Инвестиции в стартапы: как привлечь?

Согласно исследованию «Стартап-барометр 2018», проведенному венчурным инвестором Алексеем Соловьевым совместно с ФРИИ и компанией EY, основной проблемой всех российских стартапов является нехватка денег.

Когда буквально все стартапы в инновационных хабах США привлекают венчурные и ангельские инвестиции, в России этого рынка попросту нет, отмечают авторы исследования.

Привлечение капитала является одной из самых трудных задач, которая встает перед предпринимателем на этапе создания или расширения бизнеса. Большинство фаундеров пребывают в полном неведении относительно того, как искать инвестиции: к кому обращаться и как себя презентовать.

Новички часто питают иллюзии об уникальности своей идеи и считают, что под ее реализацию можно получить средства в первый же день знакомства с потенциальным инвестором. Но почти все попытки привлечь финансирование на ранних стадиях проваливаются по причине того, что большинство стартапов еще не готовы к сторонним капиталовложениям.

Готовы ли вы к привлечению инвестиций?

Прежде чем обратиться за финансовой поддержкой инвестора, трезво оцените свои силы и ответьте на следующие вопросы.

  • У вас есть сильная и опытная команда?
  • Есть ли у вашего стартапа прототип или работающий продукт?
  • Вы оценили уровень востребованности вашего продукта и потенциал рынка?
  • Вы просчитали бизнес-модель и планы выхода?
  • У вас уже есть клиенты?

Если ответ на большинство вопросов – «нет», то вы еще не готовы к привлечению серьезных средств. Умные инвесторы уже давно не вкладывают деньги на стадии идеи, когда все, что вы можете показать, – это презентация в PowerPoint.

Минимальный набор для привлечения первых инвестиций

  • Презентация со следующими слайдами: проблема, решение, размер рынка, продукт, трекшн, команда, конкуренты, финансовые показатели, привлечение капитала и его использование;
  • прототип продукта;
  • желательно еще лист ожидания из клиентов, которые готовы приобрести ваш продукт.

Лучший способ привлечь инвестиции – добиться результата собственными силами.

На ранних стадиях развития имеет смысл вести бизнес с минимальными затратами и без привлечения крупных вложений. Если вы не в силах сдвинуться с мертвой точки без сторонних вложений, то вы еще не готовы к их привлечению.

Инвесторы вкладывают в сильных предпринимателей и команды. Бизнес – американские горки, в которых будут как победы, так и неудачи.

Если вы способны преодолевать трудности, терпеть поражения и кризисы и каждый раз браться за дело с новыми силами, то в глазах инвестора вы будете куда привлекательнее, чем человек с хорошей идеей, но без «боевого» опыта. Докажите, что вы чего-то стоите как предприниматель и можете двигаться без сторонней помощи.

Я не рекомендую привлекать инвестиции на ранней стадии людям, которые ни разу не делали свой бизнес.

Вы не сможете грамотно распоряжаться чужими деньгами, не имея за спиной реального опыта. И даже если вам говорят на бизнес-тренингах, что в первую очередь нужно привлечь инвестиции – не слушайте! Иначе потом вы будете страдать от того, что потеряете деньги, а возвращать их придется с процентами.

Стартапу мешает появиться на свет отсутствие не денег, а вашего предпринимательского опыта.

Первые источники финансирования – друзья и знакомые

Привлечение первых инвестиций у близкого круга людей – метод не уникальный, но хорошо работающий. Так вы сможете привлечь свои первые три-пять миллионов рублей. Не пытайтесь найти одного человека, который сможет закрыть всю необходимую сумму. Значительно проще привлечь небольшие средства от нескольких знакомых.

Инвестиции в стартапы: как привлечь?

Не забывайте, что получение займов от друзей может привести к нежелательным конфликтам в будущем. Поэтому обязательно пропишите все условия «на берегу»:

  • что получит инвестор, если проект успешен;
  • какой процент вы должны инвестору, если это заем;
  • чем рискует инвестор, если стартап не удастся и вы потеряете деньги.

Активное социальное продвижение

На начало 2019 года объем денежных накоплений населения РФ составляет почти 34 триллиона рублей, из которых шесть – наличные деньги, хранящиеся буквально «под матрасом».

В это число не включены вклады и наличные деньги в иностранной валюте, а также вклады в зарубежных банках. Таким образом, в руках у частных непрофессиональных инвесторов денег ничуть не меньше, чем у бизнес-ангелов и венчурных фондов.

Высокая социальная активность может стать ключевым драйвером роста вашего стартапа, а случайные знакомства – судьбоносными.

Продвижение в интернете

Ведение блога в социальных сетях о процессе создания стартапа

Это поможет найти полезные контакты и собрать вокруг проекта людей, заинтересованных в его развитии. Вы также получите обратную связь и сможете напрямую узнавать мнение клиентов о вашем продукте.

Федор Овчинников, основатель «Додо Пиццы», с помощью этого метода привлек 80 миллионов рублей на развитие пиццерии.

Создание тематического блога, коррелирующего с темой вашего стартапа

В конце 2017 года мы с партнерами создали telegram-канал «10 долларов Баффетта» и начали собирать вокруг себя сообщество людей, интересующихся темой инвестиций. Вскоре мы стали одним из самых крупных каналов в этой тематике (> 160 тысяч человек). Нас читают люди из разных городов и стран, владельцы инвестфондов, предприниматели.

Инвестиции в стартапы: как привлечь?

Одним из читателей был крупный инвестор, капитал которого, по версии Bloomberg, составляет более $200 миллионов. Он долгое время следил за нами и пользовался нашим первичным продуктом. Вскоре мы встретились, пообщались и рассказали подробно о наших планах.

Он детально все изучил и принял решение инвестировать в проект четыре с половиной миллиона долларов. Благодаря каналу мы продолжаем знакомиться с огромным количеством интересных людей, компаний и фондов, партнерство с которыми ускоряет развитие нашего стартапа.

Общение напрямую с предпринимателями в социальных сетях

Мы живем в то время, когда написать предпринимателю или инвестору в социальных сетях не составляет труда. Минимальное, что у вас должно быть – хороший профиль с адекватным описанием и фотографией.

Здесь работает принцип воронки, где на 100 человек вы получите одного заинтересованного.

Чтобы увеличить количество касаний с людьми, которые могли бы в вас инвестировать, наймите двух помощников на удаленке. Так вы не будете тратить свое время на первичную коммуникацию.

Источник: https://rb.ru/opinion/privlech-pervye-investicii/

Как привлечь инвестиции в стартап — Школа Инвестора

Прежде, чем перейти к вопросу о том, как привлечь инвестиции в стартап, следует определиться с самим понятием.

Итак, стартап, представляет собой еще официально не зарегистрированный в качестве предприятия, проект, который имеет стремительное развитие, но несколько ограничен со стартовым капиталом.

Иными словами, это полноценный бизнес-проект, пребывающий на этапе разработки, когда происходит процесс привлечения инвесторов.

Инвестиции в стартапы: как привлечь?К глубочайшему сожалению у многих стартаперов есть лишь перспективная идея, без материальной поддержки подкрепить свою затею нет шансов. Поэтому для начинающих предпринимателей очень важен вопрос о том, как привлечь инвестиции в стартап и каким образом отыскать миллионера готового к сотрудничеству по воплощению в реальность мечты.

Разрабатываем план действий

Учреждения банковского и финансового формата, могут посодействовать только с выдачей кредита, направленного на развитие бизнеса. Радует, что под довольно выгодный процент. Поэтому тем, кто начинает собственный бизнес, не советуем игнорировать их предложения.

Непосредственно перед тем, как начинать заниматься привлечением инвестиций в стартап и просить финансовую поддержку у кого-то, следует создать конструктивный план, который должен соответствовать следующим критериям:

  1. Четко представлять свою идею, что именно намереваетесь разрабатывать, изготовлять или какой спектр услуг готовы, предоставлять;
  2. Особое внимание следует уделить отрасли выбранной для стартапа:
    • что является поводом для привлечения инвестиций в стартап, в чем заключается ее конкурентное различие и характерные особенности;
    • какой масштаб бизнеса запланирован;
    • есть ли определенные успехи на текущем этапе;
    • в чем может быть заинтересован покупатель при привлечении продукта;
  1. Определитесь с целевой аудиторией стартапа. На кого он рассчитан, на женщин, мужчин, какого возрастного предела и уровня достатка.
  2. Какая ниша на существующем рынке предназначена для организованного стартапа или выбранная сфера направленности;
  3. Следует расписать информацию о команде, об участниках готовых помочь в развитии бизнеса. Все участники должны быть профессионально подготовленными, кроме того надежными и проверенными.
  4. Подводя итог, определитесь с тем, чего ожидаете от привлечения инвестиций в стартап – конечной целью будет получение денег, или надежное партнерское сотрудничество с инвестором.
  5. В точности рассчитайте, какая конкретно сумма необходима для стартапа.

Помимо перечисленного потребуется создание подробного бизнес-плана или яркой презентации, способной наглядно продемонстрировать все нюансы по реализации предложенной идеи.

Только имея на руках разъяснение по каждому из этих пунктов, можно привлечь инвестиции в стартап.

Следующим шагом, после того, как вышли на бизнесмена, который готов вкладывать свои средства, — вызвать у него заинтересованность и привлечь к себе в команду.

Придется доказать, что именно этот стартап – самая перспективная идея на текущий момент.

У его организатора весьма серьезные намерения, довести свой проект до логического финала, принеся миллионную прибыль или как минимум в полном объеме окупится в плане инвестиционных вложений.

Хорошим подкреплением всего сказанного станет показ принесенного на данную встречу образца продукции или демонстрирование услуг компании. Потенциальный инвестор должен в полной мере оценивать, на что именно будут потрачены средства.

Существенным плюсом станет факт того, что стартап уже выпущен на рынок и уже получены первоначальные успехи от продаж. Но, даже если этого нет, то никто не помешает самостоятельно создать макет тестового образца.

7 вариантов для того, чтобы привлечь инвестиции в стартап

Инвестиции в стартапы: как привлечь?Если у начинающего предпринимателя есть полная уверенность в том, что именно идея, предложенная им способна покорить сердца миллионов, а деньги на его реализацию будут идти нескончаемым потоком, то он большой оптимист. Задумка, действительно может представляться гениальной, но только ее автору, а на самом же деле оказаться не способной вызвать особой заинтересованности.

Процесс привлечения инвестиций в стартап может занять большое количество времени, порой даже годы. Воспользуйтесь советом, где реально встретить потенциального спонсора.

1. Во время посещения мероприятий

На сегодняшний день развитию бизнеса и перспективам новых идей в предпринимательстве, руководство нашей страны уделяет огромное внимание. Систематически во всех крупных городах проводят конференции тематического направления, а также различные форумы и уроки по бизнесу.

Постарайтесь как можно чаще бывать на такого рода мероприятиях. Помимо полученных ценных знаний, касающихся создания стартапа, там может появиться реальный шанс личного знакомства со своим будущим спонсором.

В подходящей обстановке постарайтесь изложить суть своей идеи возможному партнеру, поделитесь, на что требуются инвестиции. В случае если она заинтересует бизнесмена, тогда можно будет договориться более конкретно о еще одной встрече.

2. Привлечение состоятельных знакомых

Практически у каждого человека среди знакомых найдется несколько бизнесменов. Не надо боятся подойти и просто предложить свое партнерство. Мудрые финансисты, готовы всегда вложить средства в оборот, особенно, если видят реальную перспективу результативности инвестиций в виде значительной прибыли. Не исключайте такого варианта привлечения инвестиций в стартап.

3. Обращение в банк

На худой конец всегда можно обратиться в банковское учреждение. Там готовы, оказывать содействие в предоставлении займа под довольно низкий процент, но только при условии, что бизнес уже полноценно функционирует и он может быть использован в качестве залога.

Читайте также:  Производство зеркал: технология, оборудование, окупаемость

Кое-кто из предпринимателей намеревается привлечь в качестве поручителя в банке, представителей госструктур – это неплохая идея.

Но для ее реализации обсудите заранее с городскими властями их готовность выступить в такой роли.

Если созданный стартап, может принести реальную пользу в развитии города, то считайте, что одобрение в кармане, что позволит рассчитывать на максимально комфортные условия кредитования.

4. Грант

Привлечь инвестиции в стартап, можно даже таким образом, что впоследствии не возникнет необходимость возврата взятых средств и не придется позже делить ни с кем прибыль. Сейчас речь зашла о грантах.

Но в этом случае, следует учитывать одно важное обстоятельство, все полученные деньги придется использовать исключительно по целевому назначению, а за каждую потраченную копейку придется отчитываться. Если решили получить грант, то предварительно составьте бизнес-план, в нем во всех деталях опишите, на что и какая нужна сумма (важно указать все, вплоть до мелочей).

Конечно, грант получить трудно, но тем не менее, вполне реально. Вопрос может заключаться в том, что далеко не на любой стартап выделяется финансирование.

Преимущество отдается проектам социально-значимым, тем которые относят к приоритетным в конкретно взятом регионе.

К самым на сегодняшний день востребованным идеям относят разработку лекарственных препаратов, экологических очистных сооружений и т. д.

5. Стать участником конкурса

Порой крупные компании, фонды и инвестиционные группы объединяются с целью создания конкурсов для стартапов. Тем, кто становится победителем или лауреатом предоставляют финансовое содействие, иногда помощь может носить другой характер, но однозначно иметь связь с развитием бизнеса.

Существуют конкурсы, проводимые единожды, но также есть и те, которые стали доброй традицией. Через интернет можно найти в каких страртаперах нуждаются организаторы, там же прочитайте условия участия, сроки подачи нужных документов, а также какие номинации доступны.

На самом деле подобных конкурсов огромное множество, большая их часть являются узкоспециализированными – для женской аудитории, пенсионеров, людей, чьи физические возможности несколько ограничены и т. д.

Направьте свои усилия в это русло, подключив знакомых, прибегнув к помощи глобальной сети и обязательно отыщется подходящий вариант.

Это весьма перспективный способ привлечь инвестиции в стартап.

6. Подключение венчурного инвестирования к стартапам

Венчурное инвестирование, подразумевает вложение средств в проект, относящийся к инновационным или к высокотехнологическим. В этом случае речь может идти о кардинально новом товаре или услуге, а также о довольно развитой отрасли, но представленной вновь появившимся брендом. Яркий пример венчурного инвестирования – компания Apple.

Среди основных требований в случае привлечении венчурного инвестора – определенная часть бизнеса. Их содействие возможно исключительно после передачи доли акций или предоставления полномочий на полномасштабное участие во внутренних процессах предприятия.

Скажем больше, когда такой инвестор перестает систематически осуществлять денежные переводы, направленные на развитие стартапа, перейдя на уровень получения прибыли, он стремится продать свою часть бизнеса, выйдя из компании.

7. Привлечь инвестиции в стартап, через иностранных спонсоров

Привлечь инвестиции в стартап, путем содействия иностранных партнеров – задача не из легких, для этого необходимо детально спланировать по-настоящему масштабный проект. В этом случае сумма минимального вложения может быть равна не менее миллиона долларов.

Кто не сможет рассчитывать на содействие зарубежных инвестиций:

  • представители малого бизнеса;
  • те, кто делают первые шаги в бизнесе и не располагают достаточным количеством активов;
  • проекты, не предусматривающие механизм влияния на стратегическую специфику стартапа.

Кроме того следует учитывать важные моменты:

  • если проект провалится, то инвестору придется заняться привлечением сторонних организаций и привлекать новые виды ресурсов, для того, чтобы покрыть убытки;
  • оставить свое участие в бизнесе спонсору из другого государства будет проблематично, из-за удаленного формата сотрудничества, различий в законодательном базисе между странами, разной ментальности и т. д.

Чтобы вызвать заинтересованность и привлечь инвестиции в стартап со стороны иностранца, предприниматель должен будет убедить его в прибыльности своего предприятия.

Зачастую спонсоры стараются в полном объеме выкупить все разработки, назначив своих сотрудников и руководство, ведь крайне сложно осуществлять совместное управление начинающим предприятием.

Максимальный шанс на поддержку в иностранных венчурных фондах получат стартаперы специализирующиеся на интернет-бизнесе, продвижениях IТ – технологий, ведь подобные идеи практически не имеют границ.

В качестве заключения хотелось бы отметить, что привлечь инвестиции в стартап – очень трудная работа для любого предпринимателя, начинающего свое становление в бизнесе, но обо всех трудностях забываешь, как только компания преодолеет определенный рубеж и начнет приносить реальные доходы.

Источник: https://goodservice.su/biznes/startapy/kak-privlech-investitsii-v-startap/

Как стартапу привлечь инвестиции в 2020 году. Руководство от экспертов из Кремниевой долины

Инвестиции в стартапы: как привлечь? iStock

После финансовых проблем сети коворкингов WeWork в 2019 году венчурные капиталисты стали осторожней вкладываться в стартапы. Один из крупнейших венчурных инвесторов Кремниевой долины Silicon Valley Bank (SVB) в своем годовом отчёте рассказал, на что нужно обратить внимание, чтобы привлечь средства в компанию в 2020 году.

  • Даже молодым стартапам придется быть прибыльными

В Кремниевой долине прибыльность вновь становится ключевым условием для стартапов, которые хотят привлечь инвестиции уже на ранних стадиях. По данным SVB, инвесторы теперь вкладываются в молодые компании с выручкой не менее $1 млн в год, в то время как 4 года назад на финансирование могли рассчитывать стартапы с выручкой в $200 тыс. в год.

В большинстве же случаев на первый этап финансирования стоит надеяться тем, у кого годовая выручка достигает $1,4 млн. В отчете SVB заключают, что из-за этого стартапам все чаще придется откладывать фандрайзинг на будущее.

  • Стартапы попытаются спасти положение увольнениями

Высокие зарплаты, бонусы и расходы на содержания штата в общем — одно из главных препятствий, мешающих выйти в прибыль. Чтобы удержаться на плаву, многие стартапы Кремниевой долины к концу 2019 года пришли к необходимости уволить часть сотрудников. Среди них — гиганты вроде WeWork, JUUL, LendingClub, Uber и другие.

  • Инвесторы и стартапы предпочтут «частные» IPO в 2020 году

Согласно выводам SVB, неуверенность в прибыльности и неоднозначные итоги ряда IPO в 2019 году привели к тому, что стартапы теперь будут оставаться частными компаниями дольше.

Для них более предпочтительным стал формат «частного IPO» — любой раунд частного финансирования, который превышает $100 млн.

В них инвесторы приобретают меньше прав собственности, чем при обычном IPO, и компания не становится публичной.

Источник: https://incrussia.ru/news/vkladyvayt-v-pribylnie/

Как инвестировать в стартапы: полный гайд для начинающих

Инвестпривет, друзья! Почему инвестиции в стартапы выгоды, говорить, наверно, не нужно. Минимальные вложения в прошлом могут дать сотни, а то и тысячи процентов завтра. Впрочем, могут и не дать – тут уж как повезет.

Но вы бы не отказались владеть акциями Google году этак в 2014, когда они стоили 40-50 долларов (сейчас цена зашкаливает за 1000)? Конечно, чтобы определить стартап, который взлетит, нужно много умений и навыков. Даже профессиональные инвесторы не всегда адекватно оценивают риски.

Поэтому вложения в стартапы относятся к числу сверхприбыльных и одновременно сверхрисковых.

На какой стадии лучше всего входить в стартап

Любой нормальный стартап имеет несколько стадий развития. Чем раньше инвестор войдет в проект, тем больше у него будет возможностей влиять на компанию, а также, само собой, больше окажется куш. Согласитесь, что получать 50% от дохода лучше, чем 1%-2%.

Людей, которые вкладываются в стартапы на ранней стадии, называют бизнес-ангелами. Которые покупают долговые расписки – инвесторами. Которые покупают акции – акционерами.

Стадии развития стартапа обычно выделяют такие.

Идея. На этом этапе стартаперы придумывают свой проект, как он будет работать и кому будет вообще нужен.

Основание. Здесь основатель регистрирует ИП или ООО, привлекает будущих участников стартапа (фаундеров, не путать с Флаундером из Русалочки), создает прототип, чертит умные графики (т.е.

составляет бизнес-план) и пытается найти единомышленников. Нередко этапы «Идея» и «Основания» происходят одновременно. Результат – жизнеспособный продукт, который можно предлагать на рынке для ознакомления.

Акселерация. На этой стадии продукт проходит тесты (иногда в фокус-группах, но чаще у энтузиастов, не боящихся, что вот эта хреновина взорвется или что эта программа – не новомодный троян), фаундеры объединяются духовно и финансово (распределяют роли в проекте и свои доли), делаются реальные предложения потребителям.

Посевная стадия. На этом этапе стартап уже даже не стартап, а такая мини-компания. Самые рисковые инвесторы начинают вкладывать деньги уже на этом этапе. Как правило, их взносы небольшие – несколько сотен тысяч рублей.

Сотрудники, работающие в стартапе на этой стадии, имеют все шансы занять руководящие посты при дальнейшем масштабировании бизнеса. Нередко за свою работу они получают не только зарплату, но и опционы – они пригодятся, когда фирма выйдет на IPO.

Бизнес-ангелы получают максимум влияния на фирму и могут даже войти в число учредителей, купив долю в бизнесе.

Запуск. Здесь проект прошел обкатку и покатился в массы. Инвесторы, вошедшие в стартап, всё еще оказывают на него большое влияние, но вот войти в число сооснователей и получить должности уже не смогут.

Рост (Grown) или же расширение (Expansion).

Наиболее активная фаза, когда продукт запущен и приносит стабильную прибыль, и компания масштабирует свой бизнес: расширяет штат, обзаводится собственным производством, логистикой и т.д.

Инвесторы охотнее входят в проект именно на этой стадии, когда риски минимальные, а куши по-прежнему весомые. Венчурные фонды обычно инвестируют в стартапы именно на этой стадии.

Выход на IPO. Здесь компания уже становится публичным, и инвестировать в нее можно, приобретя ее акции. Влияние новых инвесторов (акционеров) мизерное. Бизнес-ангелы в такую компанию уже не входят.

Итак, чтобы инвестировать в стартапы, необходимо для начала установить, на какой стадии развития он находится. Это позволит предположить, с какими рисками компании придется столкнуться и может ли она их пережить. А также определить, на какой процент прибыли в будущем вы как инвестор сможете рассчитывать.

Конечно, вы можете найти соседа в гараже, который собирает свой пепелац, и проинвестировать его разработки, и получать половину его дохода. Но проще и надежнее всё-таки вкладывать деньги в проекты, которые уже доказали свою жизнеспособность и прошли кой-какую экспертизу.

Достоинства и риски вложения в стартапы

Конечно, неоспоримым достоинством инвестиции в стартап является ее потенциальная прибыльность. Можно заработать и сотни, и тысячи процентов от первоначального вложения. Причем, чем раньше войти в стартап, тем большего дохода можно ожидать.

Другой плюс – бизнес-ангел может реально повлиять на проект и поделиться с фаундерами своими идеями, наработками и связями. А это поможет продвинуть продукт, что поспособствует более быстрому выходу стартапа на окупаемость. Если просто купить акции, то на компанию никак не подействуешь.

В конце концов, сам инвестор обзаведется нужными связами – вдруг он задружился с новым Биллом Гейтсом?

Но и рисков немало:

  • стартап может оказаться нежизнеспособным;
  • фирма может оказаться мошеннической, и «отцы-основатели» смоются с деньгами инвесторов;
  • продукт не найдет своего покупателя;
  • появится более качественный или дешевый аналог;
  • будет применена неправильная бизнес-модель.

В общем, все эти риски сводятся к одному: инвестор может тупо потерять свои вложения. Как показывает практика, из 10 только 3 стартапа проходят посевную стадию и только один выходит на стадию роста. Так что думайте и оценивайте риски.

Читайте также:  Производство мебели из массива: ассортимент, регистрация, оборудование, расчет прибыли

Варианты инвестирования в стартапы

Существует несколько вариантов, как вложить деньги в стартап:

  • Покупка доли в компании. Чаще всего бизнес-ангелы выкупают долю на стадии акселерации или на посевной стадии. В этот момент они активно участвуют в жизни стартапа и помогают ему развиться не только финансово, но и с помощью нематериальных активов – с использованием своего опыта и связи. Впоследствии прибыль распределяется в виде дивидендов на каждую долю.
  • Предоставление кредита. Инвестор просто дает стартапу кредит, и его создатели возвращают деньги с процентами. Размер прибыли на суммы возврата никак не влияет. Даже если стартап сдуется, инвестор получит свои деньги. Но если проект бомбанет, то упущенную прибыль никто не компенсирует.
  • Подписание договора инвестирования. Здесь инвестор предоставляет стартапу деньги в обмен на долю от будущих доходов. Если проект не покажет прибыль, то и отчислений тоже не будет. При таком раскладе инвестор все риски берет на себя.

Есть и другие альтернативы. Инвестор, например, может предоставить помещение в аренду или какое-то оборудование в обмен на долю или проценты от прибыли. Но основных вариантов всего три.

Где искать стартапы

Есть несколько разных способов поиска подходящих стартапов. Но их можно свести буквально к пяти группам:

  • Самостоятельный поиск. Вы просто отыскиваете в своем городе новые предприятия и предлагаете инвестировать деньги в стартап. Всё просто. Другой вопрос – хватит ли у вас опыта оценить перспективы проекта.
  • Поиск в открытом доступе. Многие компании в открытую ищут инвесторов и предлагают им вложиться в капитал, например, Бумстартер. Для этого они создают сайты, через которые принимают инвестиции или продают долю. Или, что чаще, опционы с возможностью покупки будущих акций с дисконтом. Но здесь легко нарваться на мошенников – финансовые пирамиды, так называемые «хайпы», так что изучайте компании внимательно.
  • Вложения через специальные платформы типа Альфа-Поток, которые самостоятельно отбирают проекты и формируют из них «портфели». Здесь рисков меньше, так как компании проверены, а вложения диверсифицированы. Порог входа здесь минимальный.
  • Вложения через p2p-площадки типа Город денег или StartTrack. Это так называемые биржи стартапов.
  • Участие в клубах инвесторов. Например, AltaClub – дочерняя компания венчурного фонда AltalR Capital. Фонд сам ищет стартапы и предлагает их инвесторам. Порог входа в клуб – от 25 тысяч долларов. SmartHub и Клуб ангелов Сколково работают по такому же принципу.

Инвестиции в стартапы: как привлечь?

В основном стартапы, ищущие инвестиции, размещаются либо на биржах, либо запускают собственные платформы для привлечения средств. Так что если решите искать стартапы онлайн, начните именно с этих вариантов.

Биржи стартапов

В России культура инвестирования пока развита не очень хороша. И бизнес-ангелы предпочитают искать стартапы напрямую, через знакомых или клубы инвесторов. А вот что делать частным инвесторам, не имеющим достаточного капитала для работы на профессиональном уровне и не способным в достаточной степени диверсифицировать свои вложения?

Здесь на помощь придут биржи стартапов, через которые можно совершать инвестиции в стартапы. Их не так много, но можно найти что-то подходящее. Наиболее крупными являются следующие.

StartTrack. Позиционируют себя как открытая база данных аккредитованных стартапов. Служит как площадка для привлечения прямых инвестиций. Инвестор заключает договор со стартапом напрямую и несет все риски сам – StartTrack только сводит стороны между собой.

На площадке зарегистрированы действительно крупные и успешные стартапы, находящиеся в стадии активного роста. Например, Академия спорта Кости Цзю или Pim-Pay, fintech-сервис, которым пользуются более 2000 интернет-магазинов.

Такие стартапы дают более-менее стабильную прибыль и несут в себе меньше рисков.

Город денег. Здесь представлены самые разные стартапы – от откровенного хлама до достаточно перспективных предприятий. Так что нужно уметь выбирать.

Порог входа – от 100 тысяч рублей, но некоторые компании сами устанавливают минимальные суммы, так что внимательно читайте условия.

А вообще Город денег недавно вошел аж в две рабочии группы: при Центре компетенций по нормативному регулированию цифровой экономики Фонда «Сколково» и Центрального банка РФ по регулированию краудфандинга. Так что хороших проектов на площадке существенно прибавилось.

AngelList. Англоязычная платформа, но если у вас всё в порядке с языком, проблем при пользовании площадкой не возникнет. Тем более, что там представлено немало проектов из России, а там стартаперы говорят, понятное дело, на нашенском.

Pipeline. Принимает на «баланс» только крупные проекты, и уровень инвестиций тоже достаточно высокий – порог входа от 50 тысяч рублей. Но что важнее – регистрация на портале дает доступ в клубы инвесторов, и уже там можно выбрать проекты себе по вкусу или пройти обучение.

Таким образом, онлайн инвестиции в стартапы возможны, и площадок для этого множество. Главное – выбрать подходящее предложение и не опростоволоситься, подписывая договор.

Нашел стартап – что дальше?

Далее связываетесь с руководством и договариваетесь об условиях инвестирования. Это может быть договор займа, прямого инвестирования, выкуп акций, долговых бумаг или еще какое-то участие.

Договор обязательно заключайте в письменном виде. Заручитесь гарантиями. Возможно, стоит взять какой-то залог. Если у стартапа не останется денег для расчетов с кредиторами, и он объявит банкротство, то хоть имущество получите.

И лучше не ограничиваться одним стартапом – а распределить свои риски. Биржи стартапов вам в помощь. Там порог входа ниже – буквально от 100 тысяч рублей. А если и такого капитала нет – пробуйте Альфа-Поток. Там вообще инвестиции совершаются от 10 тысяч.

Теперь вы знаете об инвестициях в стартапы – на какой стадии развития в них лучше вкладываться, с какой суммы стоит начинать, где искать подходящие проекты.

Главное – просчитывайте риски и сопоставляйте ее с примерным доходом.

Лучше инвестировать по 50 тысяч в разные стартапы и получить прибыль с одного, чем вложить 500 тысяч в один проект и не получить с него ничего. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник: https://alfainvestor.ru/kak-investirovat-v-startapy-polnyj-gajd-dlja-nachinajushhih/

Как привлекать инвестиции в стартап | Карьера и свой бизнес

Настраивайтесь на марафон, а не на спринт. Если вы ищете несколько миллионов долларов, то приготовьтесь к тому, что, скорее всего, это займет не менее полугода и большую часть операционного времени.

Только на встречи будет уходить не менее семи рабочих дней в месяц, а помимо встреч нужно будет редактировать презентации, дополнять финансовую модель и отвечать на много вопросов.

Если пробовать это делать в одиночку, то времени на управление бизнесом практически не останется.

Финансовая модель

Сделайте хорошую финансовую модель. Лучше всего для этого привлечь консультанта, который сразу же сделает ее в виде, удобном для инвесторов.

Наша модель начиналась с 10 листов экселя на первой встрече, а к середине марафона в ней уже было 18 листов с расчетами.

На самом деле это очень полезное упражнение, которое поможет вам взглянуть на свой бизнес с высоты птичьего полета и увидеть, какие показатели являются самыми важными для деятельности.

Встречайтесь со всеми

Задействуйте все возможности, иногда деньги находятся в самых неожиданных местах. Лучше привлечь одного или нескольких консультантов. Конечно, не факт, что консультанты найдут именно вашего инвестора, но точно организуют много встреч, на которых вы поймете, как же лучше продавать ваш проект.

Встречайтесь со всеми, кто проявил даже минимальный интерес: на каждой такой встрече вы получите новый фидбек о вашем бизнесе и видение рынка от опытных людей. Если встреча прошла неудачно, все равно напишите письмо по результатам встречи.

Большинство фондов общаются между собой и иногда рекомендуют проекты друг другу.

Анализируйте цели инвесторов. Если у вас закралось хотя бы малейшее подозрение в том, что ваши интересы и интересы инвестора отличаются, не тратьте дальше время. Вежливо поставьте переговоры на паузу и рассматривайте другие предложения. Особенно это касается переговоров со стратегами, а не с фондами.

После того как вы проведете достаточное число встреч (нам потребовалось более 20), у вас будет несколько инвесторов, потенциально заинтересованных в сделке. Желательно, чтобы таких вариантов было не менее трех.

С этого момента стадию поиска инвесторов можно условно считать закрытой и начинать двигаться к сделке. Это займет от двух до четырех месяцев в зависимости от фонда.

Важно морально быть готовым к тому, что любой фонд может отказать даже на самой поздней стадии, не объясняя причин, поэтому всегда лучше иметь несколько запасных вариантов.

Торгуйтесь на переговорах

Итак, инвестор заинтересован, и начинается самый интересный этап переговоров: о структуре сделки и ее закрытии. Ниже несколько советов для этого этапа переговоров.

Торгуйтесь. Не бойтесь оспорить первое предложение инвестора. В переговорах могут родиться варианты, приемлемые для обеих сторон. На что нужно обратить особое внимание:

1. Продаваемая инвестору доля. Ее можно снизить, договорившись о KPI бизнеса, при достижении которых часть акций переходит основателям. Или, наоборот, инвесторам, в случае если бизнес не выйдет на расчетные показатели.

2. Контроль над компанией. Четко ограничьте список вопросов, по которым нужен голос инвестора для принятия решения и сделайте этот список нерасширяемым.

3. Выходы из бизнеса. Кто, как и на каких условиях может продавать свои акции в будущем? Что будет, если появится стратег, готовый полностью купить бизнес? Что будет, если инвестор захочет продать только свою долю стратегу? И подобные. Все эти вопросы должны быть обязательно прописаны. Отнеситесь к этому моменту серьезно.

Безопасность бизнеса

Заключайте сделку вне российской юрисдикции. Это будет гарантировать то, что ваши интересы полностью защищены. Наверное, этот пункт не требует дополнительных комментариев.

Привлеките хороших юристов. Одна ошибка в документах может обойтись очень дорого после того, как компания будет стоить миллионы долларов.

Не обманывайте

И главный совет. Всегда говорите только правду. На начальных этапах можно сказать не все, но никогда, ни при каких условиях не обманывайте будущих партнеров. Доверие — одно из обязательных условий построения прочных партнерских отношений.

Источник: https://www.forbes.ru/svoi-biznes-column/finansirovanie/82251-kak-privlekat-investitsii-v-startap

Как привлечь инвестиции в стартап

Любой стартап нуждается в деньгах как в воздухе. На ранних этапах привлечение инвестиций является самой большой головной болью всех стартаперов. Обычно никто не хочет верить даже в самую замечательную идею, очень немногие инвесторы готовы быть первыми.

В этой статье мы расскажем о привлечении средств в инновационные проекты и о ситуации на рынке IT-инвестиций. Таким образом мы стремимся облегчить задачу тем, кто уже решился попытать счастье в борьбе за «длинный доллар» инвесторов.

Особенности рынка IT-инвестиций

Сегодня сложно придумать эпитет для того, чтобы описать ситуацию на рынке IT-инвестиций. Можно назвать её сверхблагоприятной для стартапов. Но даже это не будет в достаточной мере отражать оптимистичность инвесторов в отношении ИТ-инноваций.

Объёмы инвестиций бьют рекорды

Ещё недавно обычными для посевных раундов считались вложения в районе от 50 000 до 500 000 долларов. Сегодня среднестатистические посевные раунды оценивают в 1–2 миллиона долларов. Иногда они доходят до 5 миллионов долларов, и это не считается пределом. Объёмы вложений в литерных раундах ежемесячно бьют рекорды.

Читайте также:  Как стать дилером на постоянной основе: 10 условий

Высокие требования к команде

Оптимизм инвесторов разделяют далеко не все команды, так как с ростом объёмов инвестирования возрастают и требования к компаниям. Особенно серьёзно подходят к компетенциям команд без истории и без репутации. Не секрет, что подавляющее большинство стартаперов из этой категории.

Характерная особенность современных инвесторов в том, что они вкладывают в большей степени не в идею или бизнес-модель, а в людей, которые будут осуществлять идею и использовать схемы её монетизации.

Инвесторы всегда обращают внимание на метрики и формальные показатели роста, что является очень серьёзной проблемой и многократно усложняет задачи для соискателей денег.

Рост капитализации проектов

Ещё один тренд рынка IT-инвестиций — рост капитализации проектов. Чем больше инвестор боится конкурентов, тем больше он вкладывает в проект, стремясь приобрести преимущества. Этим пользуются, капитализация астрономически растёт, но иногда за ней ничего нет.

Ещё 10–15 лет назад капитализацию IT-компаний отражали реальные цифры, такие как объём прибыли и размер аудитории. Сегодня же очень многие попросту завышают показатели, чтобы привлечь очередной раунд. В итоге пузыри закономерно лопаются после периодов длительного, регулярного, часто бурного, но формального роста.

Иногда помогает экспертиза, но эта мера также ещё больше усложняет и бюрократизирует привлечение денег.

Инвесторы

Источник: https://Lifehacker.ru/investicii-v-startap/

10 признаков, что ваш стартап никогда не получит инвестиции

Вопрос о расширении бизнеса за счет внешнего финансирования — это ключевой момент для большинства стартапов. Как вы думаете, будут ли внешние инвесторы иметь достаточный интерес к вашему продукту? Уверены ли вы, что они захотят инвестировать в вашу компанию? И каковы явные признаки того, что финансирование на развитие стартапа вы не получите?

Если вы похожи на большинство предпринимателей, то вы наверняка, придумав бизнес-идею, вышли на рынок на свои собственные деньги или убедили вложиться в нее одного или двух своих друзей и сделали их соучредителями.

 На данном этапе, хотя это и может показаться преждевременным, вы должны принять решение о том, как будет выглядеть ваша корпоративная структура, особенно если у вас есть бизнес-партнеры.

 Структура должна основываться на долгосрочных целях и четко определять границы собственности. 

Эта фаза развития компании обычно нуждается в самонастройке, когда вы используете свои собственные ресурсы, чтобы убедиться в правильности выбранной концепции и разработки прототипа или минимально жизнеспособного продукта (MVP).

Многие предприниматели часто подключают друзей и членов семьи к раунду финансирования, чтобы помочь концепции продукта быстрее созреть, а также чтобы привлечь первых клиентов еще до привлечения внешнего финансирования от бизнес-ангелов или венчурных инвесторов. 

Хорошая идея — привлечь средства друзей или родственников в качестве конвертируемого долга. Еще одна рекомендация: найдите хотя бы одного внешнего консультанта, который имеет экспертный опыт в этой области на вашем рынке.

 Этот человек может стать для вас проводником в деле привлечения инвестиций. Такие люди, как правило, не являются основателями компаний, но имеют ценные бумаги, также они могут финансировать стартапы на ранней стадии развития.

Итак, вы готовы привлечь внешние деньги на развитие бизнеса. Существует несколько тревожных признаков того, что у вас ничего не выйдет.  

1. Вы не можете добиться встречи с инвесторами

Вы никак не можете встретиться с инвесторами или, добившись встречи благодаря знакомствам, удивляетесь, что инвестор задает вам слишком мало вопросов. Такое поведение инвестора может объясняться несколькими причинами:  

  • он не доверяет вашей команде;
  • вы не установили предварительные связи с ключевыми инвесторами;
  • у вас есть плохие отзывы клиентов и нет выполненных проектов;
  • у вашей команды плохая репутация;
  • вы стараетесь привлечь не тех инвесторов.

Если вы столкнулись хотя бы с одной из этих проблем, вам нужно сделать шаг назад и подумать, готовы ли вы к привлечению инвестиций.

Помимо всего прочего у вас может быть проблема с вводными маркетинговыми документами, например, с резюме бизнес-плана.

Резюме бизнес-плана — это как резюме человека, оно создается для того, чтобы привлечь внимание инвестора и добиться с ним встречи. То есть это его единственная цель.

 Если вы пытаетесь объяснить слишком много или вы не в состоянии описать все происходящее в вашей компании доступным языком, вы не сможете добиться встречи с инвесторами.

2. Ваш целевой рынок слишком ограничен и медленно растет

Вы не сможете выявить эту проблему, пока не составите подробный стратегический план и не изучите внимательно рынок, целевых клиентов и конкурентную среду. Внимательно прислушивайтесь к вопросам потенциальных инвесторов — они могут указать на эту проблему.

Если вы еще не сделали тщательный анализ ситуации, лучше приостановите процесс финансирования, пока не убедитесь в том, что вы нацелены на большой рынок с потенциалом роста. В противном случае бизнес-ангелы и венчурные инвесторы не будут вкладывать средства в ваш проект. 

3. Вы не набирает обороты с той целевой аудиторией, которая у вас есть

Даже если ваш стартап еще не начал зарабатывать, вы все равно должны показать, что у потенциальных клиентов есть интерес к вашему продукту или услуге. Клиенты, демонстрирующие готовность оценить продукт, могут это сделать в реальности. Если у вас есть отзывы клиентов, а еще лучше несколько убедительных исследований, это пойдет только на пользу проекту. 

Внешние инвесторы могут захотеть пообщаться с уже имеющимися клиентами или потенциальными ключевыми клиентами до того, как решат профинансировать проект. И вам нужно это учитывать.

4. Вы не можете добиться очередной встречи

Как правило, это указывает на то, что вы либо пытаетесь договориться не с теми инвесторами, либо интереса к вашему проекту изначально не было, как правило, из-за одной из причин, описанных выше. Прежде чем пытаться привлекать деньги, составьте целевой список и используйте сеть имеющихся деловых контактов, чтобы добиться встречи с нужными людьми.

Отсутствие последующих встреч также может указывать на проблемы с вашей презентацией или маркетинговыми материалами. Вы должны структурировать информацию таким образом, чтобы было видно, что вы планируете отстаивать свои интересы с течением времени. Вы должны показать, что за определенный временной период готовы продемонстрировать прогресс в достижении целей.

5. Вы приближаетесь к концу дорожки для разбега

Это либо признак того, что вы плохо управляете вашими средствами, либо что инвесторы недостаточно заинтересованы в вашей компании.

Дело в том, что инвесторы не хотят вкладывать средства в компании с неграмотным менеджментом, и они точно не хотят иметь дело с людьми, доведенными до отчаяния.

 Если же такие инвесторы идут на переговоры, то, вероятнее всего, они хищники в переговорных процессах, а такой тип инвестора лучше избегать.

6. Вы не проходите ключевые этапы

Инвесторам важно видеть, что компания продвигается к намеченным целям и выполняет свои обязательства. Если вы никогда не планировали ключевые этапы, то это большая проблема. Если вы поставили перед собой цели и обозначили ключевые этапы, но не смогли достичь их, то это будет сигналом для инвесторов.

Процесс принятия решения может занять несколько месяцев, и ваши шансы на привлечение средств из внешних источников будут повышаться, если вы заранее позаботитесь о целевых инвесторах. Хорошо, если вы добились определенных показателей по объемам работы еще до того, как начали заниматься привлечением средств. 

7. Вы не можете привлечь в компанию талантливых специалистов

Если вы не можете нанимать лучших специалистов в компанию, то это значит, что у вашей компании не лучшая репутация на рынке труда.

8. У вас высокий уровень текучести персонала

Если вашу компанию покидают люди, особенно ключевые специалисты, то это значит, что они не верят в ее перспективы либо у вас есть какие-то внутренние конфликты. Другая причина может заключаться в том, что вы нанимаете в команду людей, которые плохо вовлечены в работу и не заинтересованы в развитии компании.

В любом случае текучесть персонала — это серьезный признак того, что вы будете не в состоянии выполнить взятые на себя обязательства, поэтому финансирование от инвесторов вы не получите.

9. Вы не можете четко сформулировать уникальное торговое предложение (УТП)

Фактически это одна из самых основных проблем бизнеса. В этом случае у потенциальных инвесторов даже не появится интереса к вашей компании. Все хотят вкладывать средства в стартапы с УТП, которое можно объяснить и доказать с течением времени.

10. Вы получаете много вопросов по таблице капитализации

Это указывает на то, что у вас плохо выстроена структура капитала, а это будет воспринято новыми потенциальными инвесторами как большая проблема.

 Важно, чтобы у вас была чистая таблица капитализации на ранних раундах финансирования.

Таблица капитализации включает в себя объем капитала, полученного компанией из каждого источника, долгосрочные заимствования и обыкновенные акции, а также коэффициенты капитализации.

Важно, чтобы на ранних этапах финансирования у вас не было таких условий, которые сделают его обременительным для инвесторов последующих этапов.

Прежде чем пытаться поднять любые внешние инвестиции, убедитесь в том, что ваша компания является подходящим кандидатом, чтобы заинтересовать инвесторов.

 Если у вас есть убедительная бизнес-модель, деловые связи и маркетинговый план, а также список потенциальных инвесторов, можете нацелиться на привлечение средств.

Также хорошо, если вы сможете привлечь наставников, которые будут консультировать вас и давать вам прямую обратную связь перед надвигающимся этапом привлечения внешних инвесторов. Это позволит сэкономить время и избежать разочарований.

Чек-лист для бизнесменов, которые хотят привлечь инвестиции

Перед тем как привлекать финансирование от бизнес-ангелов, венчурных инвесторов или через краудфандинговую платформу, убедитесь, что вы выполнили все требования контрольного списка.

1. Бизнес-план

Это первый пункт в списке, потому что это, безусловно, самое главное, что должно быть у любого бизнесмена. Это фундамент, на котором будет строиться ваша компания. Ваша цель — представить общий обзор того, что представляет собой бизнес и как он собирается зарабатывать деньги.

2. Исследование рынка

Исследование рынка — это проверенные данные, свидетельствующие о необходимости и целесообразности бизнес-идеи. Без исследования рынка ваша идея представляет собой просто теорию. Возможно, вам придется хорошо заплатить, чтобы получить доступ к необходимым данным, или выполнить некоторые исследования самостоятельно, но вам нужно иметь какие-то цифры, чтобы обосновать ценность продукта.

3. Финансовые модели

Они должны быть естественной частью вашего бизнес-плана, но не стоит недооценивать детали, которые запрашивает большинство опытных инвесторов. Вам придется составить таблицы прогнозируемых расходов, доходов, продаж, а также прибыли, темпов роста, окупаемости. Все это должно служить доказательством тому, что ваш бизнес реально может зарабатывать деньги.

4. Одно-, трех- и пятилетние планы

Не зацикливайтесь исключительно на том, как вы будете строить свой бизнес в первый год. Вы должны наметить прогнозируемый рост в течение первого года, первых трех лет и первых пяти лет. Большинство инвесторов хочет видеть долгосрочное развитие компании с перспективой роста.

5. Потенциальные клиенты

Ваше исследование рынка должно подкрепляться базой потенциальных клиентов. Если вы можете получить по крайней мере несколько клиентских отзывов о вашем прототипе или отзывы потенциальных клиентов, инвесторы будут гораздо больше заинтересованы в сотрудничестве с вами.

6. Реальные возможности

Вы должны быть уверены в том, что способны лично справляться с проблемами и контролировать первые этапы развития и роста бизнеса. Если у вас есть многолетний опыт работы в отрасли или просто ценные данные, то вы должны быть в хорошей форме. В противном случае вам придется пройти обучение или обеспечить наличие внешних ресурсов, которые помогут вам.

7. Имеющиеся инвестиции

Хорошо, если потенциальные инвесторы увидят, что вы уже участвуете в капитале компании. Возьмите любые сбережения, которые у вас есть, соберите хоть какой-то начальный капитал, чтобы показать инвесторам, что у вашего проекта уже есть какая-то финансовая поддержка.

8. Бренд

Как правило, бренд вступает в игру во время развития маркетинговой стратегии бизнеса, а не на этапе привлечения средств. Тем не менее сильный бренд поможет создать образ жизнеспособного бизнеса для потенциальных инвесторов. 

9. Цель

Перед тем как начать просить о финансировании, вы должны точно знать, сколько денег вам нужно и почему вам нужно именно столько.

 Существует большая разница между словами «Мне нужны деньги для моей идеи» и «Мне нужны $10 000 на покупку оборудования, $15 000 — для аренды офиса, $20 000 — для первого запуска продукта и $5 000 — для запуска маркетинговой кампании».

Последний пример демонстрирует наличие плана и позволяет вашим инвесторам узнать, на что именно пойдут их деньги.

10. Окупаемость 

Убедитесь, что у вас есть определенное представление о возврате инвестиций. Для модели краудфандинга это может означать наличие образцов продукции или вознаграждения для различных уровней инвестиций. Для индивидуальных инвесторов — прогнозируемые выплаты по истечении определенного периода времени.

Если вы пропустили один или два элемента в чек-листе, не стоит сразу же сдаваться. Но убедитесь в том, что вы соответствуете большинству пунктов из этого списка. Если же у вас все в порядке и вы нашли достойных инвесторов, то у вас не должно возникнуть никаких проблем с получением денег.

Патрик Генри, CEO QuestFusion; Джейсон Демерс, основатель и CEO AudienceBloom

По материалам Entrepreneur.com

Источник: https://kontur.ru/articles/4524

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector