсутствие целевого контроля над тем, как вы распорядитесь полученными средствами;
  • уменьшение процентной ставки по сравнению с беззалоговыми кредитами;
  • увеличение суммы кредитования и срока погашения в связи с уменьшением рисков для кредиторов.

Однако, в связи с тем, что банк не осведомлен, на что конкретно пойдут выданные деньги (а это может быть покрытие уже имеющейся задолженности), процентная ставка будет немного выше, чем по стандартной ипотеке.

Основным недостатком залогового кредита является тот факт, что в случае систематических просрочек платежей или неспособности погасить всю сумму с недвижимостью придётся расстаться. Поэтому заёмщик сам должен осознавать полную ответственность за свои действия, несмотря на выгодные условия и высокую лояльность финансового учреждения.

Определённые неудобства такого займа заключаются в том, что он влечёт за собой ряд дополнительных расходов: оплата услуг нотариуса, госпошлин и т.д. Также на закладываемую недвижимость необходимо будет оформить страховку в пользу банка (0.5% от оценочной стоимости закладываемого имущества).

Если сумма, предлагаемая по беззалоговому кредиту, не удовлетворяет ваши запросы, то кредитование под залог недвижимости станет наиболее выгодным вариантом. При выборе этого решения вам станет доступна сумма от 1 до 30 миллионов рублей, в зависимости от банка-кредитора.

Невозможность подтвердить официальное трудоустройство

В случае, если вы не можете подтвердить факт официальной занятости и предоставить справку о доходах, рационально предложить сотрудникам банка рассмотреть вариант кредита под залог недвижимости. Однако следует помнить, что возможен отказ в случае, если залоговое имущество является вашим единственным возможным местом жительства.

Срочность в получении денег

Если жизненные обстоятельства сложились так, что деньги нужны немедленно, или ваша кредитная история неидеальна, и есть опасения длительных раздумий со стороны кредитора, то продумайте возможность подкрепления займа залогом имущества. Это станет оптимальным решением, так как позволит банку обезопасить сделку, а вам – получить необходимые средства в кратчайшие сроки.

Как получить кредит под залог недвижимости: основные шаги

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Доверяйте только известным банкам с безупречной репутацией. Как бы ни был велик соблазн отдать предпочтение малоизвестному кредитору с самой низкой процентной ставкой, советуем остановить свой выбор на проверенных временем финансовых учреждениях.

Тщательно изучите рынок: чем больше предложений вы изучите, тем выше вероятность найти наиболее выгодный для себя вариант. Если у вас есть зарплатная карта какого-нибудь банка, в первую очередь поинтересуйтесь кредитованием именно там — постоянным клиентам нередко предлагаются льготы по ставке или увеличение сроков.

Непременно изучите:

  • данные рейтинговых агентств (к примеру, РА «Эксперт»);
  • финансовые показатели (наиболее важный из них — стабильная чистая прибыль);
  • критику на независимых форумах и сайтах.

Подача заявки

Подать заявку на получение кредита под залог недвижимости можно как при личной встрече с сотрудником, так и онлайн. Однако не следует забывать, что во втором случае решение о выдаче займа может быть лишь предварительным. К заявке следует приложить следующий пакет документов:

  1. Паспорт и ИНН заёмщика.
  2. Документы, подтверждающие наличие права собственности на имущество (договор купли-продажи, дарения, мены, приватизации).
  3. Кадастровый паспорт и план расположения.
  4. Выписка из ЕГРН, в которой указан зарегистрированный собственник, адрес объекта, основания возникновения прав и др.
  5. При наличии нескольких владельцев необходимо предоставить письменное разрешение каждого из них на передачу имущества в залог.
  6. Если заёмщик состоит в браке,требуется предоставить согласие жены (мужа) на получение денежного займа.

Оценка залогового имущества

Главным критерием оценки залогового имущества, который определяет его ценность на рынке, является его ликвидность. Её уровень определяется оценщиком, который называет предположительную стоимость не только самой недвижимости, но и окружающей её инфраструктуры. Не менее важно, чтобы заложенное имущество было оформлено на заёмщика и не было обременённым.

Как правило, оценщики обращают внимание на следующие моменты:

  1. Дислокация объекта недвижимости. Приветствуется наличие поблизости развитой инфраструктуры и отдалённость от промышленных предприятий.
  2. Наличие подъездных путей и рельеф местности. Сложности могут возникнуть при отсутствии дорог или наличии других факторов, которые обуславливают отсутствие перспектив дальнейшего развития территории.
  3. Земля не должна быть ограниченной в обороте.
  4. Отсутствие запретов на отчуждение.
  5. Отсутствие территориальных претензий. Наличие судебных исков (даже в прошлом) снижают привлекательность объекта.

Предоставление документов и заключение договора

Если было вынесено положительное решение по кредитованию, вам необходимо в оговоренный срок явиться в финансовое учреждение со всеми подлинниками документов для оформления договора. К этому моменту оценка залогового имущества должна быть завершена, так как в зависимости от неё определяется сумма займа.

На данном этапе составляется график платежей — документ, определяющий порядок погашения кредита и размер обязательных взносов. Также в договоре прописываются:

  • размер кредита;
  • срок кредитования;
  • процентная ставка;
  • форма погашения;
  • действия банка в случае невыполнения кредитных обязательств заёмщиком.

После подписания всех документов объект недвижимости подлежит безотлагательному страхованию и внесению в госреестр, согласно ФЗ-218.

Получение денег

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

Выдача денег может осуществляться наличным расчётом через кассу или перечисляться на банковскую карту. Очевидно, что использование карты намного безопаснее, особенно если речь идёт о крупной сумме, но обслуживание её чаще всего стоит дополнительных средств.

После получения запрашиваемой суммы единственной вашей обязанностью перед кредитором остаётся соблюдение графика погашения кредита — во избежание начисления штрафных санкций и формирования негативной кредитной истории.

Обзор банков

Сбербанк

  1. Процентная ставка: от 12% + 1% в случае отказа от страхования жизни и здоровья.
  2. Максимальная сумма: 10 млн. (60% от оценочной стоимости залога)
  3. Предельный срок: 20 лет.
  4. Дополнительно: отсутствует комиссия на выдачу, необходимо подтверждение доходов и более полугода стажа работы на последнем месте.

Совкомбанк

  • Процентная ставка: с услугой «Гарантия минимальной ставки» возможен пересчёт процентов от 11,9% годовых.
  • Максимальная сумма: 30 млн. (70% от оценочной стоимости залога)
  • Предельный срок: 15 лет.
  • Дополнительно: необходимо подтверждение доходов и наличие гражданства РФ.

Россельхозбанк

  1. Процентная ставка: от 16,5% + 2% в случае отказа от страхования жизни и здоровья.
  2. Максимальная сумма: 10 млн. руб.
  3. Предельный срок: 10 лет.
  4. Дополнительно: отсутствует комиссия на выдачу, необходимо подтверждение доходов и более полугода стажа работы на последнем месте.

Райффайзенбанк

  1. Процентная ставка: от 11,99% + 1% в случае отказа от страхования жизни и здоровья.
  2. Максимальная сумма: 9 млн. руб.
  3. Предельный срок: 15 лет.
  4. Дополнительно: необходимо подтверждение доходов (более 20 000 руб./мес.) и предоставление документов, подтверждающих использование денег в соответствии с целью кредита.

Восточный банк

  1. Процентная ставка: от 9,9%
  2. Максимальная сумма: 30 млн. руб.
  3. Предельный срок: 20 лет.
  4. Дополнительно: отсутствует страхование заёмщика, необходимо подтверждение доходов и наличие поручителя.

Полезные рекомендации специалистов

Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения

  1. Совет №1 — доверяйте только проверенным временем банкам с идеальной репутацией. В случае, если вам звонят, чтобы сообщить решение по выдаче займа, удостоверьтесь, что разговариваете именно с сотрудниками выбранного банка. Не стесняйтесь задавать вопросы (например, уточните фамилию оператора или номер заявки). Если вас беспокоят проходимцы, то подобные вопросы обычно сбивают их с толку, даже если вы сами не знаете верных ответов. Если же вам сообщают, что положительное решение уже принято, и осталось лишь перевести некие комиссионные на их счёт, то с большой долей вероятности можно предположить, что речь также идёт о мошенничестве.
  2. Совет 2 — проверяйте все данные сами. Не стоит верить рекламным проспектам и заверениям сотрудников, так как они являются заинтересованными лицами. Особое внимание уделите той информации, что написана мелким шрифтом. Любые решения о кредитной программе принимайте только после тщательного изучения продукта. Причём желательно делать это в расслабленной домашней обстановке, сравнивая полученную информацию с другими предложениями. Для этого при посещении банка не стесняйтесь забирать рекламные буклеты с собой.
  3. Совет 3 — ни при каких обстоятельствах не подписывайте ничего до внимательного и вдумчивого прочтения. Будьте бдительны с передачей оригиналов документов. Ни в коем случае не передавайте их посторонним лицам, так как за ними могут охотиться мошенники. Старайтесь не выпускать из рук прочитанный договор до его подписания из-за риска подмены листов.
  4. Совет 4 — по возможности используйте услуги брокера. Надёжный кредитный брокер — гарант защищённой и экономной сделки. Одна проблема — найти такого брокера непросто. Советуем отдать предпочтение известным фирмам с идеальным послужным списком, внушительным стажем работы, достойным офисом и солидным сайтом в интернете.

Заключение

Таким образом, кредит под залог недвижимости представляет собой довольно простой способ получения дополнительных средств на различные потребительские нужды.

Подобные займы являются выгодными как для финансовых учреждений, так и для потребителей.

Последние получают минимальные процентные ставки и максимальный срок погашения, так как банк может гарантировать возврат собственных средств при помощи залога.

В случае осознанного отношения к кредитованию, внимательного выбора банка и рассудительной оценки кредитной программы вы сможете в кратчайшие сроки получить недостающую сумму и осуществить заветные мечты в ближайшем будущем.

Оценка статьи:

(3

Источник: https://CreditCounsel.ru/na-byt/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti

Кредит под залог недвижимости онлайн в Москве (29 шт) – взять быстрый кредит без подтверждения доходов и справок наличными

  • Сортировать:
  • По рейтингу
  • По сумме
  • По сроку
  • По процентной ставке
  • По имени

1 Одобрение К5М = 9.9/10 Оформить Подать жалобу

Хоум Кредит (На любые цели)

  • 1 000 000 руб.
  • 60 месяцев
  • 7.9 % в год

Обновлено14.02.2020

Сумма:

от 10 000 до 1 000 000 руб.

Срок:

от 12 до 60 месяцев

Процентная ставка:

от 7.9 до 24.9%

Скорость рассмотрения заявки:

моментально

Регистрация:

Постоянная на территории РФ

Стаж:

Стаж на последнем месте от 3 мес

Дополнительно:

Наличие кредитной истории

  • Не требуется обеспечение и страховка;
  • Из документов нужен только паспорт;
  • Моментальное рассмотрение заявки

Подробнее

В Хоум Кредите можно быстро получить нужную вам сумму наличными — кредит оформляется за один визит в банк, а из документов нужны только паспорт и СНИЛС.

Банк предлагает удобные способы погашения кредита — например, в специальном приложении для iOS и Android.

Читайте также:  Продуктовый интернет магазин: пошагово, как открыть

Хоум Кредит — один из лидеров в потребительском кредитовании среди банков России, по данным “Эксперт РА” он занимает 7 место в этой сфере.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 2 Одобрение К5М = 9.8/10 Оформить Подать жалобу

Восточный Банк (Под залог недвижимости)

  1. 30 000 000 руб.
  2. 240 месяцев
  3. 9.9 % в год

Обновлено14.02.2020

Сумма:

от 300 000 до 30 000 000 руб.

Срок:

от 13 до 240 месяцев

Процентная ставка:

от 9.9%

Документы:

Паспорт, 2-НДФЛ или по форме банка

Скорость рассмотрения заявки:

От 15 минут до 4 дней

Регистрация:

Постоянная на территории РФ

Стаж:

Стаж на последнем месте от 3 мес

  • Страхование оформляется по желанию клиента
  • Принимается как жилая, так и нежилая недвижимость
  • Можно привлечь поручителя для увеличения суммы
  • Быстрое рассмотрение заявки

Подробнее

В Восточном Банке можно получить кредит на крупную сумму денег с низкой процентной ставкой от 9,9 годовых под залог жилой или нежилой недвижимости.

Также можно привлечь поручителя для повышения вероятности одобрения. У банка очень большая сеть отделений — более 700 офисов как в крупных, так и в небольших городах.

Также он входит в реестр значимых финансовых организаций по версии Центробанка.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 3 Одобрение К5М = 9.5/10 Оформить Подать жалобу

Тинькофф (Под залог недвижимости)

  • 15 000 000 руб.
  • 180 месяцев
  • 9 % в год

Обновлено07.02.2020

Сумма:

от 200 000 до 15 000 000 руб.

Срок:

от 12 до 180 месяцев

Процентная ставка:

от 9 до 25.9%

Документы:

Паспорт, СНИЛС, документы на объект недвижимости

Скорость рассмотрения заявки:

В течение дня

Регистрация:

Постоянная или временная на территории РФ

Стаж:

Общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 1 мес

  • Крупная сумма под залог жилья;
  • Не требуется подтверждение дохода;
  • Быстрое оформление без визита в банк

Подробнее

Тинькофф предлагает кредит под залог недвижимости с быстрым оформлением без визита в банк. В качестве залога принимается квартира в многоквартирном доме на территории РФ.

Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и быстро оформляет кредиты через выездных специалистов.

Однако, он увеличивает ставку, если заемщик не оформит страховку или если действие договора залога закончится до полного погашения долга.

4 Кредит под залог недвижимости: 4 способа получения Одобрение К5М = 9.5/10 Оформить Подать жалобу

Норвик Банк (Вятка-Банк) (Залоговый+)

  1. 8 000 000 руб.
  2. 120 месяцев
  3. 8.8 % в год

Обновлено10.02.2020

Сумма:

от 500 000 до 8 000 000 руб.

Срок:

от 1 до 120 месяцев

Процентная ставка:

от 8.8 до 29%

Документы:

Паспорт, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или по форме банка, документы на закладываемое имущество

Скорость рассмотрения заявки:

От 1 рабочего дня

Регистрация:

Постоянная в регионе банка

Стаж:

Стаж на последнем месте от 6 мес

Дополнительно:

Залог — жилая недвижимость в регионе присутствия банка

  • Крупная сумма под залог жилья;
  • Быстрое рассмотрение заявки;
  • Разнообразные способы подтверждения дохода

Подробнее

В Норвик Банке (также работает как Вятка-Банк) можно быстро получить крупный кредит под залог квартиры или дома. Банк не предъявляет строгих требований к заемщику и не требует большого пакета документов для оформления кредита. Однако, у его предложения возможны очень высокие ставки, которые дополнительно увеличиваются при несвоевременном продлении страховки.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 5 Одобрение К5М = 9.2/10 Оформить Подать жалобу

Райффайзенбанк (Нецелевой под залог жилья)

  • 26 000 000 руб.
  • 360 месяцев
  • 10.99 % в год

Обновлено10.02.2020

Сумма:

от 800 000 до 26 000 000 руб.

Срок:

от 12 до 360 месяцев

Процентная ставка:

от 10.99%

Документы:

Паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода и занятости любым способом, свидетельство о браке/разводе, документы на закладываемое жилье

Скорость рассмотрения заявки:

До 3 рабочих дней

Регистрация:

Постоянная в РФ

Стаж:

Стаж на последнем месте от 3 мес

Дополнительно:

Стационарный телефон — домашний и рабочий

  • Крупная сумма на длительный срок;
  • Низкие процентные ставки;
  • Разнообразные способы подтверждения дохода

Подробнее

Тем, кому требуется кредит на очень большую сумму, Райффайзенбанк предлагает кредит под залог квартиры или дома. Такой кредит оформляется на длительный срок по сниженной процентной ставке.

К заемщику и залогу предъявляются достаточно простые требования, подтвердить доход для получения кредита можно любым удобным способом.

Однако, банк увеличивает процентную ставку и ограничивает максимальный возраст заемщика при отказе от страхования.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 6 Одобрение К5М = 8.5/10 Оформить Подать жалобу

СКБ-Банк (Индивидуальный)

  1. 20 000 000 руб.
  2. 120 месяцев
  3. 15.9 % в год

Обновлено10.02.2020

Сумма:

от 1 000 000 до 20 000 000 руб.

Срок:

от 36 до 120 месяцев

Процентная ставка:

от 15.9 до 18.9%

Документы:

Паспорт, один из документов (водительское удостоверение, СНИЛС, военный билет)

Скорость рассмотрения заявки:

До 2-х рабочих дней

Регистрация:

Постоянная на территории РФ

Стаж:

Стаж на последнем месте от 3 мес

  • Не требуется личное страхование;
  • Длительный срок кредитования;
  • Разнообразные способы подтверждения дохода

Подробнее

СКБ-Банк предлагает кредиты на крупные суммы и длительные сроки под залог автомобиля или недвижимости. Для получения суммы от 5 000 000 рублей также потребуется поручительство. Кредит оформляется достаточно быстро и позволяет подтвердить доход различными способами. Личное страхование для получения кредита не требуется, но застраховать залог все еще обязательно.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 7 Одобрение К5М = 8.3/10 Оформить Подать жалобу

Совкомбанк (Под залог недвижимости)

  • 30 000 000 руб.
  • 120 месяцев
  • 11.9 % в год

Обновлено07.02.2020

Сумма:

от 200 000 до 30 000 000 руб.

Срок:

от 60 до 120 месяцев

Процентная ставка:

от 11.9 до 21.65%

Документы:

паспорт РФ, второй документ, удостоверяющий личность, справка 2-НДФЛ, копия трудовой книжки (трудового договора), свидетельство о гос. регистрации права, документ — основание из свидетельства, выписка из домовой книги или ЕЖД

Скорость рассмотрения заявки:

До 5 рабочих дней

Регистрация:

Постоянная в регионе банка

  • Можно оформить без справки о доходах;
  • Кредит доступен пенсионерам и ИП;
  • Пересчет кредита по низкой ставке при погашении в срок

Подробнее

Совкомбанк предлагает кредит на очень большую сумму под залог любой недвижимости — квартиры, комнаты или дома. Сумма такого кредита зависит от состояния залога. Банк предоставляет своим клиентам все необходимые услуги. Позиционирует себя как “банк для взрослых людей и их родителей” и поддерживает этот статус созданием продуктов с удобными для старшего поколения условиями.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 8 Одобрение К5М = 8.1/10 Оформить Подать жалобу

Сбербанк (На любые цели)

  1. 5 000 000 руб.
  2. 84 месяца
  3. 11.9 % в год

Обновлено14.02.2020

Сумма:

от 30 000 до 5 000 000 руб.

Процентная ставка:

от 11.9 до 19.9%

Документы:

Паспорт, 2 НДФЛ, выписка из трудовой книжки

Скорость рассмотрения заявки:

В течение 2 дней

Регистрация:

Постоянная или временная в РФ

Стаж:

Стаж на последнем месте от 3 мес

  • Не требуется обеспечение и страховка;
  • Разнообразные способы подтверждения дохода;
  • Кредит доступен пенсионерам и ИП

Подробнее

Потребительский кредит от Сбербанка отличается гибкими условиями для разных категорий клиентов. Постоянные и зарплатные клиенты могут получить сниженную процентную ставку, оформить кредит за два рабочих дня и отправить заявку через Сбербанк Онлайн. Банк — самый крупный в нашей стране, его различными услугами, в том числе кредитами, пользуется 70 населения России.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет 9 Одобрение К5М = 8.1/10 Оформить Подать жалобу

Банк Жилищного Финансирования (Под залог квартиры)

  • 30 000 000 руб.
  • 240 месяцев
  • 10.3 % в год

Обновлено10.02.2020

Сумма:

от 450 000 до 30 000 000 руб.

Срок:

от 12 до 240 месяцев

Процентная ставка:

от 10.3 до 14.3%

Документы:

Паспорт, документ права собственности

Скорость рассмотрения заявки:

До 2-х рабочих дней

Регистрация:

Постоянная на территории РФ

Стаж:

Стаж на последнем месте от 6 мес

Дополнительно:

Cтационарный телефон

  • Гибкие условия для разных категорий клиентов
  • Разнообразные способы подтверждения дохода
  • Сумма — до 70% от стоимости жилья
  • Не требуется положительная КИ;
  • Кредит оформляется за 2-3 рабочих дня;
  • Фиксированная ставка для всех категорий клиентов;
  • Можно оформить на срок до 20 лет;
  • Залог — новостройка в любом города

Подробнее

Банк Жилищного Финансирования предлагает доступный кредит под залог квартиры в новостройке. Кредит оформляется за несколько дней и предлагает очень большую сумму на любой удобный срок. Банк специализируется на операциях и сделках с недвижимостью и является одним из лидеров среди российских банков в этой сфере. БЖФ стремится сделать ипотеку и кредиты под залог жилья выгодными и доступными.

10 Одобрение К5М = 8/10 Оформить Подать жалобу

Акцепт (Под залог недвижимости)

  1. 15 000 000 руб.
  2. 120 месяцев
  3. 12 % в год

Обновлено10.02.2020

Сумма:

от 300 000 до 6 000 000 руб.

Срок:

от 60 до 120 месяцев

Процентная ставка:

от 12 до 15.5%

Документы:

Паспорт, 2-НДФЛ, свидетельство о регистрации права собственности, технические документы, кадастровый паспорт

Скорость рассмотрения заявки:

До 5 рабочих дней

Регистрация:

Постоянная в регионе присутствия банка

Стаж:

Стаж на последнем месте от 6 мес

Дополнительно:

Cтационарный телефон

  • Аннуитетная или дифференцированная схема погашения
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий
  • Большая максимальная сумма
  • Кредит доступен собственникам бизнеса

Подробнее

Акцепт предлагает кредит под залог недвижимости со специальными условиями для собственников бизнеса. В качестве залога банк принимает любое нежилое имущество в собственности заемщика.

Одним из созаемщиков по такому кредиту всегда выступает супруг/супруга клиента. Акцепт — один из старейших банков Новосибирска, работает с 1990 года.

Он также имеет отделения в Омске, Барнауле, Красноярске и Москве.

Распечатать В избранное Служба поддержки Личный кабинет

Кредитный рейтинг

  • Бесплатно
  • Моментально
  • Без рекламы

На сайте представлена актуальная информация о суммах, сроках, процентных ставках и других условиях в проверенных банках. Все сведения постоянно обновляются и дополняются новыми данными.

Специальный калькулятор поможет вам рассчитать сумму переплат. Достаточно ввести сумму, срок и процентную ставку, после чего вы получите информацию о полной стоимости предложения.

Специальная шкала в каждой карточке поможет определить примерную вероятность одобрения заявки. Также вы сможете узнать, какой минимальный балл кредитного рейтинга требуется.

Калькулятор переплаты

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/online-credit/zalog-nedvizhimosti/moskva

Оформление кредита в залог недвижимости в банке: обзор банков, дающих кредит под залог квартиры

Когда нужна крупная сумма, а уровень дохода не позволяет ее получить, можно оформить кредит в залог недвижимости в банке. Перед тем, как получать заемные средства таким способом, важно учесть особенности, которые имеет данный вид кредитования, а также изучить условия ведущих банков.

Читайте также:  Бизнес план ресторана: анализ и окупаемость

Кредит под залог недвижимости – основная информация

Кредит под залог – это способ получения займа, при котором финансовые риски банка обеспечиваются имуществом, которое клиент передает под обременение. Это означает, что даже если заемщик не будет платить по договору, кредитор сможет продать его объект собственности и покрыть свои финансовые расходы.

Предмет обеспечения зависит от банковской организации, это может быть как движимое, так и недвижимое имущество. Но большинство кредитных учреждений предпочитают работать с обеспечением в виде жилья, поэтому для владельцев недвижимости доступно максимальное количество предложений.

Особенности кредитования

Кредит наличными под залог имеющейся недвижимости в банке – это программа, предполагающая определенные нюансы. Все они обусловлены тем, что финансовые риски покрываются имуществом заемщика. Основные особенности данного типа кредитования:

  • быстрое оформление займа;
  • высокие шансы на одобрение;
  • возможность получения кредита под залог, даже с испорченной кредитной историей и отсутствием достаточного уровня дохода.

Все эти нюансы объясняются отсутствием необходимости тщательной проверки клиента, имеющего в собственности ликвидное имущество.

Нюанс. Сумма кредита с обеспечением определяется не уровнем дохода заемщика, как при обычном займе, а рыночной стоимостью объекта, выступающего обеспечением клиента. Обычно банки дают не более 50-70% от цены недвижимости, установленной экспертом.

Также нужно учитывать, что кредит под залог недвижимости – это отдельный вид ипотеки, но в отличие от стандартной жилищной ссуды – нецелевой. Это означает, что деньги, которые клиент берет у банка, он может потратить по своему усмотрению, без необходимости предоставления отчета кредитору.

Где взять кредит под залог

Банки, дающие кредит под залог имеющейся квартиры, можно найти в любом городе РФ. Данная программа является востребованной, к тому же она предполагает минимальные риски для банков. Поэтому сложностей с тем, чтобы передать свою недвижимость в залог и получить кредит, не бывает.

Ниже представлен обзор, какие банки и на каких условиях дают кредит под залог недвижимости.

Сбербанк

Выдает кредит наличными на любые цели с обеспечением в виде недвижимости на следующих условиях:

  • сумма – до 10 000 000 рублей (не более 60% от рыночной стоимости предмета залога);
  • срок – от 1 года до 20 лет;
  • ставка — от 11,3%.

В качестве залога банк готов взять:

  • квартиры;
  • таунхаусы;
  • жилые дома и коттеджи, как с землей, на которой они расположены, так и без нее;
  • пустой земельный участок;
  • гараж с землей или без нее.

Важное условие – жилье, независимо от типа, должно подходить для круглогодичного проживания, поэтому дачи не подходят в качестве обеспечения в данном банке.

Заявка рассматривается в течение 1-3 рабочих дней при условии предоставления всех необходимых документов.

ВТБ

Взять кредит под залог недвижимости в данном банке можно на следующих условиях:

  • сумма – до 15 млн. рублей (не более половины от стоимости передаваемого объекта);
  • срок – до 20 лет;
  • ставка – от 10,9%.
  • В качестве обеспечения банк готов взять только квартиры, расположенные в стандартных многоквартирных домах, не входящих в список аварийного и ветхого жилья, а также не подлежащих сносу по программе реновации.
  • Обязательное условие – расположение дома в регионе присутствия офиса банка ВТБ.
  • Важно учитывать, что недвижимость может быть в собственности не только клиента, но и третьих лиц, при условии, что юридический владелец участвует в кредитной сделке в качестве поручителя или созаемщика.

Тинькофф

Взять кредит в залог квартиры в данном банке можно в дистанционном режиме, без необходимости куда-то ехать. Условия предоставления денежных средств следующие:

  • сумма – до 15 000 000 рублей (не более 70% от рыночной стоимости предмета залога);
  • срок – до 15 лет;
  • ставка – от 8%.

Заявка подается на официальном сайте банка, о решении клиент уведомляется по смс. В случае одобрения, поступает звонок от сотрудника, который проконсультирует по всем нюансам кредита и договориться о времени, когда курьер привезет дебетовую карту банка с одобренной суммой.

Наличные можно снять в любом банкомате, комиссия за операцию не предусмотрена.

Абсолют банк

Данный банк дает кредит под залог на следующих условиях:

  • сумма – до 15 млн. рублей для Москвы и Санкт-Петербурга и до 9 млн. рублей для остальных регионов (не более 70% от рыночной стоимости предмета залога);
  • срок – до 15 лет;
  • ставка – от 12,74%.
  1. В качестве обеспечения рассматриваются только квартиры в многоквартирных домах.
  2. Обязательно подтверждение дохода справкой по форме 2-НДФЛ либо выпиской с зарплатного счета заемщика.
  3. При обращении в данный банк можно рассчитывать:
  • на индивидуальный подход к каждому клиенту (в некоторых случаях кредит возможен даже при несоответствии клиента всем требованиям банка);
  • возможность привлечения до 4-х созаемщиков для увеличения своего дохода;
  • быстрое оформление сделки – решение можно получить уже в день обращения.

Последний параметр имеет особое решение, когда кредит необходимо взять срочно.

Восточный банк

Данный банк дает кредит под залог имущества на следующих условиях:

  • сумма – до 30 000 000 рублей (до 60% от стоимости недвижимости);
  • срок – до 20 лет;
  • ставка – от 8.4%.

Залогом может быть только квартира, отвечающая требования банка.

Также на выгодных условиях можно получить кредит под залог личного имущества в таких банках, как:

  • Райффайзен банк – до 26 млн. рублей;
  • Банк Зенит – до 20 млн. рублей;
  • Ак Барс – до 20 млн. рублей;
  • Газпромбанк – до 30 млн. рублей;
  • Уралсиб Банк – до 6 млн. рублей.

При принятии решения о выборе кредитной организации, важно обращать внимание на все параметры договора, в том числе, требование об обязательном страховании, а также на наличие у финансового учреждения действующей лицензии.

Если банки отказывают в кредите под залог

Если банковские учреждения принимают отрицательное решение по заявке на кредит под залог, можно обратиться к брокерам. Для владельцев имущества в Москве одно из лучших предложений – компания Легко-Залог.

Здесь можно получить кредит под залог на следующих условиях:

  • сумма – до 100 млн. рублей (до 90% от стоимости имущества);
  • срок – до 30 лет;
  • ставка – от 7,5%

Заявка рассматривается в течение нескольких минут, полное оформление сделки с получением наличных занимает 1 рабочий день.

В качестве обеспечения компания принимает любой тип недвижимости с установленной ликвидностью и отсутствием обременений.

Получить залог могут не только физические и юридические лица, но и индивидуальные предприниматели. Возраст потенциального заемщика – от 18 до 75 лет.

Для получения займа нужно заполнить короткую анкету на сайте и дождаться звонка сотрудника, который представит исчерпывающую консультацию по кредиту.

Для получения нужной суммы не требуется подтверждение дохода, не имеет значение место постоянной регистрации и состояние кредитной истории.

Требования банков

Чтобы получить кредит под залог собственного имущества, необходимо, чтобы требованиям банка соответствовал не только заемщик, но и объект обеспечения.

Перечень условий каждая финансовая организация устанавливает самостоятельно, но можно выделить общие параметры, которые необходимо учитывать каждому.

К клиенту

Лицо, желающее получить кредит под залог в банке, должно:

  • иметь российское гражданство и регистрацию на территории страны, временную или постоянную (многие банки требуют, чтобы она совпадала с регионом присутствия своего офиса);
  • быть в возрасте от 18 до 75 лет (это максимальные показатели, каждый банк устанавливает собственные временные рамки);
  • иметь доход, позволяющий выплачивать долг по кредиту (на все ежемесячные траты должно приходиться не более 60% от всего заработка);
  • иметь определенный стаж (обычно не менее 3-х месяцев на текущем месте и от 1-го года в общем, но в каждом банке могут быть установлены свои сроки).

Также важно, чтобы второй супруг был согласен на передачу имущества в залог (при условии, что оно было приобретено в браке и нет брачного договора).

К предмету залога

Главное требование каждого банка к имуществу, передаваемому в качестве обеспечения – ликвидность, т.е. возможность быстрой реализации по цене, не меньше выданной суммы. Это важно, чтобы у кредитора была гарантия покрытия своих финансовых рисков.

Общие требования к недвижимости:

  • хорошее состояние дома – отсутствие в списках под снос по программе аварийного или ветхого жилья, либо реновации;
  • расположение в районе с развитой инфраструктурой;
  • наличие всех инженерных коммуникаций и их удовлетворительное состояние;
  • отсутствие деревянных элементов – жилье должно быть построено из прочных материалов: железа, бетона, камня, кирпича.

Также для многих банков имеет принципиальное значение отсутствие:

  • любых обременений на недвижимость;
  • долгов по коммунальным платежам;
  • прописанных несовершеннолетних, а также лиц, временно снятых с учета.

Последнее требование объясняется тем, что изъять жилье, которое является единственным для малолетнего гражданина невозможно. А лица, временно снятые с учета, могут предъявить свои права на имущество и признать кредитную сделку и договор о передаче залога недействительным.

Порядок получения кредита под залог

Алгоритм действий для оформления кредита с обеспечением:

  1. Подача заявки с приложением документов – личных и подтверждающих финансовое состояние, а также право собственности на имущество. Анкета может быть заполнена как в офисе, так и онлайн, на скорость оформления способ обращения не влияет.
  2. Ожидание решения по заявке. В зависимости от банка, на это может уйти от 1-го до 7 дней.
  3. В случае одобрения, предоставление документов по недвижимости (список определяется конкретным банком).
  4. Проведение оценки экспертом банка. Здесь важно учитывать, что снижение рыночной стоимости выгодно для кредитора. Поэтому желательно провести самостоятельную оценку до обращения за кредитом. Это позволит определить примерную сумму, на которую можно рассчитывать, а также оценить соответствие полученных результатов банка собственным.
  5. Подписать все соглашения – кредитное, о передаче залога, о страховании.
  6. Зарегистрировать сделку и получить одобренную сумму.
  7. Вносить платежи, согласно графику, прилагаемому к кредитному договору.

В зависимости от банка могут возникать различные нюансы, но общий порядок действий соответствует перечисленному.

Таким образом, получить кредит под залог недвижимости можно не только в при прямом обращении в банк, но и через брокеров. Независимо от выбранного способа, данный тип займа является одним из самых быстрых и легких в оформлении, степень выгоды зависит от того, какой банк будет выбран в качестве кредитора.

Источник: https://100creditov.com/kredit-v-zalog-nedvizhimosti-v-banke/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector