Как купить готовый бизнес: за и против

Продолжаем всесторонне изучать тему ведения собственного бизнеса. Сегодня я хочу поднять вопрос, стоит ли покупать готовый бизнес, или лучше все же создавать свой собственный стартап с нуля. И на данный вопрос, лучше получить ответ заранее.

Как не странно, но когда речь идет о своем бизнесе, большинство задумываются о нем, как о предприятии, созданном своими руками и усилиями. Хотя за рубежом, а в последние годы и в нашей стране, стали популярной темой купля-продажа готовых бизнесов.

На многих досках объявлений даже отдельный раздел под него создают.

Стоит ли покупать готовый бизнес. Все за и против

Само собой, везде есть свои плюсы и минусы. А значит, и данная тема имеет своих ярых сторонников, так и ярых противников. Среди них много теоретиков, но встречаются и матерые практики.

Мнения последних я и попытался собрать в данной статье. Надеюсь, она поможет Вам определиться с вопросом, стоит ли покупать готовый бизнес, или все же делать с нуля, зато свое и родное.

Начнем с готового бизнеса. А именно с его плюсов

  • Не нужно ломать голову о бизнес-идее. Уже придумано и запущено. Как купить готовый бизнес: за и против
  • Экономия времени. Про время я уже много писал, и главная мысль моя заключается в том, что время нужно беречь, так как это единственный ресурс, который Вы никогда не сможете купить за деньги. А развитие своего стартап бизнеса требует очень много сил и времени.
  • Все процессы внутри данного бизнеса, как правило, уже налажены и работают в штатном режиме. Возможно, потребуется небольшая оптимизация, но это уже на Ваш личный взгляд (либо на усмотрение Вашего наемного специалиста по развитию).
  • Ниша на рынке уже занята, имеются свои постоянные клиенты, и идет поток новых, через отлаженную рекламную компанию.
  • История. Если правильнее сказать, история развития бюджета. Какие доходы были в прошлые годы, куда тратились деньги, развивался ли проект или был в стадии стагнации долгое время. Ну и так далее. Есть материалы для детального анализа.
  • К истории можно также включить и кредитную историю у банков. Как правило, коммерческие банки не дают кредиты с хорошими условиями и достаточными суммами молодым неизвестным компаниям, без должного оборота денежных средств.
  • Укомплектованный штат сотрудников, который уже обучен и работает в обычном режиме.
  • Как правило, готовый бизнес уже продается со своим помещением, или долгосрочным договором ее аренды. Плюс имеется все необходимое оборудование, мебель, оргтехника и так далее.
  • Выпускаемый продукт или предлагаемая услуга, в случае покупки многолетнего бизнеса, уже достаточно узнаваем, имеет положительную или отрицательную репутацию, есть отклики через сарафанное радио или интернет-сообщества.
  • Если деятельность лицензируется, то данная лицензия уже получена. Немаловажный фактор, так как ее получение требует длительного времени и много усилий владельца. Как купить готовый бизнес: за и против
  • Получение дохода с момента покупки. Не нужно раскручивать нулевой бизнес, все уже работает, продажи и отгрузки товара идут, деньги в кассу поступают. Вложенные деньги сразу же начинают возвращаться.
  • При удачном стечении обстоятельств, Вы получите слаженную команду профессионалов. Очень важный момент для любого бизнеса, так как сотрудники – это главный актив любой компании.

Теперь перечислим основные минусы, чтобы точно понимать, стоит ли покупать готовый бизнес

  • Оборудование уже работало какое-то время. Возможно, оно сильно изношено, за ним не следили и вовремя не ремонтировали. Помещение возможно, сильно обветшало. Сами технологические процессы уже не удовлетворяют современным требованиям и требуют капитальных вложений для модернизации.
  • Аренда помещения, может быть вовремя не продлена или имеются долги по ней.
  • Сотрудники. Палка о двух концах. Хорошо если они профессионалы. А если это низкоквалифицированные сотрудники, без опыта, которых набрали перед продажей бизнеса для массовки за низкую оплату?
  • Контрагенты, т.е. партнеры бизнеса, поставщики сырья, продукции и услуг, могут быть ненадежными или с сильно подпорченными отношениями, с претензиями к Вашей покупаемой компании. Как купить готовый бизнес: за и против
  • Всплывающие со временем долги по налогам, платежам контрагентам, по зарплатам, пошлины, акцизы, штрафы и так далее.
  • Возможный уход ключевых сотрудников в связи со сменой руководства.
  • Убыточность бизнеса, как такового.
  • Мошенничество. Т.е. опасность нарваться на банальных мошенников при покупке бизнеса (купить воздух, или компанию-банкрота).
  • Высокая конкуренция в нише, где данный бизнес работает.

Есть над чем подумать? Продолжим тему в следующей статье и рассмотрим преимущества и недостатки стартапа.

Источник: https://knopki-bablo.net/business/stoit-li-pokupat-gotovyiy-biznes.html

Покупка готового бизнеса — за и против

Как купить готовый бизнес: за и против

Новички в мире бизнеса считают, что продаются только убыточные предприятия. Однако, не все так просто. Естественно, большая часть проектов, выставленная на продажу, является низко-доходной. Но это не должно влиять коренным образом на решение о покупке. Если подойти к вопросу покупки основательно, то ошибок можно избежать.

  • В европейских странах покупку готового бизнес-проекта считают хорошим вложением финансовых средств. Это обусловлено рядом причин:
  • — не требуется искать прибыльную бизнес-идею;
  • — реализуемые товары и услуги хорошо известны потребителям;
  • — экономия финансовых средств;
  • — наличие клиентской базы и сотрудников, которые имеют опыт работы в данном бизнесе.

Процесс купли-продажи бизнес-проекта дело сложное. Тут не обойтись без участия специалиста. В первую очередь, вам необходимо:

  1. — получить описание предприятия;
  2. — технические характеристики проекта;
  3. — финансовая отчетность;
  4. — экспертные оценки;

— описание возможных перспектив развития и т.д.

Чтобы обезопасить себя можно заключить предварительный договор с владельцем продаваемого предприятия.

Покупатель вносит аванс (от 10 до 15% стоимости общей суммы сделки). После оплаты контрагент получает возможность участвовать в управлении предприятием.Это позволяет изучить работу бизнеса изнутри.Как купить готовый бизнес-проект?

  • В основном, бизнес покупают у знакомых предпринимателей. Эта даёт следующие преимущества:
  • получение важной информации о бизнесе от неофициальных источников;
  • возможность проверить достоверность полученных сведений.

Бизнес можно купить с помощью объявлений. Либо обратиться в компании, которые профессионально занимаются брокерингом предприятий.

Брокеры проводят профессиональную проверку вариантов, консультируют потенциального покупателя. Данный вариант является наиболее оптимальным, т.к. вы получаете как юридическую, так и консультационную поддержку со стороны брокера.

  1. Готовый бизнес продают по следующим причинам:
  2. Экономические:
  3. — малая эффективность бизнеса (по мнению владельца);
  4. — нехватка оборотных финансовых средств;
  5. — учредители предприятия нуждаются в наличных деньгах;
  6. — кризисные периоды развития.
  7. Организационные причины:
  8. — разногласия среди учредителей бизнеса;
  9. — ликвидация активов непрофильного типа;
  10. — малая компетентность руководителя бизнеса;
  11. — отсутствие времени у основателя бизнеса;
  12. — переезд владельца в другой город.
  13. Производственно-коммерческие причины:
  14. — использование устаревших технологий продаж;
  15. — неэффективное управление ассортиментной матрицей;
  16. — бизнес не развивается — период стагнации;
  17. — введение новых технологий ведения бизнеса со стороны государства.
  18. Психологические причины:
  19. — собственник не имеет желания развивать бизнес;
  20. — отсутствие предпринимательской жилки у владельца.

Подготовительный этап. Он необходим для сверки документов и для того, что бы передать собственникам пакеты акций, распределить обязанности по управлению предприятием. Данный этап включает в себя:

  • — обзор истории ведения бизнеса;
  • — выяснение происхождения активов холдинга;
  • — анализ заключенных договоров;
  • — определение числа лиц, которые имели право когда-либо распоряжаться собственностью предприятия;
  • — анализ нормативной базы;
  • — подробное изучение кадровой документации.

Стоимость бизнеса является договорной, определяется путем проведения переговоров между будущим владельцем и продавцом. Оценка стоимости предприятия проводится независимой оценочной комиссией, но нередко цену устанавливает сам владелец.

  1. Оформление права собственности на предприятие:
  2. — юридически закрепляется право владения бизнесом;
  3. — отчуждаются акции/паи.
  • Существует две веские причины, по которым многие предприниматели покупают готовый бизнес:
  • — отсутствие опыта в процессе ведения бизнеса;
  • — желание расширить уже имеющийся бизнес.
  • Начинающий бизнесмен получает:
  • — полностью готовый к работе бизнес-проект;
  • — перечень товаров или услуг;
  • — квалифицированных сотрудников;
  • — базу поставщиков;
  • — каналы дистрибуции;
  • — некоторый стартовый доход;
  • — возможность дополнительного финансирования.
  • В процессе расширения бизнеса путем покупки готового проекта, его владелец получает:
  • — возможность предоставлять дополнительные товары и услуги населению;
  • — быстрый рост доходности;
  • — привлечение новых ресурсов;
  • — использование нанотехнологий;
  • — возможность переобучить сотрудников предприятия;
  • — возможность реализовывать новые товары, которые позволят укрепить позиции на рынке;
  • — обновить товарную матрицу;
  • — освоение нового сектора рынка;
  • — возможность обойти конкурентов.
  1. Дабы не разочароваться в покупке предприятия, следует учесть ряд факторов:
  2. — определиться с целью покупки холдинга — если вас интересует только выручка прибыли, то эффективнее всего пригласить для управления предприятием опытного менеджера. В случае если Вы хотите развивать бизнес, то придется заниматься этим самостоятельно;
  3. — посетите предприятие, которое хотите купить под видом клиента. Это поможет вам оценить ассортиментную матрицу предприятия, уровень обслуживания и профессионализм сотрудников;
  4. — проведите мониторинг рынка товаров и услуг в регионе;
  5. — выясните, почему владелец продает предприятие;
  6. — проверьте юридическую “чистоту” бизнеса;
  7. — ознакомьтесь с финансовыми документами, а так же с информацией о наличии оборотных средств фирмы за последние 24 месяца;
  8. — уточните, получите ли вы права на бренд и технологию продаж;
  9. — свяжитесь с поставщиками и уточните, готовы ли они сотрудничать с вами;
  10. — проведите беседу с персоналом о дальнейшей карьере на предприятии с новым владельцем;
  11. — определите номинальную стоимость бизнеса;
  12. — проведите инвентаризацию оборудования;
  13. — изучите ключевые активы предприятия;
  14. — обговорите, каким образом будет происходить передача собственности;
  15. — подробно ознакомьтесь с договором купли-продажи.
  16. В соглашении должно быть оговорено:
  17. — конечная стоимость предприятия;
  18. — кем и кому передаются права на бизнес;
  19. — варианты и способы оплаты;
  20. — возможные причины изменения стоимости предприятия;
  21. — гарантийные обязательства;
  22. — сумма залога;
  23. — возможные штрафы.
  • — максимально быстрое получение прибыли;
  • — отсутствие бюрократических проволочек;
  • — возможность получать дополнительное финансирование от компаний-партнеров;
  • — увеличение числа инвесторов;
  • — возможность получать выгодные тендеры;
  • — наличие узнаваемого бренда;
  • — готовый штат сотрудников;
  • — наличие базы клиентов;
  • — возможность получать консультации от продавца.
  1. — возможная убыточность бизнес-проекта;
  2. — возможный отказ сотрудников работать с новым руководством;
  3. — наличие долгов перед кредитными организациями;
  4. — низкая квалификация работников;
  5. — плохая деловая репутация предприятия;
  6. — устаревшее торговое оборудование;
  7. — предприятие может находится в “чёрном” списке (долги перед кредиторами, невыполнение условий договоров);
  8. — неоплаченная аренда помещений;
  9. — не ликвидность предлагаемых товаров;
  10. — низкий уровень конкурентоспособности;
  11. — необоснованно сложный процесс выкупа бизнеса.

Источник: http://uvc.ru/articles/pokupka-gotovogo-biznesa—za-i-protiv/

Стоит ли покупать готовый бизнес: выгодно ли, есть ли смысл, нюансы

Как купить готовый бизнес: за и против

Начинать собственное дело с самого начала совсем непросто. Нужно продумывать каждую деталь, проходить сложную регистрацию и набирать сотрудников в штат. На этом фоне выгодно выглядит покупка готового бизнеса, где все уже продумано давно. Но так ли хорош этот вариант как кажется?

Готовый бизнес: за и против

Из главных преимуществ готового бизнеса можно назвать отсутствие необходимости проведения организационной работы. Об этом уже было сказано выше, именно этот пункт привлекает начинающих бизнесменов.

При этом им кажется, что сейчас, заключив сделку, они станут владельцами успешной фирмы, приносящей солидный доход.

Читайте также:  Как вернуть долг без расписки: пример + 3 доказательства

Но зачастую все выглядит совершенно противоположно. Успешная компания оказывается практически банкротом, сотрудники бегут, а налоговая просто не выходит из бухгалтерии.

Основной минус и аргумент против покупки готового бизнеса кроется именно здесь. Не имея никакого представления о том, как проверить реальное положение дел фирмы, многие покупают крайне убыточные варианты. И, между прочим, высокая цена при продаже ничего не гарантирует.

Обычно продавцы наживаются на таких покупателях, завышая стоимость убыточной фирмы до той суммы, которая могла бы быть предложена за весьма успешную компанию. То есть вы просто покупаете компанию банкрота, платя за нее в разы больше. Как не попасться на крючок?

Как распознать убыточный бизнес

Конечно, распознать компанию банкрота не так уж и просто. По крайней мере, продавцы пойдут на все, чтобы скрыть нелицеприятное положение дел.

И это первый пункт: если вы не можете получить документы по первому требованию, стоит насторожиться. А если вас предварительно просят еще и аванс внести, а потом только обещают предоставить документацию, смело отказывайтесь.

Если компании скрывать нечего, то и препятствовать процессу покупки она не станет. Причем тут процесс покупки? Да при том. Что сделка может быть совершена только после того, как вы убедитесь в качестве. Это так же, как и в магазине: вам обязательно покажут, что покупаемая техника работает без сбоев.

Итак, документы вам предоставили по первому требованию, что там стоит посмотреть? Ваше внимание должен поглотить меморандум, в котором прописаны все важные детали, от бухгалтерской отчетности до штата сотрудников с подробным описанием условия найма и работы.

Очень важно, чтобы вам предоставили справки об отсутствии задолженностей по всем займам и обязательствам. В обязательном порядке подсчитываются материальные активы, остатки товара (если таковой имеется). Для этого проводят инвентаризацию, которая так же должна быть подтверждена документально.

В общем, вы должны проверить каждую мелочь, каждую деталь, которая имеет отношение к приобретаемому бизнесу. Помните, что если вам ставят препоны при получении какой-либо информации, это верный намек на то, что ее проверить нужно максимально тщательно.

Готовый бизнес или с нуля?

Выше описана лишь малая часть тех проблем, которые могут возникнуть при покупке готового бизнеса. Банкротство, долги, разбегающиеся сотрудники и занесение в «черный список» у клиентов и поставщиков – исправить это будет очень сложно.

Просто задумайтесь, зачем продавать бизнес, если тот приносит реальный доход и хорош по всем параметрам.

Если вы создаете дело с нуля, то вы знаете каждый кирпич, положенный в фундамент компании. Вы знаете весь механизм работы, все сделано вашими трудами. А в схему работы приобретенной компании придется вникать, порой это очень сложно и долго.

Стоит ли покупать готовый бизнес? Есть ли смысл? Это личное решение каждого, ведь и из правил бывают исключения. И все же взвесьте все нюансы, тогда решение обязательно будет верным.

Источник: http://p-business.ru/vygodno-li-pokupat-gotovyj-biznes/

Как купить готовый бизнес?

Открытие своего дела — всегда рискованное занятие. Но если желание заняться чем-то своим, хорошо зарабатывать и избавиться от начальства не покидает — есть смысл купить готовый бизнес. Особенно, если вы человек без опыта в предпринимательстве. Как минимизировать риски при покупке, рассказали Денис и Евгений, руководители портала b4y.by.

Почему бизнес продают, какие основные причины продажи?

Причины бывают самые разные. Впоследнее время участились случаи продажи из-за выхода на пенсию. Или кто-то перерос бизнес, кого-то прибыль перестала устраивать, большие убытки, расхождения взглядов учредителей, ссоры, разводы, и т.д.

Какие существуют риски при покупке готового бизнеса?

Такие же, как и при открытии своего. Любой бизнес — это риск. Покупая готовый, вы сразу должны четко понимать, что вы будете с этим бизнесом делать. Если понимание есть — хорошо, если нет — все может закончиться плачевно.

Часто бывают случаи, когда покупают заведомо прибыльный бизнес, и через какое-то время приходят с убытками. И наоборот, грамотные люди приобретают «за копейки» убыточную компанию, а потом начинают получать с нее хорошие деньги.

Людям, которые хотят купить готовый бизнес, на что надо смотреть в первую очередь?

Сначала надо определиться с целью. Бизнесом надо заниматься. Вы не сможете купить готовый бизнес, чтобы появляться там только в конце месяца и деньги забирать. Так не бывает. Смотреть надо на все, в принципе, на расположение, арендную ставку, на то, как поставлен процесс, что нужно будет делать после покупки, что менять, переделывать и т.д.

Готовый бизнес покупают чаще новички или все-таки «акулы бизнеса?»

И те, и те. Опытные бизнесмены никогда не будут платить много. «Акулы» сами знают, как открыть тот или иной проект, они могут купить только дешевый бизнес, либо скупить конкурентов. Хорошо поставленный бизнес, продающийся заведомо дороже, они не купят. А покупают и в 18, и в 60 лет. Недавно у нас один дедушка купил турфирму.

Какая основная мотивация при покупке бизнеса?

Люди хотят заняться чем-то своим, надоедает работать на кого-то. Да и сейчас такое время, кризис в стране, многие объекты продаются ниже себестоимости открытия бизнеса, поэтому запускать свое дело «с нуля» порой нет смысла.

Зачем бегать, тратить время, месяц-два, выбирать помещение, делать ремонт, искать людей, и при этом не зарабатывать деньги, если можно купить сразу готовый бизнес. Пусть он даже сейчас работает плохо.

Человек его купит, наладит процессы, и начнет зарабатывать практически с первого дня.

Есть ли какие-то правила покупки от начала до конца: оформление, юридические формальности и т.д?

Нужно сразу все проверить и посмотреть. Но есть вещи, которые не покажут до получения задатка. Часто бывает, приходят люди и говорят, мол, покажите мне все, бухгалтерию, документацию, как вы приводите клиентов и т.д. А потом оказывается, что на соседней улице у них есть свое помещение, и они сейчас в наглую узнавали и копировали схему работы.

Надо обращать внимание на ключевые моменты: договор аренды, его длительность, можно ли будет перезаключить.

Сначала идет ознакомление с бизнесом, чем и как он живет, какие клиенты. Человеку надо понять, нравится ли ему этот бизнес или нет. Если нравится, видишь, что все твое, хорошо работает, значит можно вникать в тонкости бизнеса.

Тогда вносится определенный задаток, чтобы продающий был уверен, что это именно покупатель, а не конкурент. Потом следует стадия ознакомления, все стандартные процедуры, ведение документации, минимальный бухгалтерский, юридический аудит.

Нужно также проверить, чтобы не было займов, залогов, задолженностей у компании перед налоговой, все ли в порядке с ФСЗН, есть ли все справки и т.д.

Если вы покупаете малый бизнес, вроде парикмахерской, то там вам не надо слишком углубляться в ее работу до покупки, но, если это предприятие, тогда, конечно, идет колоссальный юридический аудит и подъем всех документов.

Все финансовые показатели, как правило, берутся за год. Хотя даже если сейчас компания в упадке, но у нее хорошая история, большая клиентская база — есть смысл купить такой бизнес.

Возможно, что там только маркетинг просел или что-то, что можно быстро подправить и дать бизнесу «вторую жизнь».

Есть компании, даже оптовые, которые продаются, но там накопилась большая база клиентов при отсутствии грамотного маркетинга. Т.е. они в кризис просели, людей посокращали, а теперь набрать оборот не могут. Следовательно, начинается упадок, вливаний нет, людей нет. Да сейчас, в принципе, с трудовыми кадрами тяжело, в стране работать некому.

А если у нового человека есть команда, он заходит в этот «упадочный» бизнес, ему легче будет его поднять, развить и зарабатывать потом большие деньги.  Бывает, люди покупают «за копейки» предприятие, а потом в первый месяц чуть ли не до миллиона выводят прибыль. Даже конторы, на которых «дебеторки» висят, с грамотным подходом поднимаются.

Чаще всего бизнес работает плохо не потому, что бизнес плохой, а потому, что что-то не так делает сам хозяин.

Как происходит система оценки бизнеса?

Точной формулы нет. Есть материальные и нематериальные активы, окупаемость проекта и т.д. Все зависит от самого бизнеса, что-то суммируется, что-то вычитается, и получается в итоге какая-то цена, которая устраивает хозяина.

Есть люди, которые заведомо дороже продают свой бизнес, аргументируя тем, что процесс поставлен, все работает, как часы, поэтому цена выше. Если появится человек, готовый купить на таких условиях — состоится продажа, нет — хозяин бизнеса будет дальше работать с ним.

Как купить готовый бизнес: за и против

Как юридически проходит переоформление бизнеса?

Все зависит от формы собственности. Если это ООО, то заключается договор купле-продажи долей, старые учредители выходят, новые заходят. Это делается часто, и все происходит за сутки.

В нашей стране нельзя продавать ЧУП. Нужно делать либо имущественный комплекс, либо преобразовывать в ООО. Когда продают ИП, то вообще все просто — продается право аренды.

Средний срок продажи бизнеса — от 3 до 6 месяцев.

Бизнесы каких сфер быстрее всего продаются?

Абсолютно по-разному. Но есть тенденция того, что быстрее всего выходит на продажу. Все зависит от интереса. Сегодня популярны автомойки, завтра будут магазины и производства. Сейчас активнее всего покупают магазины.

Что мотивирует людей покупать готовый бизнес?

Желание больше зарабатывать. Что-то из себя представлять. Например, человек несколько лет работал парикмахером, набил руку, он хороший специалист с большой клиентской базой. Зачем ему дальше работать на кого-то? На дому стричь — уже не то время. Люди хотят прийти в салон, отдохнуть, расслабиться, поговорить.

Так почему бы человеку не открыть свое дело. Но сразу самому открывать — сложно, особенно если опыта в бизнесе никакого, т.е. стричь специалист умеет, а салоном управлять — нет. Проще купить готовое. Да и сейчас покупка бизнеса порой стоит дешевле, чем если б вы сами его открывали.

И иногда вместе с бизнесом продается также и оборудование.

Часто к вам обращаются специалисты одних сфер с желанием купить что-то совершенно далекое от их профиля деятельности?

Был случай, к нам пришли стоматологи, хотели купить ресторан. Мы отговорили, мол, зачем, если вы врачи, берите свой профиль. В итоге они купили стоматологию — сейчас процветают и счастливы.

Часто программисты покупают что-то из общепита, кофейни, бары и т.д. Соотношение специалист — профиль/не профиль: 50 на 50.

А случаи дальнейшей перепродажи бизнеса бывают?

Да, много таких случаев. На старте покупки у человека одни ожидания, на выходе – другие. Иногда один проект за год может по 3-6 раз перепродаваться. Но этого не надо бояться, такие объекты можно смело покупать. Все упирается в человеческий фактор — люди совершают ошибки.

И не всегда понимают, зачем они вообще покупают бизнес. Вроде и объект неплохой и расположение хорошее, но человек не знает, что с этим делать. Он думал, что все будет легко, купил и денежки считай. Поэтому порой мы даже отговариваем людей от покупки, говорим, что вам это не нужно или выберите другую сферу.

Читайте также:  Идеи бизнеса с нуля в маленьком городе: с чего начать малый бизнес женщинам и мужчинам

Но человек упирается, пробует, а потом бизнес перепродает.

Почему бы людям вместо готового бизнеса не купить франшизу какой-нибудь компании?

Готовый бизнес и франшиза — почти одно и то же, все зависит сугубо от предпочтений человека и от условий для франчайзи. Например, где-то надо будет каждый месяц роялти выплачивать.

Также нельзя самостоятельно принимать шаги в развитии бизнеса. Общая концепция всей сети всегда будет едина. Если вы купили «МакДональдс», то не сможете там без одобрения руководства продавать чебуреки.

При покупке франшизы, вы в первую очередь платите за имя бренда.

Какие стандартные ошибки в бизнесе у людей без опыта?

Новички «сыпятся» так же, как и опытные люди. У нас такой рынок — он меняется каждый год. Всегда надо подстраиваться, придумывать что-то новое. Большинство белорусов вообще не готовы меняться. Вот есть схема работы: покупаю майку здесь — продаю там, и все, нигде больше я этого делать не буду, условно. А надо уметь меняться быстро, вместе с рынком — в этом залог успеха.  

Беседовала Анастасия Щеглова

Источник: https://goodstart.by/startups/kak-kupit-gotovyj-biznes

Важно проверить все, что можно. И не один раз

Дорогой Т—Ж, расскажи, как купить готовый бизнес? У меня мало опыта, но много энергии. Стоит ли покупать, не имея опыта ведения своего дела?

Что нужно знать заранее? Как не быть обманутым? На что обратить внимание? И какие тонкости нужно соблюсти?

Мария, Москва

Создать прибыльное дело с нуля сложно: это требует больших усилий и временных затрат.

Франшиза — это когда вам предоставляются лицензия на использование бренда, расписанные бизнес-процессы (готовый бизнес-план, скрипты общения с клиентами и т.д.), а также помощь от франчайзера для успешного старта и развития. Но еще нет ни клиентской базы, ни помещения, ни оборудования, ни сотрудников.

Чтобы сэкономить время и силы, можно купить готовый бизнес, который уже работает и приносит прибыль. Фактически это покупка компании с поставщиками, клиентами, помещениями и сотрудниками.

Мы много писали о бизнесе по франшизе, поэтому в этой статье рассмотрим вариант покупки работающей компании как готового бизнеса.

  1. Консультироваться с экспертами на каждом этапе.
  2. Определиться со сферой бизнеса.
  3. Оценить перспективы рынка и конкуренцию.
  4. Найти готовый бизнес.
  5. Проверить выбранный бизнес.
  6. Если бизнес оформлен на ИП, оформить ИП на свое имя и перевести на себя активы готового бизнеса.
  7. Если приобретаете фирму, выкупить доли предыдущих учредителей или создать новое юридическое лицо и купить активы готового бизнеса.

Когда вы покупаете работающую компанию, можно сразу начинать работу. Не придется искать оборудование, помещение, сотрудников и поставщиков. Известны примерная выручка и чистая прибыль от работы бизнеса.

  • Уже есть клиентская база, сразу можно получать прибыль.
  • У фирмы могут быть долги по налогам, перед поставщиками, арендодателем и сотрудниками.
  • Реальное состояние бизнеса может быть хуже, чем по документам: выручка и прибыль меньше, оборудованию нужна замена, поставщики ненадежны, сотрудники плохо работают, а продукция некачественная.

Испорченная репутация. В интернете могут быть плохие отзывы о компании, которые повлияют на работу и прибыль, даже если вы идеально наладите процессы.

Определитесь со сферой. При покупке готового бизнеса, как и при создании бизнеса с нуля или по франшизе, необходимо отталкиваться от сферы, в которой он работает. Она должна вас привлекать.

Важно оценить свой прошлый опыт и навыки в бизнесе или работе по найму. Лучше покупать тот бизнес, который вам знаком. Если вы работаете в индустрии красоты, например парикмахером, вам лучше покупать салон красоты, а не автомастерскую.

Оцените перспективы. Разберитесь, что происходит на этом рынке, будет ли он расти, какие перспективы и сложности, кто основной конкурент. Поищите лидеров мнений в этой сфере, почитайте их соцсети: иногда этого достаточно, чтобы понять, как обстоят дела с проверками, какие проблемы придется решать и чего точно не стоит делать. Не стесняйтесь задавать вопросы.

Обратите внимание на описание бизнеса в объявлении. Чем больше подробностей указано, тем лучше. Надежнее всего покупать готовый бизнес через брокера: он проверяет компании, помогает с оформлением сделки, рассказывает о нюансах. Лучше заплатить процент брокеру, чем потерять все.

Готовый бизнес могут продавать из-за того, что нет спроса, зато есть долги и убытки. При этом владелец будет ссылаться на занятость в другом бизнесе, переезд и демонстрировать успехи своей компании.

Нельзя верить всему, что говорит продавец. Нужно тщательно проверить бизнес перед покупкой. Даже после проверки риски все равно остаются.

Вот, что можно сделать перед покупкой компании.

Посмотрите на бизнес глазами клиента. Наймите тайного покупателя или станьте им лично.

Почитайте отзывы о компании в интернете. Их можно найти в сервисах «2ГИС» и «Фламп», на городских форумах и в маркетплейсах. Не всем отзывам можно доверять, это касается и плохих, и положительных.

Проверьте договоры. Например, как оформлены отношения собственника компании с арендодателями и историю арендных отношений.

Запросите информацию о наличии задолженности по арендной плате и коммунальным платежам, закажите выписку из ЕГРН, чтобы узнать, кто собственник помещения.

В расширенной выписке по объекту недвижимости будут перечислены все действующие договоры аренды, заключенные на год и более — но только при условии, что они там зарегистрированы.

Узнайте, что об этом бизнесе думает государство. Изучите картотеку судебных дел. Зайдите на сайт службы судебных приставов и посмотрите, есть ли там информация о юрлице или ИП. Если нет, это не означает, что все в порядке: возможно, данные просто еще не добавлены. Изучите информацию о компании на сайте налоговой службы. Используйте сервисы для проверки контрагентов.

Изучите документы, регламентирующие трудовые отношения. Персонал получает белую, серую или черную зарплату? Заключены ли трудовые договоры и на какой срок? Чем подтверждается квалификация персонала? Что написано в должностных инструкциях?

Due diligence — это процедура, в ходе которой специально обученные люди проверяют готовый бизнес по всем параметрам. Такая проверка помогает разобраться в сложных финансовых и юридических вопросах и понять, какие проблемы у компании и что дадут вложения.

Вот какие проверки проводят эксперты при due diligence:

  1. Операционная — история развития, оценка эффективности организационной структуры, персонала компании.
  2. Юридическая — законность учредительных документов компании, права собственности, обременения.
  3. Налоговая — долги по налогам, риски проверок, законность схем по оптимизации.
  4. Финансовая — показатели бизнеса, связанные с доходами и расходами.
  5. Маркетинговая — конкурентные преимущества компании, оцениваются перспективы и текущее положение на рынке и др.

По каждому блоку разрабатывают отдельный отчет с оценкой, потом формируют общий.

Купить готовый бизнес — значит получить контроль над активами и бизнес-процессами. Бизнес может быть оформлен на ИП или компанию — например ООО.

ИП купить нельзя, потому что это просто статус конкретного человека. А вот владельцем компании вполне можно стать официально, даже если раньше она принадлежала другим людям.

Покупать придется не бизнес, а активы. На каждом этапе нужен юрист.

Оформите ИП на свое имя, выбрав подходящий ОКВЭД.

Попросите справку об отсутствии претензий со стороны супруга/супруги собственника бизнеса, ведь ИП отвечает по своим обязательствам личным имуществом. Вы можете купить помещение, а потом придет чья-то бывшая супруга и признает сделку недействительной.

Подпишите договор купли-продажи материальных активов: оборудования, остатков товаров.

Договоритесь о переуступке прав аренды и оформите договор с арендодателем. Читайте договор: вам могут предложить субаренду, а на нее есть запрет.

Подпишите соглашение о передаче нематериальных активов. Например, права на использование логотипа, слогана или сайта.

Процедуру передачи ООО или АО регулирует закон. Есть несколько вариантов перерегистрации бизнеса на нового владельца.

Создается новое юридическое лицо, все активы продаются ему. У новой компании нет долгов и чистая кредитная история. Но поставщики и клиенты могут не согласиться работать с другой фирмой. Банк может не дать кредит, а арендатор расторгнет договор.

Изменить состав учредителей. Вы выкупаете доли предыдущих учредителей. В этом случае сохранится вся кредитная история юридического лица, но теперь вы отвечаете по долгам компании. Зато клиенты и поставщики могут вообще не заметить, что у бизнеса новый собственник.

Прежде чем покупать компанию или оформлять на себя активы, сто раз подумайте. Вместо того, чтобы зарабатывать, вы можете потом годами решать чужие проблемы.

Присмотритесь к франшизам известных брендов. Вы всегда успеете открыть свою пиццерию, кофейню или интернет-магазин одежды. Но сначала узнайте, как все устроено. И всегда вкладывайте в новый бизнес только ту сумму, с которой готовы безвозвратно расстаться.

В одной статье нельзя охватить все нюансы покупки готового бизнеса. Вам придется разобраться с налогами, онлайн-кассами, пожнадзором, медосмотрами, гражданской обороной, штрафами, претензиями конкурентов и потребителей, использованием расчетного счета и декларациями. На каждом шагу вас ожидают проблемы и подводные камни.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, бизнесе или инвестициях, пишите: ask@tinkoff.ru. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/kupite-biznes/

Стоит ли покупать готовый бизнес? «За» и «Против»

Как вы считаете, стоит ли покупать готовый бизнес? Кто-то сразу категорически ответит «Нет!», кто-то скажет, что стоит рассмотреть предложение подробнее и проанализировать потенциальный актив.

Сегодня мы рассмотрим несколько «За» и «Против» покупки готового бизнеса и поговорим вкратце о возможных причинах продажи своего дела их владельцами. Именно с этого и начнем.

Почему продают?

Большинство ответивших отрицательно на главный вопрос этой статьи, считают, что никто не будет продавать прибыльное предприятие. В этом, конечно, есть своя логика, но не всегда все так просто, как кажется.

Давайте рассмотрим несколько возможных причин, по которым владельцы бизнеса могут продавать его, даже если он приносит прибыль:

  1. Владелец переезжает в другой город, регион, страну.
  2. Бизнесмен решил сменить сферу деятельности и хочет полностью посвятить себя новому делу.
  3. Предприниматель решил стать наемным работником, а вырученные с продажи деньги хочет инвестировать (потратить на что-то).
  4. Человек, у которого вы хотите купить готовый бизнес, зарабатывает таким образом. Он раскручивает идею, «ставит на ноги» предприятие и продает его, затем приступает к следующему. Есть и такая сфера деятельности.

Все эти причины являются достаточно весомыми. Поэтому не стоит думать, что все готовые бизнесы, которые продаются, являются заведомо убыточными.

Доводы «За»

Какие преимущества дает покупка готового бизнеса? В первую очередь, вы экономите время на воплощение идеи в работающую модель. Вам не надо искать клиентов, поставщиков сырья и оборудования.

Также важным моментом является то, что не надо будет ждать, пока бизнес начнет приносить первые деньги – он уже работает.

Готовый бизнес – это уже налаженный, работающий механизм.

Дальнейшее его развитие, масштабирование будет зависеть только от ваших управленческих и лидерских качеств.

Доводы «Против»

Какие минусы могут вас ожидать, если вы соберетесь покупать готовый бизнес? «Котов в мешке» никто не любит. Даже если на первый взгляд все в компании в порядке, могут быть небольшие недомолвки, которые в будущем перерастут в большие проблемы, если вы о них не узнаете вовремя.

Именно поэтому перед покупкой следует  качественно проанализировать не только сферу деятельности на предмет актуальности, но и вникнуть во все тонкости бухгалтерского и управленческого учетов. Чем качественнее вы это сделаете, тем меньше неожиданностей будут ждать вас в дальнейшем.

Если у вас недостаточно квалификации для такой оценки, то лучше не пожалеть денег на специального независимого оценщика. Поверьте, эти деньги окупятся быстро.

Также могут возникнуть сложности с коллективом, который привык к методам руководства предыдущего владельца. Но этот «минус» легко устранить, если вы являетесь сильным лидером.

Также не стоит забывать, что та индустрия, к которой относится готовый бизнес, который вы планируете покупать, может быть в упадке на данный момент, либо место торговой точки (ресторана, офиса заказов и т.п.) выбрано не совсем верно. Все это надо проанализировать, сверяясь с данными по предыдущей работе компании.

Если вы не хотите по каким-то причинам или боитесь покупать готовый бизнес, но хотите заняться своим делом, то можете обратить внимание на систему франчайзинга, где при покупке франшизы вас всему научат, дадут готовое оборудование, технологию продаж и др.

Читайте также:  Как открыть фотостудию: планировка + обзор особенностей ниши

Источник: https://www.vdovgan.ru/stoit-li-pokupat-gotovyj-biznes-za-i-protiv/

Покупка готового бизнеса — преимущества и недостатки

Рынок продажи готового бизнеса уверенно растет. Все чаще встречаются предложения продажи магазинов, заведений общепита, салонов красоты и других компаний сферы оказания услуг. Предложения не задерживаются на рынке – покупка готовых фирм происходит в довольно короткие сроки.

Что представляет собой покупка бизнеса?

По сути, выражение «покупка бизнеса» является разговорным обобщением, юридически такого понятия не существует. Любая компания – это юридическое лицо, то есть отдельный, самостоятельный правовой субъект.

В правовом смысле речь идет о покупке доли в уставном капитале компании.

Покупка 100% уставного капитала упрощает процедуру в том смысле, что в противном случае необходимо согласовать внесение изменений в учредительные документы с остальными участниками.

Тем не менее, покупка готовой фирмы в любом случае сложна в бюрократическом отношении.

Требуется нотариальное оформление сделки купли-продажи 100% долей в уставном капитале Общества, либо внесение изменений в реестр налоговой путем внесения изменений в учредительный документы.

До этапа покупки бизнеса и регистрации его приобретения требуется оценить множество существенных рисков. Прежде чем взять на себя ответственность за приобретение готовой фирмы, готовьтесь приложить усилия к выяснению сопутствующих обстоятельств.

На что стоит обратить внимание перед покупкой готовой фирмы?

Цена. Планируя покупку, в первую очередь обратите внимание на цену, предложенную продавцом. В отличие от других параметров, которые тоже желательно оценить, это не потребует особых временных и прочих затрат.

Слишком низкая или высокая цена должна сразу же заставить вас задаться вопросом, стоит ли вообще уделять дальнейшее внимание оценке рисков, возникающих при покупке данной готовой фирмы.

Низкая цена, естественно, сигнализирует о какой-то проблеме, и вполне вероятно, что эта проблема кроется в самом бизнесе как таковом, а не в личных обстоятельствах продавца. Высокая цена также должна заставить вас задуматься о том, окупятся ли затраты на приобретение.

Впрочем, покупка может оказаться в итоге выгодной. Но все же стоит принять взвешенное решение, а не бросаться в омут с головой.

Причины продажи. Не всегда есть возможность узнать их достоверно, но стоит попытаться. Это могут быть личные причины продавца, как связанные с бизнесом (разочарование, потеря интереса), так и независимого характера. Причиной могут быть убытки, которые несет компания.

Имущество и финансы. Очевидно, что перед покупкой какого бы то ни было бизнеса разумным будет провести аудит и проверить документацию. Возможно, удастся обнаружить, что предприятие на самом деле является убыточным. Обратите внимание на состояние оборудования.

Финансы и имущество – это область, в которой необходимо проявить особую ответственность при покупке готового бизнеса.

Помещение (офис). То, что у готового бизнеса естественным образом наличествует офис, это уже плюс. Впрочем, бывают и подводные камни. Необходимо проверить, в чьей собственности находится помещение. Довольно неприятная ситуация – это арендуемое помещение, срок найма которого вскоре истекает.

Штат сотрудников. Имеющийся штат может быть как плюсом, так и минусом (кстати, наша компания оказывает услуги по продаже ООО в СПб). В идеальном случае вы получаете укомплектованный штат сотрудников, готовый к работе, но это редкость. После смены владельца возможен всплеск увольнений по собственному желанию.

В любом случае, штат был подобран согласно предпочтениям старого руководства, и неизвестно, устроит ли вас квалификация сотрудников, сложившаяся организация коллектива и взаимоотношения внутри него. Репутация. Желательно навести справки о взаимоотношениях с клиентами и партнерами.

После приобретения готового бизнеса именно вы будете отвечать за ошибки предыдущего владельца, в том числе имиджевые промахи и репутационные потери. Особенно неприятна неизвестность: трудно предсказать, не всплывут ли последствия неизвестных вам ходов в самый неожиданный момент.

Почему чаще выбирают приобретение готовой фирмы, а не создание с нуля?

Итак, вы уже знаете, какие риски возникают при покупке готовой фирмы. Как видно, иметь дело с готовым бизнесом непросто.

Каковы же причины, которые побуждают начинать бизнес таким способом? Во-первых, приобретение уже работающей компании не требует поиска идеи бизнеса (хотя не отменяет потребности изучения рынка).

Кому-то просто не интересно заниматься фирмой на начальном этапе деятельности.

У сложившегося бизнеса уже есть и более или менее известный продукт, и готовые наработки клиентской и партнерской базы. Компания уже зарегистрирована и имеет офис.

В случае если речь идет о виде деятельности, требующем лицензирования, уже полученная лицензия является существенным плюсом.

И последний, но далеко не маловажный фактор, который побуждает взять на себя ответственность покупки готовой фирмы – это может быть действительно очень выгодное предложение!

Источник: https://delovspb.ru/pokupka-gotovogo-biznesa-za-i-protiv.html

Стоит ли покупать готовый бизнес | Есть ли в этом смысл и выгода | Статьи

Мазаева Наталья Копирайтер

22.11.2016 2 минуты чтения

Предприниматели выстраивают бизнес вокруг привлекательной идеи, вкладывая собственные сбережения и нередко влезая в долги. При этом срок окупаемости инвестиций и успешность проекта довольно сложно предугадать заранее. Они зависят от множества факторов: ситуации на рынке, количества сильных конкурентов, востребованности реализуемых товаров или услуг.

Однако ряд инвесторов поступает по-другому. Они делают ставку на готовый бизнес как на лучший вариант для старта предпринимательской карьеры. Так ли просто стать бизнесменом, вложив деньги в действующую компанию? Какие подводные камни таит покупка бизнеса? В статье мы ответим на вопросы, волнующие большинство предпринимателей.

Инвестиции в готовый бизнес: что нужно знать

Решение о приобретении действующей организации должно быть осознанным. Звучит просто, но это действительно так. Стоит ли покупать готовый бизнес? Однозначно да, если вы понимаете, как с ним нужно работать. Действующий бизнес — проверенный вариант для быстрого запуска своего дела и снижения затрат на его открытие.

Что такое готовый бизнес: два взгляда на покупку объекта

Существует два мнения:

  • Первое: действующая компания — отличный вариант для инвестирования. Я куплю прибыльный проект, мне не нужно будет ничего делать.
  • Второе: готовый объект — это слишком рискованно. Я не смогу использовать уже существующие наработки, создание своего бизнеса — лучшее решение. Наконец, меня могут попросту обмануть.

Оба высказывания — две крайности. Давайте разбираться, как все обстоит на самом деле. Работающая фирма станет выгодной инвестицией, если будут выполняться определенные условия:

  • Проект приносит доход, что подтверждается финансовыми документами
  • Сфера бизнеса интересна покупателю
  • Передаются дорогостоящие материальные активы, на выгодных условиях

Риски при покупке готового бизнеса безусловно существуют. Самый простой вариант, чтобы снизить их — обратиться к профессиональному бизнес-брокеру.

Под этим термином понимают компанию, которая сопровождает сделки по продаже бизнеса и предлагает юридическую поддержку. Брокер поможет убрать неподходящие варианты проектов еще на этапе выбора, назначит встречу с владельцем, проведет переговоры.

Задача юриста — прописать в договоре все нюансы проведения сделки. Это устранит разночтения при продаже бизнеса.

Как купить готовый бизнес и не прогореть: инструкция

На что обратить внимание при покупке действующей фирмы? При выборе предложения, оцените:

  • Насколько реализуемый товар или услуга востребованы у клиентов
  • Как долго компания существует на рынке
  • Размер прибыли
  • Состояние материальных и нематериальных активов, разрешений и лицензий (если требуются)

Ваше впечатление от бизнеса — это очень важно. Обязательно пообщайтесь с собственником, лично посетите объект, узнайте о причинах продажи.

Еще один интересный материал по теме — о причинах продажи прибыльного бизнеса.

Надеемся, что наши советы помогут вам правильно расставить приоритеты при выборе действующих компаний и заключить выгодную сделку по продаже готового бизнеса.

Источник: https://AlteraInvest.ru/rus/blogi/vygodno-li-pokupat-gotovyy-biznes/

Покупка готового бизнеса: плюсы и минусы

Причин продажи бизнеса «старым» владельцем может быть несколько:

  • разочарование в бизнесе;
  • потеря интереса;
  • убыточность предприятия;
  • переход в другую отрасль производства;
  • какие-либо иные личные причины.

Юридически, бизнес «купить» нельзя потому, как фирма – это самостоятельный субъект права. Под «покупкой» будем понимать покупку доли в учредительном капитале, которая повлечет смену состава учредителей, с ее последующей регистрацией. (О том, как зарегистрировать такие изменения мы уже писали в статье.

Обычно объявления о продаже бизнеса размещаются в печатных СМИ, на Интернет-ресурсах. Также существуют фирмы, специализирующиеся на купле — продаже готового бизнеса.

Наиболее популярной являются покупки в сфере ресторанного дела, торговли и оказания различных услуг.

Теперь рассмотрим «плюсы» и «минусы» покупки долей в готовом бизнесе. Естественно, их наличие или отсутствие будет зависеть от конкретной фирмы, но мы постараемся выделить наиболее общие.

Плюсы:

  • готовая бизнес-идея/ схема (вместо того, чтобы придумывать, чем бы заняться, Вы можете воспользоваться готовой «чужой», уже реализованной бизнес-идеей);
  • наличие государственной регистрации;
  • наличие офиса/помещения (как известно, без него регистрация просто невозможна);
  • штат сотрудников;
  • наличие готового продукта;
  • определенное место на рынке;
  • раскрученный бренд (марка);
  • наличие клиентской базы/ знание целевой аудитории;
  • финансовая/ кредитная/налоговая история;
  • наличие наработанных связей и деловая репутация;
  • наличие лицензии на ведение определенных видов деятельности (получение лицензии потребует от Вас немало сил времени и средств).

Минусы:

  • убыточность предприятия;
  • массовые увольнения работников по собственному желанию из-за смены руководителей;
  • задолженности перед кредиторами (налоги, штрафы, пени и т.д.);
  • испорченная деловая репутация;
  • низкоквалифицированный персонал;
  • старое/ изношенное оборудование;
  • истекший срок аренды;
  • фирма может быть занесена в различные «черные» списки (поставщиков, работодателей, покупателей и т.д.);
  • отсутствие спроса на производимый товар/ услугу;
  • высокая конкуренция;
  • сложная процедура самой покупки.

Если «плюсы» все-таки перевесили, и Вы решились на покупку готового бизнеса, Вам необходимо будет грамотно оценить «товар», чтобы не купить «кота в мешке».

Существуют определенные правила покупки любого бизнеса:

  • определить причины продажи бизнеса;
  • изучить рынок;
  • проверить документацию;
  • провести аудит;
  • проверить на какой срок оформлен договор аренды помещения и кому оно принадлежит;
  • провести инвентаризацию имущества;
  • выяснить репутацию продаваемого бизнеса.
  • Также необходимо будет выяснить каковы отношения с учредителями, персоналом, партнерами.
  • Вместе с покупкой самой фирмы, Вы приобретаете исключительное право на использование ее товарного знака, знака обслуживания, фирменного наименования и другие средства индивидуализации.
  • Если Вы покупаете не 100% уставного капитала фирмы, а лишь определенную долю, Вам необходимо будет получить согласие остальных участников на внесение изменений в учредительные документы.

Цена, за которую Вам предлагают купить бизнес должна быть «адекватной». Завышенная стоимость потребует от Вас большего количества времени на то, чтобы окупить затраты, заниженная может свидетельствовать о том, что у фирмы существуют определенные проблемы, из-за которых старому владельцу необходимо ее как можно быстрее продать.

Поэтому рекомендуем Вам обратиться в специальные фирмы, которые смогут оценить компанию, ее возможную прибыль, риски, проверить достоверность правовой, финансовой информации.

Также, Вы можете прибегнуть к услугам программы Legal Due Diligence, которая проведет проверку по вопросам: прав на недвижимое имущество, ответственности по имеющимся у компании обязательствам, наличия разрешений и лицензий, соблюдения трудового законодательства, споров и разногласий с третьими лицами, арестов имущества, участия в судебных процессах и др.

Таким образом, покупка готового бизнеса, являясь хорошей альтернативой созданию фирмы с нуля, потребует от вас проведения большого количества проверок. Результаты таких проверок и окажут решающее влияние на Ваш выбор. Чтобы избежать ошибок при покупке фирмы, соберите о ней как можно больше информации и не принимайте решение только на основе ее внешнего вида. Желаем Вам удачных покупок!

Источник: https://smallbusiness.ru/library/pokupka_gotovogo_biznesa_plyusy_i_minusy.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector