Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Офшорные банки часто ассоциируются с высоким уровнем финансовой искушенности. Тем не менее реальность такова, что начать работать с ними может каждый. Для этого понадобится всего несколько часов.

Средства массовой информации часто демонизируют инвестиции в офшоры, рисуя в воображении тайные оффшорные счета мировых политиков, которые припрятали свои деньги в какой-то незаконной компании, расположенной на малоизвестном Карибском острове, где налоговая ставка почти нулевая. Хотя случаи подобных теневых сделок будут всегда, подавляющее их число совершенно законно.

Для чего нужен оффшорный счет? Он позволяет привлечь капиталовложения, представляющие широкий спектр стратегий, которые используют преимущества, предлагаемые за рубежами страны инвестора.

Снижение налогового бремени

Многие страны, называемые налоговыми гаванями, предлагают зарубежным вкладчикам льготы. Низкие ставки налога, которым облагаются оффшорные компании, призваны способствовать созданию здоровой инвестиционной среды, которая привлекает внешние капиталовложения.

Крошечное государство со скудными ресурсами и маленьким населением рассматривает иностранных клиентов как возможность существенно улучшить собственное экономическое положение. Другими словами, капиталовложения приходят туда, где инвесторы создают оффшорные компании.

Корпорации играют роль оболочки, ограждая счета клиентов от высокого налогообложения в своей стране. Поскольку они не участвуют в местной экономической деятельности, налог с них не взимается.

Таким образом, осуществление капиталовложений через иностранные корпорации имеет явное преимущество перед вложением денег через оффшорный счет физического лица.

Защита активов

Оффшорный счет – это популярный способ реструктуризации активов. Через фонды, трасты и компании право собственности может быть передано другим. Тот, кто опасается суда и кредиторов, решает направить часть средств за границу. Передавая на бумаге права собственности, физические лица больше не опасаются конфискации имущества или подобных неприятностей.

Банковская тайна

Оффшорный счет – это строгая банковская и коммерческая тайна, закрепленная на законодательном уровне. Если она нарушается, виновная сторона будет отвечать по всей строгости закона.

Пример нарушения конфиденциальности – разглашение идентификационных данных клиента. Кроме того, в некоторых странах нарушением будет и раскрытие сведений о владельцах компании.

Но это не значит, что инвесторы – это преступники, которым есть что прятать.

Следует помнить, что законодательство офшоров позволяет раскрывать личные данные в случае отмывания денег, нелегального оборота наркотиков либо иной противоправной деятельности.

С точки зрения высококлассного биржевого игрока, однако, сохранение в тайне такой информации, ​как личность покупателя, во время скупки акций публичной компании может предложить последнему значительные финансовые (и правовые) преимущества.

Мультимиллионеры не любят, когда множество мелких инвесторов покупают те же акции, что они, так как это поднимает цены.

Диверсификация капиталовложений

Некоторые государства ограничивают собственных граждан в свободе осуществлять капиталовложения за рубежом. Многие полагают, что это не позволяет создать настоящий диверсифицированный инвестиционный портфель.

Оффшорный счет – это возможность получения неограниченного доступа на мировые рынки и к основным биржам.

Помимо этого, существует много возможностей в развивающихся странах, особенно в тех, которые начинают приватизацию секторов экономики, ранее находившихся под контролем правительства.

Основные требования

Каждый офшорный банк и иностранная юрисдикция имеет свои собственные требования, поэтому необходимо провести предварительные исследования, чтобы найти то, что нужно в конкретной ситуации. Ниже приведен обзор того, что можно ожидать, основанный на информации об известных финансовых центрах, таких как Багамы, Бермуды, Каймановы острова и острова Мэн.

Как открыть оффшорный счет?

Правила открытия такого счета похожи на те, которые действуют в любой другой стране. Офшорные банки запросят личную информацию, такую ​​как имя, гражданство, место жительства, дату рождения и место работы.

Для подтверждения личности нужно предоставить копию паспорта, водительские права или другие идентификационные документы, выданные государственным органом. Кроме того, банки проверяют место жительства, так как это может повлиять на вопросы налогообложения. Для этого им будет достаточно представить счета за коммунальные услуги или аналогичные бумаги.

Из-за большого разнообразия идентификационных документов, которые могут быть представлены в офшорные банки, часто требуется дополнительная гарантия их подлинности.

Для его получения необходимо посетить правительственное учреждение, уполномоченное в данной стране проставлять такую отметку.

Дополнительные идентификационные документы

Офшорные банки для открытия счета выдвигают дополнительные, не совсем обычные требования. Это необходимо для того, чтобы воспрепятствовать отмыванию денег, налоговому мошенничеству или другой незаконной деятельности, которые связывают с такими учреждениями.

Во-первых, для открытия счета могут попросить финансовые документы текущего банка клиента с указанием средних остатков и подтверждением «удовлетворительных отношений». Обычно это выписка по счетам за последние полгода – год.

Во-вторых, многие банки спрашивают о характере ожидаемых сделок по открываемому счету. Это может показаться слишком навязчивым, но эти учреждения находятся под пристальным вниманием, чтобы в них не могла вестись незаконная деятельность. С этой целью офшорные банки требуют предоставления дополнительной документации, подтверждающей происхождение вкладываемых средств.

Если деньги являются зарплатой, то потребуется выписка из платежной ведомости работодателя. Для того чтобы подтвердить доход от инвестиций, офшорный банк может запросить информацию о характере последних и месте их вложения.

При наличии значительные средств, полученных из бизнеса или сделки с недвижимостью, потребуется предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вкладываются деньги, полученные по договору страхования, необходимо будет предоставить письмо страховой компании. Если деньги унаследованы, могут попросить письмо распорядителя имущества, подтверждающее этот факт.

Выбор валюты

Оффшорный счет – это возможность хранить деньги в желаемой валюте.

Необходимо знать о последствиях ведения таких счетов. Например, хранение средств в определенных валютах позволит получать проценты по вкладам, что также способно привести к внешней налоговой ответственности.

Кроме того, чтобы ставить деньги на депозитные счета и снимать их, понадобится обмен валют, который может сопровождаться значительными издержками в зависимости от структуры сборов и предлагаемых курсов валют.

Зачисление средств

Оффшорный банковский счет часто пополняют с помощью международных электронных переводов. К сожалению, системы, которые позволяют производить бесплатные переводы, часто встречающиеся в обычных банках, как правило, не в состоянии осуществлять международные платежи.

Отправка денег является простой операцией, но почти все берут за это комиссии. Тарифы варьируются от банка к банку, поэтому с ними следует ознакомиться заблаговременно. К сожалению, хороших альтернатив мало. Чеки, как правило, за рубежом не принимаются, а внесение денег наличными непрактично.

Вывод денег

Как снять деньги с оффшорного счета? Чтобы максимально облегчить пользование услугами банков, они предлагают клиентам множество способов снятия их средств.

Многие выдают обычную дебетовую карту, что позволяет легко получить доступ к деньгам по всему миру. Необходимо ознакомиться с тарифами за использование этого метода, так как международные сборы могут быть значительными.

Единовременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти расходы.

Наилучшим вариантом может быть использование двух счетов: офшорного и внутреннего. Таким образом, электронные переводы могут быть использованы для трансфера больших сумм на внутренний счет, где они становятся легкодоступными. Такой метод обладает большой надежностью и конфиденциальностью, а также предоставляет удобство местных банковских услуг.

Загадочность развеяна

Несмотря на загадочность, окружающую страны с особыми условиями ведения бизнеса, открыть счет в оффшорном банке относительно просто. Часто все, что нужно – это заполнить формы, предоставить документы, идентифицирующие личность, и дополнительную информацию, подтверждающую отсутствие намерений вести незаконную деятельность.

Выбор валюты, оптимизация депозитов и снятие денег немного сложнее, но выбор будет проще после изучения тарифов банка.

Насколько безопасны офшорные инвестиции?

Популярные офшоры предлагают достаточно безопасные инвестиционные возможности и многие хорошо известные компании их используют. Более половины активов и капиталовложений в мире проводятся в офшорных юрисдикциях.

Тем не менее, как и при осуществлении любых операций, следует руководствоваться здравым смыслом и выбрать авторитетную инвестиционную компанию. Неплохо будет также проконсультироваться у опытного и авторитетного инвестиционного консультанта, бухгалтера и юриста, которые специализируются на международных капиталовложениях.

Если же целью является защита активов или есть заинтересованность в недвижимости или передаче бизнеса, целесообразно было бы найти адвоката (или команду адвокатов), специализирующегося на защите активов, завещаниях или правопреемственности. Конечно, услуги этих специалистов стоят денег.

В большинстве случаев преимущества офшорных инвестиций перевешивают огромные затраты на профессиональные гонорары, комиссионные и транспортные расходы.

Источник: http://successseo.ru/perevody/offshornyj-schet-jeto-chto-takoe.html

Что значит оффшорный счет, и как его открыть физическому лицу?

Многие россияне просто не имеют представления о том, что такое оффшорный счет и зачем он нужен.

С учетом последних изменений в экономике страны и с возникновением политического кризиса вопрос сохранности сбережений становится первоочередным для многих граждан с хорошим доходом.

Дадим определение, что значит оффшорный счет, и при каких условиях такая услуга может быть предоставлена обратившемуся лицу. Значимым моментом является вопрос законности перевода денег в оффшор.

Суть понятия «оффшорный счет»

Прежде чем перейти к описанию условия и порядка оформления, стоит разъяснить, что это такое – оффшорный счет, простыми словами. Строго говоря, речь идет о р/счете в фин. организации другой страны, открытом вне страны, чьим гражданином является его владелец. На кажущуюся простоту вывести средства на этот счет не получится, поскольку лишь группа стран относятся к этому лояльно.

Именно такие государства и называются оффшорной зоной. Для “вливания денег” банки в этих регионах устанавливают нулевую налоговую ставку и снижают уровень внешнего контроля. Для открытия такого счета потребуется минимум бумаг. Одним из главных преимуществ открытие счета в оффшорной зоне является полная конфиденциальность.

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками.  В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

• Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
• Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги.  Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
• Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
• Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
• Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
• Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы  воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу?

Отдельно стоит сказать о том, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Сделать это не трудно, но хлопотно, поскольку требуется большой пакет документации. Без обязательных бумаг открыть счет не удастся. Что касается процедуры, то порядок такой:

• Желающее лицо открывается в банк с заявлением и полным пакетом обязательной документации.
• После выполнения проверки данных, банк одобряет обращение и открывает счет.
• Подписывается соглашение и клиент может перечислять в оффшор деньги.

Интересно! Стоимость открытия такого счета для физ.лица составляет 200-500 долларов.

Где лучше открыть оффшорный счет?

Сегодня особенно популярными для россиян являются государства:

1. Британские Виргинские Острова;
2. Кипр;
3. Панама;
4. Лихтештейн;
5. островные государства.

С учетом выбранного государства будет зависеть и порядок оформления оффшора. Чтобы исключить возможные проблемы, стоит заранее изучить все действующие в стране юридические аспекты и нормы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Зачисление средств

Стандартным вариантом пополнения оффшорного счета является использование электронного перевода международного формата. Недостатком является то, что многие банки не осуществляют такие операции бесплатно или вообще не имеют данной возможности.

Несмотря на то, что отправка денег – это очень простая манипуляция, стоит быть готовым к тому, что за это потребуется уплатить немалую комиссию. Здесь стоит ориентироваться на тарифы, официально принятые банком.

Внимание! Чеки за рубежом не принимаются,  а вносить деньги на счет в оффшоре наличными слишком тягостная и беспокойная процедура.

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

• выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
• единовременное снятие крупной суммы;
• можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
• чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Юридические аспекты оффшорных счетов

Несмотря на кажущуюся сложность, открыть счет в оффшоре не сложно. Обычно для этого достаточно идентифицировать личность и представить все необходимые документы. С юридической точки зрения ничего незаконного в таком варианте хранения денежных средств нет, но здесь есть моменты, которые могут потребовать вмешательства опытного юриста.

Дело в том, что некоторые банки принимают денежные средства без подтверждения источника их происхождения. Соответственно, тем самым они и дальше могут действовать по своему усмотрению, что не гарантирует безопасность и сохранность финансов.

С учетом этих моментов, рекомендуется выбирать такой банк, который имеет хорошую репутацию на рынке оффшоров.

Заключение

Если говорить простыми словами, то оффшорный счет – это место хранения денег, где им обеспечивается полная безопасность и сокрытие от чужих глаз. Банки в этих зонах пытаются создать максимально комфортные условия для клиентов, тем самым привлекая огромные деньги для собственной работы и извлекая баснословную прибыль.

Источник: https://fin-monitor.com/chto-takoe-offshornyy-schet.html

Оффшоры: что это простыми словами, для чего нужны, схема и принцип работы

Современный мир богат схемами избежания уплаты налогов – это и искажение данных бухгалтерского учета, незаконное использование налоговых льгот , фиктивный бартер и т.п. Очень часто крупные предприятия используют посреднические фирмы, зарегистрированные в оффшорных зонах. Оффшорные зоны использовали ещё со времен древних Афин.

Компания, зарегистрированная в зоне оффшора с предоставлением определенных льгот, называется оффшорной. Ее особенности:

• Контроль над данной компанией находится вне оффшорной зоны;
• Минимальная сумма уплата налогов;
• Высокая гарантия анонимности.

• Оффшорная компания открывает оффшорный счет, то есть по сути обыкновенный банковский счет, который служит как для накопления, так и для сбережения средств . Его преимущества:

• Процедура его открытия упрощена;
• Требуется минимальное количество документов;
• Высокий уровень конфиденциальности;
• Сведены до минимума проверки контролирующих органов;
• Без особого риска осуществляется ведение банковских операций.

1. Это даёт возможность компаниям сберечь капитал без особого риска.
2. Оффшорный счет может открыть как юридическое, так и физическое лицо.

Схемы работы оффшоров

Схема работы оффшора

Оффшорные компании применяют различные схемы работы. Самая распространенная классическая схема — это регистрация компании. Иностранная компания, становясь учредителем фирмы, получает право на дивиденды, которые облагаются минимальным налогом.

Можно зарегистрировать компанию по поставке товаров, осуществления экспортно-импортной деятельностью, когда прибыль от данного вида деятельности остается в оффшорной зоне, что позволяет искусственно либо повышать, либо занижать цены. Разница в цене товара не контролируется и не облагается налогами.

В последнее время стало популярно банковское дело. Преуспевающие бизнесмены открывают «свои» банки. Они могут быть открыты под определенных лиц или одного лица. Оффшорные банки создаются при минимальных затратах.

Свой банк удобен тем, что позволяет проводить платежи с минимальным налогообложением, дает широкую возможность финансового планирования.

Важным преимуществом оффшорного банка является распределение средств разных валют при проведении внешнеторговых операций.

Оффшорные зоны для ведения различных видов бизнеса

Оффшоры – разновидность свободных экономических зон. Ниже представлены оффшорные зоны по видам выгодных расположений.

• Заниженное налогообложение:
  • Великобритания,• Кипр,• Шотландия.
  Компании на законных основаниях могут избежать уплаты налогов.
• По сферам бизнеса:
  • Голландия,• Латвия,• Польша,• Швейцария.
  В данных странах выгодно регистрировать компании, занимающиеся туризмом, сельским хозяйством, IT-технологиями, поскольку налогообложение для таких видов деятельности является оптимальным.
• Исследования в сфере высоких технологий:
  • Китай,• Сингапур.
• Для ведения честного бизнеса:
  • Кипр,• Швейцария,• Эстония.
  Данные страны предлагают низкое налогообложение, успешное развитие компаний без проблем с законом.
• При выборе оффшорной зоны необходимо досконально изучить действующие законы страны, тщательно проанализировать свою деятельность и правильно поставить приоритеты выбранной оффшорной территории. Например, небольшие государства с низким уровнем развития своей экономики предъявляют невысокие требования к отчетности, у них определен ежегодный фиксированный сбор в доход государства, нет реестра предприятий, строгая анонимность. Эти страны политически стабилизированы. Например:
  • Багамские острова,• Белиз,• Британские Виргинские острова.
• Респектабельные оффшорные зоны, напротив, предъявляют повышенные требования к финансовой отчетности, предоставляют налоговые льготы, ведется реестр предприятий. Однако, в этих зонах работают престижные компании. Например:
  • Кипр,• Гонконг,• Люксембург,• Швейцария.

Внимание!

Оффшорную зону следует отличать от свободной экономической зоны. Если компания ведет свою деятельность вне её территории, то это — оффшорная зона, если на её территории – свободная экономическая зона.

Основные преимущества использования оффшора:

• Налоговые льготы или отсутствие налогов;
• Защита финансовых вложений;
• Минимальный риск;
• Минимальность расходов;
• Высокая конфиденциальность;
• Упрощенная законодательная регуляция.

• Основные минусы использования оффшора:

• Недоверие к оффшорным предприятиям мировых компаний;
• Сложность получения банковского кредита;
• Риск при выборе экономической зоны;
• Пристальное внимание международных органов к интересующим их компаниям, что может навредить престижу ведения бизнеса.

1. Контроль над оффшорными зонами осуществляет Международный валютный фонд и некоторые банки различных стран мира.
2. Физические лица и корпорации, стремясь защитить свои активы, с помощью оффшоров находятся в поисках безопасного места для осуществления деятельности и размещения финансов, а также стремясь свести налоговые платежи до минимума.

При выборе оффшорной зоны необходимо тщательно изучить законы страны. Не стоит забывать, что многие государства озабочены массовостью распространения оффшоров. У некоторых государств имеется черный список оффшоров. Осуществляется жесткий контроль над компаниями из этого списка.

Источник: https://kak-zarabotok.ru/offshore/chto-takoe-offshor-prostym-yazykom/

Как стать владельцем оффшорного счета

Каждый из нас хотя бы раз слышал, да и сам употреблял слова «офшор» или «счет в оффшоре».

Так сложилось, что чаще всего он применяется в негативном контексте, хотя первоначальный смысл понятия имеет скорее географическое, нежели экономическое значение.

Под офшором понимается территория, которая находится за пределами страны постоянного проживания. В данной статье речь идёт о счетах, поэтому рассматривать этот термин будем через призму экономической науки.

Офшорный счет: понятие и особенности

В сводках новостей и периодических изданиях часто часто упоминаются оффшорные банковские счета или бизнес в оффшорных зонах. Экономисту или финансисту эти понятия, безусловно, знакомы, а вот простой обыватель не всегда понимает, о чём идёт речь.

Для начала давайте разберёмся с термином «офшор», а затем вернёмся к его производным. Термин происходит от английского offshore — «вне берега»: под офшором понимается территория (это могут отдельные районы государств, острова или даже целые страны), где действуют особые условия для работы иностранных организаций.

Офшоры характеризуются весьма привлекательными налоговыми режимами (ставки нулевые либо неприлично низкие), упрощённой системой отчётности, а также возможностью не раскрывать истинных владельцев компании. Естественно, подобные места – просто рай для тех бизнесменов, кто хочет уйти от налогов, сохранив при этом полную конфиденциальность.

Офшорный банк – это банк, находящийся за пределами страны проживания/нахождения его владельца.  А оффшорный счет – это счёт, который открыт в таком банке.

Внешний вид и интерьер учреждения может быть совершенно любым: от непрезентабельного бунгало с крышей из пальмовых листьев  до фешенебельных офисов в самых дорогих финансовых центрах мира.

Виды счетов

Как правило, зарубежные банки предлагают клиентам довольно широкий спектр услуг. В частности, в зависимости от целей и задач банковский счет в оффшорах может быть:

• Текущим (он же расчётный). Служит для проведения операций по заключённым контрактам.
• Транзитным. Используется для оперативных переводов, денежные средства на нём могут храниться не дольше определённого срока.
• Сберегательным (он же депозитный). Формально его суть сводится к обычному вкладу: денежные средства хранятся на счёте, а владелец получает за это прибыль в виде процентов.
• Обеспечительным. Представляет собой нечто вроде гаранта. Наличие денежных средств на таком счёте подтверждает возможность человека или компании выполнить свои финансовые обязательства.

Расчетный счет может принадлежать юридическому или физическому лицу.

Налоговая нагрузка и защита активов

Налогообложение осуществляется по законам государства, где открыт счёт. Коль скоро речь идёт об офшорных счетах, то и налоги платятся в соответствии с местными требованиями. Режимы налогообложения на столь специфических территориях весьма лояльны, что и делает офшоры такими привлекательными для иностранцев.

И, наконец, самое интересное – ограничение выезда за границу должникам. Именно о статусе должника проще всего «забыть», собираясь в очередной заграничный отпуск. Причиной могут быть просроченные кредиты, неоплаченные квитанции ЖКХ, алименты или штрафы из ГИБДД.

Любая из этих задолженностей может грозить ограничением выезда за границу в 2018 году, узнать информацию о наличии задолженности рекомендуем с помощью проверенного сервиса невылет.рф

Ещё одно преимущество офшорных зон – высокая степень защиты активов.

Конфиденциальность – ещё один бесспорный плюс, который добавляет популярности офшорным зонам. Однако даже здесь не всегда можно сохранить абсолютное инкогнито.

Дело в том, что между многими странами заключены соглашения об обмене данными, которые предполагают периодическую передачу информации о банковских счетах нерезидентов.

Если требуется полная конфиденциальность, для открытия счёта нужно выбирать ту территорию, у которой отсутствуют подобные соглашения.

Где можно открыть офшорный счёт

Вопреки логике, но в полном соответствии с исходным значением термина, оффшорные банки – не только те, что располагаются в офшорных зонах. Это понятие гораздо шире, оно подразумевает все банковские структуры, которые функционируют на территориях государств, находящихся за пределами страны постоянного проживания человека.

Практический совет. Перед тем как оформлять визу или покупать билеты в другую страну, рекомендуем проверить наличие запрета на выезд из страны. Сделать это быстро, безопасно и в режиме онлайн можно при помощи проверенного сервиса Невылет.рф

Иными словами, для жителя России офшорным будет считаться любой банк, расположенный в каком-либо другом государстве.

Многие отдают предпочтение Швейцарии. Тому есть логичное объяснение: надёжности швейцарских банков можно только позавидовать.

Правда, эта страна сыра, шоколада и дорогих часов не предоставляет таких преимуществ, как классические офшоры.

Вернее, защиту активов и конфиденциальность банковские структуры, конечно же, могут гарантировать, но открыть счет в швейцарском банке не так просто, как хотелось бы:

• Будьте готовы к тому, что банк обязательно проверит, каким путём были получены денежные средства. И если этот путь далёк от легального, в открытии счёта однозначно будет отказано.
• Если по результатам проверки банк готов открыть счёт, потребуется предоставить определённый пакет документов, окончательный перечень будет зависеть от конкретного учреждения.
• Помимо этого, к нерезидентам применяется требование о минимальной сумме средств, которую нужно внести на счёт. В связи с тем, что в 2020 году поток желающих открыть счета увеличился, сумма минимального взноса тоже возросла. Учитывая, что многие по-прежнему стремятся защитить свои активы, есть веские основания предполагать, что такая тенденция сохранится и в 2020 году.

Гонконг – один из крупнейших мировых финансовых центров. Здесь действуют весьма привлекательные условия для ведения бизнеса, но открыть счет в банке Гонконга можно только в том случае, если репутация фирмы или конкретного человека кристально чиста, нет проблем с документами, а главное – отсутствуют признаки того, что доходы получены преступным путём.

Гонконг очень дорожит своим высоким статусом, пятнать имидж не собирается и ведёт особенно жёсткую политику в отношении криминального бизнеса и отмывания денег.

Однако существует множество примеров классических офшоров, которые не слишком погружаются в изучение информации о потенциальных клиентах. Относительно несложно открыть счёт в банках, которые находятся:

• на территории Лихтенштейна (Valartis Bank AG);
• на Кипре (Piraeus Bank, Bank of Cyprus);
• в Панаме (Balboa Bank & Trust, Multibank);
• на территории Британских Виргинских островов (Scotia Bank, First Carribean International Bank, VP Bank (BVI) Limited и т.д.)

Порядок открытия счёта

Открыть банковский счет в оффшоре может практически каждый. Более того, территории с особыми экономическими условиями одинаково привлекательны как для физических, так и для юридических лиц. Вне зависимости от мотивов, побудивших обратиться в иностранный банк, заявителю придётся выполнить все требования и процедуры, установленные выбранным учреждением.

Давайте попробуем разобраться, легко ли открыть счет в оффшоре частному лицу и к чему следует готовиться, если вы приняли решение перевести свои накопления в зарубежный банк.

Физические лица

Каждый человек самостоятельно может выбрать страну, банк и вид счёта, который он хотел бы открыть. Естественно, универсального алгоритма нет и не может быть, в этом вопросе нужно руководствоваться только личными мотивами и критериями. Здесь мы приведём общее описание процедуры, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Окончательный ее вариант зависит от множества факторов.

В любом случае прежде, чем обратиться в зарубежное учреждение, нужно :

• заполнить анкету-заявление. Чаще всего её можно найти на сайте выбранного банка;
• подготовить документы, которые удостоверяют личность (заграничный и национальный паспорта);
• подготовить документы, подтверждающие, каким образом были получены денежные средства;
• указать контактную информацию.

Все документы должны быть переведены на язык страны, где находится банк, и нотариально заверены.

Один из вопросов, волнующих потенциальных клиентов: можно ли открыть  счет в оффшоре физлицу без его присутствия. И однозначного ответа, увы, нет: последнее слово всегда остаётся за банком.

Только от него зависит, готов он поверить на слово или предпочтёт удостовериться, что владелец паспорта действительно существует и соответствует данным документов. Если этот вопрос принципиально важен, рекомендуется уточнить информацию на этапе выбора учреждения.

Юридические лица

Так же, как и физические лица, организации могут создать оффшорный счет и использовать его в своей деятельности. Для открытия такого счёта потребуется предоставить:

• устав;
• учредительные документы (в качестве таковых могут выступать свидетельства о регистрации, выписки из реестров и т. д.);
• информация об учредителях и руководстве;
• документы, подтверждающие, каким образом были получены денежные средства

Как и в случае с физическими лицами, все документы должны быть переведены на язык государства, в котором находится банк, и нотариально заверены.

Немаловажный вопрос, который волнует и физических, и юридических лиц: как снять деньги с оффшорного счета, ведь рано или поздно такая необходимость обязательно возникнет.

Здесь нет ничего исключительного: денежные средства можно получить в банкоматах или перевести на другой счёт, а затем обналичить любым привычным способом.

Правда, в таком случае должны быть документы, подтверждающие основание перевода.

Сколько времени и денег потребует оформление

Открытие офшорного счёта – чаще всего платная услуга. В основном её стоимость для физических лиц составляет от 200 до 500 долларов США, юридическим лицам придётся заплатить в разы больше – стоимость открытия счёта доходит до нескольких тысяч долларов США.

Срок проведения всех необходимых процедур варьируется: он может составлять как несколько дней, так и несколько недель. Впрочем, и срок, и стоимость открытия счёта – параметры, которые определяются для каждого клиента индивидуально.

Офшоры и закон

Вообще говоря, наличие оффшорного счёта – не преступление. Другое дело – использование таких счетов. Если они были открыты с целью легализации криминальных доходов или финансирования терроризма, это прямой путь к уголовной ответственности.

Многие страны ведут борьбу с офшорами, поскольку, по сложившейся практике, именно там концентрируется огромный объём нелегальных денежных потоков.

А вот сами офшоры чувствуют себя прекрасно. Как правило, это территории, которые не могут самостоятельно обеспечить нужный уровень дохода, зато предлагают иностранным клиентам экономически выгодные условия работы и существуют за счёт обслуживания счетов и операций, которые не всегда можно назвать законными.

Офшорные фирмы со счётом

Если нет желания тратить время и силы на создание компании, получение документов, регистрацию и взаимодействие с банком, можно купить готовый оффшор со счетом.

Плюсы такого решения очевидны, но такой шаг может таить немало подводных камней. Во-первых, у вас не будет, так сказать, пространства для манёвров: все документы будут подготовлены по существующим шаблонам, размер уставного капитала, список акционеров и руководителей определены заранее. Изменить что-то будет крайне проблематично.

Во-вторых, готовый оффшор с открытым счетом предполагает, что компания уже функционирует на рынке. А вот насколько правильно и законно она это делает, никто и никогда не признается. В таком случае наиболее разумным шагом видится проведение аудита и полномасштабная проверка деятельности.

Офшорным называется счёт, открытый за пределами страны постоянного проживания/нахождения его владельца. Он может оформляться как на физическое, так и на юридическое лицо.

Само по себе наличие такого счёта вполне законно, а вот его использование в корыстных целях (отмывание доходов, уклонение от налогов, финансирование терроризма) – это грубое нарушение законодательства, которое грозит уголовной ответственностью.

Видео : Как открыть счет в иностранном банке

Источник: https://emigranto.ru/spravochnaya/emigraciya/offshornye-scheta.html

Как открыть счет в оффшоре. Что такое оффшорный счет в зарубежном банке — это информация от Прифинанс

Компания, зарегистрированная за рубежом, может принести своему владельцу выгоды, в том числе материальные. Для ее деятельности необходимо выполнение ряда процедур, включая открытие банковского счета.

Нередко при планировании бизнеса или в процессе его осуществления возникает вопрос о том, что такое оффшорный счет и в чем его преимущества.

Сотрудники «Прифинанс» предоставят всю необходимую информацию, а после вашего решения в пользу счета в оффшоре возьмут на себя весь спектр работ на подготовительном этапе и непосредственно в процессе подачи документов. Сделать это можно без регистрации фирмы или в комплексе с ней.

Как открыть счет в оффшоре и кто это может сделать? Любой гражданин, в распоряжении которого есть необходимая сумма средств, имеет право стать его владельцем. Как это сделать — вопрос более сложный.

Нужно не только знать про оффшорный счет (что такое и как работает), но и ориентироваться в нюансах международного права. Есть и другой, более выгодный вариант — положиться на экспертов «Прифинанс».

Первое, с чем необходимо определиться — страна. Ответ на вопрос о том, как открыть оффшорный счет, во многом зависит от требований конкретной юрисдикции. Мы поможем сделать это в стране, которая наиболее привлекательна для вас.

Если таковой нет, порекомендуем, как открыть счёт в оффшоре под конкретные нужды и задачи.

Следующий шаг — выбор компании. Можно создать фирму «с нуля» (на это потребуется некоторое время) или приобрести уже готовую оффшорную компанию. В «Прифинанс» доступны оба варианта. В таком случае при открытии счета в выбранной юрисдикции фигурировать будет не ваше имя, а исключительно название компании, что обеспечивает конфиденциальность.

Теперь необходимо решить, как открыть оффшорный счет: при личном визите в страну или дистанционно.

Если времени на поездки у вас нет, сотрудники «Прифинанс» порекомендуют одну из юрисдикций, не предъявляющих требований к личному присутствию. В числе таких стран Латвия, Кипр.

Некоторые банки Швейцарии (например, CIM Banque) также предоставляют возможность дистанционно открыть оффшорный счет (как это сделать подскажут наши эксперты).

Выбрав страну, стоит детально изучить банки, ведь оффшорный счет – это инструмент, который должен обеспечивать полноценное функционирование конкретной компании.

У каждого из них своя специфика: одни специализируются на регулярном расчетном обслуживании, другие — ориентированы на долгосрочное хранение денежных средств.

Если оффшорный счет необходим для осуществления операций с иностранными компаниями, стоит поинтересоваться, есть ли у банка корреспондентские связи с финансово-кредитными учреждениями страны регистрации партнера. Необходимую информацию можно получить у сотрудников «Прифинанс».

Открытие счетов в оффшорных банках на следующем этапе предполагает сбор документов. Физическим лицам потребуется:

национальный и заграничный паспорт;

документ, подтверждающий источники доходов;

описание целей и направлений использования счета с указанием примерных оборотов, объемов, операций.

Некоторые банки включают в этот список дополнительные бумаги. Наши специалисты предупредят об этом и помогут их подготовить.

Юридические лица предоставляют:

свидетельство, подтверждающее регистрацию фирмы;

устав;

бумаги бенфициара;

трастовые документы.

Нужно указать личную информацию об управляющем счетом, цели его открытия, планируемые обороты, количество операций и другие данные. Банки могут запросить дополнительные подтверждения, средства идентификации, бумаги.

Сотрудники «Прифинанс» расскажут, что такое оффшорный счет даже далеким от финансовой сферы людям, подготовят весь пакет и направят его в банк, при необходимости сопроводят при прохождении необходимых процедур. Кроме того, мы поможем с открытием компании в выбранной стране, поиском недвижимости, номинальных представителей, оформлением ВНЖ и так далее. Каждый клиент «Прифинанс» получает комплексную поддержку.

Источник: https://prifinance.com/articles/offshornye-scheta/

Оффшорный счет от компании URVISTA | Открыть банковский счет в оффшоре

Оффшорным называется банковский счет, открытый за пределами страны проживания или регистрации компании (вне ее налоговой резиденции). Как правило, для этой цели выбирают международные банки, находящиеся в юрисдикциях с низкими налоговыми ставками. В этом случае оффшорный счет дает своему владельцу целый ряд финансовых и юридических преимуществ. Есть и другие существенные преимущества:

• расширение бизнеса, выход на новые рынки;
• полная финансовая конфиденциальность и безопасность операций;
• защита имущества и капитала;
• доступ к денежным средствам из любой точки мира;
• выгодные условия банковского обслуживания;
• повышение престижа компании.

Счета в оффшорных банках защищают финансовые средства вкладчиков от непредвиденных ситуаций. В ряде стран действует система обязательного страхования финансовой безопасности вкладчиков. Возможность открытия счета в оффшоре доступна как физическим, так и юридическим лицам.

Как правило, оффшорный счет нужен в следующих случаях:

• невыгодная система налогообложения в стране пребывания (или ее нестабильность);
• обеспечение защиты активов от посягательств третьих лиц;
• проведение импортно-экспортных операций;
• накопление, сохранение, инвестирование денежных средств.

Специалисты URVISTA применяют комплексный подход к выбору юрисдикции для того, чтобы открыть счета в оффшорном банке. Вначале для каждой задачи разрабатываются автономные решения, которые затем объединяются в единую структуру. В этом случае вы не ограничиваетесь одним преимуществом и используете «полный пакет».

Классификация оффшорных зон

По совокупности условий налогообложения и юрисдикции оффшорные зоны условно можно разделить на 3 категории:

• Классическая оффшорная зона (Британские Виргинские острова, Панама). К этой группе относят страны, законодательство которых полностью освобождает вкладчиков от налогообложения. При этом требования к ведению финансовой отчетности и подаче соответствующей отчетности либо отсутствуют как таковые, либо сведены к минимуму.
• Зона низкого налогообложения (Кипр, Венгрия). Для таких стран характерны существенные льготы при налогообложении и обязанность вести финансовый учет.
• Зона респектабельной юрисдикции (Гонконг, США). Благодаря особенностям законодательства этих стран и построения финансовых схем налоги на деятельность можно свести к минимуму. При этом ведение бухгалтерского учета является обязательным.

Поиск подходящей юрисдикции

Наличие Соглашения между РФ и оффшорной зоной об отсутствии двойного налогообложения — ключевой фактор при выборе юрисдикции. В Конвенции находят отражение положения об оптимизации выплат доходов нерезидентных структур. При выборе юрисдикции необходимо также учитывать несколько факторов, оказывающих влияние на деятельность бизнеса:

• политическая и экономическая стабильность в стране;
• налоговое планирование;
• банковская конфиденциальность;
• степень защищенности активов;
• правовые льготы.

От выбора направления зависит порядок открытия банковского счета в оффшоре, требования, предъявляемые к вкладчику, список документов к подаче, а также длительность рассмотрения заявки.

Чтобы выбранная юрисдикция максимально точно соответствовала потребностям вашего бизнеса, обратитесь за помощью к налоговому консультанту компании URVISTA.

Это позволит вам определить оптимальную налоговую ставку при соответствии прочих условий.

Открытие счета в оффшорном банке

Выбор банка для открытия оффшорного счета зависит от того, какие цели вы преследуете. Существует два подхода к решению этого вопроса. Первый — счет в иностранном банке для компании, которая зарегистрирована в оффшорной юрисдикции. Перечень банков, работающих с этой категорией клиентов, обширен. В основном к ним относятся страны западной и восточной Европы, Азия:

• Кипр: Hellenic bank, Bank of Cyprus, Eurobank Cyprus Ltd;
• Швейцария: CIM Banque;
• Латвия: Rietumu Banka, Meridian Bank, RIB Bank, Baltik International Bank, Expobank;
• Австрия: LGT Bank, Kathrein Privatbank, Meinl Bank, Euram Bank, LLB Bank;
• Чехия: CSOB, FIO;
• Лихтенштейн: Alpinum Bank, Union Bank;
• Гонконг — HSBC.

• Виды оффшорных счетов
• Потребность в открытии счета за пределами страны проживания или ведения бизнеса может возникнуть не только у юридического, но и физического лица.
• В зависимости от цели использования выделяют следующие виды оффшорных счетов:

• частные и корпоративные;
• сберегательные;
• текущие;
• транзитные и операционные;
• обеспечительные.

Частное инвестирование – популярное направление банковской деятельности в Европе и мире. Счет для этой цели может открыть физическое лицо, при этом он будет считаться частным. Чаще всего граждане вкладывают деньги в ценные бумаги.

Корпоративный необходим предприятию, учреждению или организации. С его помощью осуществляются коммерческие операции, а также сохраняется прибыль от текущей деятельности.

Текущий счет в оффшоре позволяет осуществлять множество операций. Банками обеспечивается разнообразие предложений для постоянного комфортного использования возможностей оффшорного счета.

Операционные рассчитаны на большое количество ежедневных расчетных операций.

1. Какие документы нужны для открытия оффшорного счета?
2. Перечень требований к клиенту для открытия счета в оффшоре зависит от государства, в котором находится банк, индивидуального подхода организации и вида, который планируется открыть.
3. Перечень документации для физического лица выглядит следующим образом:

• документ, удостоверяющий личность национального и международного образца;
• справка о доходах;
• анкета, отражающая финансовую активность клиента.

Для предприятий этот перечень значительно шире:

• учредительные документы юридического лица;
• документация на бенефициара, представителя и директора организации;
• детальное резюме, в котором следует отразить цель деятельности компании, специфику осуществляемых экономических, в частности, финансовых операций;
• налоговая декларация.

Кроме указанных документов, для открытия оффшорного счета банковское учреждение может потребовать и иные акты по собственному усмотрению.

Специалисты компании URVISTA помогут открыть счет в оффшорном банке. Мы гарантируем высокий профессионализм, строгую конфиденциальность, солидный выбор банков-партнеров в разных странах мира.

Источник: https://i-offshore.ru/baza-znaniy/stati/offshornye-scheta-3.html

Оффшорные счета: Где можно открыть оффшорный счет

Оффшорный счет служит для накопления и сбережения денежных средств, а также проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, распространения сведений о финансовом положении клиента. Именно этим объясняется их популярность среди самых влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также компаний международного уровня.

Как открыть оффшорный счет за границей?

Прежде всего нужно определиться с юрисдикцией, в которой удобнее открыть оффшорный счет.

Следует также учитывать, что оффшорные юрисдикции имеют каждая свои внутренние законы ведения бизнеса, разные налоги и условия, что немаловажно при определении страны для открытия счёта, всё зависит от конкретных задач компании и того, для какого офшорного бизнеса требуется открывать конкретный счёт. Оффшорные счета в разных юрисдикциях имеют некоторые отличия, и выбрать наиболее подходящие для ваших целей юрисдикции помогут специалисты FBS.

В каком банке открывать оффшорные счета?

После выбора юрисдикции, нужно выбрать подходящий банк. На данный момент самые популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в следующих классических оффшорных странах:

1. Британские Виргинские Острова (First Caribbean International Bank, Scotia Bank, VP Bank (BVI) Limited и др.);
2. Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и др.);
3. Панама (Multibank, Balboa Bank & Trust);
4. Лихтенштейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG);
5. фрика (Маврикий, Сейшелы);
6. Другие страны

От выбранного банка зависит многое: сроки оформления, стоимость услуги, список требуемых документов, возможность пользоваться средствами в иных странах, сумма неснижаемого остатка.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Чтобы открыть оффшорный счет в банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

• удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
• заполненная анкета с описанием цели открытия оффшорного счета, планируемых операций и годового оборота;
• документы, подтверждающие источник происхождения средств;
• ваши контактные данные.

тот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет.

Открытие счета в оффшорном банке на юридическое лицо

Для оформления оффшорного счета понадобятся такие документы:

1. учредительные документы;
2. устав фирмы;
3. сведения о руководителях и владельцах фирмы;
4. подтверждение источника происхождения денежных средств.

Открытие оффшорного счета является услугой, необходимой для частных лиц и компаний. Мы поможем Вам верно выбрать юрисдикцию и открыть оффшорный счет в стабильном надёжном банке. Звоните по телефону (+380444515050) или пишите на почту (info@fbs-group.com).

Источник: https://fbs-tax.com/tax-planning/offshore-accounts-where-can-open-an-offshore-account/